制定機關(guān)：安徽省高級人民法院 安徽省人民檢察院 安徽省公安廳
發(fā)文字號：皖高法〔2018〕125號
公布日期：2018.06.15
施行日期：2018.06.15
時效性：現(xiàn)行有效
效力位階：地方司法文件
安徽省高級人民法院、安徽省人民檢察院、安徽省公安廳關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件的指導(dǎo)意見
皖高法［2018］125號
各市中級人民法院、人民檢察院、公安局，廣德、宿松縣人民法院、人民檢察院、公安局：
為依法懲治“套路貸”犯罪活動，堅決遏制“套路貸”違法犯罪活動的滋生蔓延，切實保護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護社會秩序和經(jīng)濟秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》等法律和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省工作實際制定本意見。
一、總體要求
近年來，隨著“現(xiàn)金貸”“信用貸”“車貸”“校園貸”等民間借貸形式的迅速擴張，假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“暴力討債”“轉(zhuǎn)單平賬”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法占有公私財物的“套路貸”違法犯罪日益猖獗。此類犯罪侵害客體多、社會危害大，不僅嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，還嚴重破壞社會管理秩序、擾亂金融市場秩序，嚴重妨害司法公正，也是誘發(fā)其他暴力犯罪的重要因素，同時，“套路貸”往往與黑惡勢力交織，嚴重影響人民群眾安全感和社會和諧穩(wěn)定。
各級人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)要對“套路貸”犯罪堅持全鏈條全方位打擊，堅持依法從嚴懲處，注重利用財產(chǎn)刑、依法處置涉案財產(chǎn)鏟除“套路貸”犯罪的經(jīng)濟基礎(chǔ)，最大限度追贓挽損，降低再犯可能性。進一步健全工作機制，堅決有效遏制“套路貸”犯罪活動，堅持依法辦案，堅持法定標準，堅持以審判為中心，加強法律監(jiān)督，強化程序意識和證據(jù)意識，努力實現(xiàn)法律效果、社會效果統(tǒng)一，公安機關(guān)要依法及時受案、立案和開展偵查工作，對涉及強立債權(quán)，強索債務(wù)的群眾報案、警情要及時開展調(diào)查處理，分析研判，在查辦因民間借貸引發(fā)的案件時要增強敏感性，深入核查，串并深挖；檢察機關(guān)在審查逮捕和審查起訴過程中，要從嚴掌握不批準逮捕和不起訴適用條件，在檢察監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的涉嫌“套路貸”違法犯罪的線索要及時移交公安機關(guān)；人民法院要堅持依法從重懲處，從嚴掌握緩刑適用條件，對符合黑勢力特征的“套路貸”團伙依法適用黑社會性質(zhì)組織犯罪、犯罪集團的有關(guān)規(guī)定從嚴打擊，對處理民事、經(jīng)濟案件中發(fā)現(xiàn)的涉嫌“套路貸”違法犯罪的線索要及時移交公安機關(guān)。
二、案件定性
(一)對“套路貸”刑事案件的定性，要結(jié)合案件的本質(zhì)特征從整體把握，嚴格區(qū)分與民間借貸的區(qū)別，“套路貸”犯罪的主觀目的是非法占有公私財物，部分犯罪主體帶有黑惡團伙性質(zhì)。
(二)犯罪嫌疑人、被告人以“違約金”“保證金”“中介費”“服務(wù)費”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同、房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類合同或者與被害人進行相關(guān)口頭約定，制造資金給付憑證或證據(jù)，制造各種借口單方認定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，在被害人無力“償還”的情況下，進而通過討債或者利用其制造的明顯不利于被害人的證據(jù)向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人或其近親屬施壓，以實現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財產(chǎn)的目的，一般情況下應(yīng)當以侵犯財產(chǎn)類犯罪定罪處罰。對實施上述“套路貸”行為的，可參照以下情形加以認定：
1. 犯罪嫌疑人、被告人實施“套路貸”犯罪時，未采用明顯暴力或者威脅手段，被害人依約定交付資金的，則犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬于以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取被害人財產(chǎn)的詐騙行為，一般可以詐騙罪追究刑事責任。
2. 犯罪嫌疑人、被告人實施“套路貸”犯罪時，既采用了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時構(gòu)成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪的，依據(jù) 刑法的規(guī)定數(shù)罪并罰或者按照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。暴力手段包括但不限于所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等使被害人產(chǎn)生心理恐懼或心理強制等“軟暴力”手段。
(三)在“套路貸”犯罪案件中，相關(guān)犯罪嫌疑人、被告人不明知真實借貸情況，幫助實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構(gòu)成要件的，對該部分犯罪嫌疑人、被告人以相關(guān)罪名追究刑事責任。
三、共同犯罪認定
(一)多人共同實施“套路貸”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對其參與或組織、指揮的全部犯罪行為承擔刑事責任，在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認定為主犯；起次要或輔助作用的，可以認定為從犯；受雇于“套路貸”公司，未參與犯罪活動的，不應(yīng)認定為犯罪行為。
(二)明知他人實施“套路貸”犯罪的，具有以下情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：
1. 協(xié)助制造現(xiàn)金支付、銀行走賬記錄、第三方支付記錄等虛假給付事實的；
2. 協(xié)助辦理司法公證的；
3. 提供資金、場所、交通等幫助的；
4. 協(xié)助以虛假事實提起民事訴訟的；
5. 非法出售、提供公民個人信息的；
6. 幫助、掩飾、隱瞞轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
7. 中介人員長期參與“套路貸”犯罪活動的；
8. 其他符合共同犯罪的情形。
上述規(guī)定的“明知他人實施‘套路貸’犯罪”，應(yīng)當結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人的認知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關(guān)系、獲利情況、是否因“套路貸”犯罪受過處罰、是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進行綜合分析認定。
(三)“套路貸”犯罪團伙有組織地實施違法犯罪活動，同時具備《刑法》第二百九十四條第五款中規(guī)定的“組織特征”“經(jīng)濟特征”“行為特征”和“危害特征”的，對相關(guān)犯罪嫩疑人、被告人，要依法以組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪追究刑事責任，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)當按照組織所犯的全部罪行處罰。
(四)有證據(jù)證明三人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，有預(yù)謀、有計劃地實施“套路貸”犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團的，應(yīng)當認定為犯罪集團，對首要分子，應(yīng)當按照集團所犯的全部罪行處罰。
四、犯罪數(shù)額認定和涉案財物處理
(一)在“套路貸”犯罪數(shù)額的認定上，要把握“套路貸”行為的犯罪本質(zhì)，將其與民間借貸區(qū)別開來，從整體上對其予以否定性評價。除了被害人實際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費”“服務(wù)費”等名義收取的費用均應(yīng)作為犯罪數(shù)額予以認定。
(二)犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當依法追繳：
1. 對方明知是違法所得財物而收取的；
2. 對方無償取得違法所得財物的；
3. 對方以明顯低于市場的價格取得違法所得財物的；
4. 對方取得違法所得財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的。
他人善意取得“套路貸”違法所得財物的，不予追繳。
安徽省高級人民法院
安徽省人民檢察院
安徽省公安廳
2018年6月15日
