【發(fā)布部門(mén)】 合肥市政府 【發(fā)文字號(hào)】 合政辦秘[2010]125號(hào)
【發(fā)布日期】 2010.10.26 【實(shí)施日期】 2010.10.26
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級(jí)別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)，租賃融資外匯
合肥市人民政府辦公室關(guān)于開(kāi)展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知
（合政辦秘〔2010〕125號(hào)）
各縣、區(qū)人民政府，各開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)，市政府有關(guān)部門(mén)：
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令 2010年第3號(hào)）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦〔2010〕34號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電〔2010〕64號(hào)）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、指導(dǎo)思想
通過(guò)開(kāi)展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，進(jìn)一步增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實(shí)力，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境，提升擔(dān)保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
二、規(guī)范整頓對(duì)象
《辦法》出臺(tái)前在我市設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)和異地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。
三、規(guī)范整頓內(nèi)容
?。ㄒ唬┤谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍界定情況，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營(yíng)范圍中注明融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外。
?。ǘ┤谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，特別是是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。
?。ㄈ┤谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用情況，資金運(yùn)用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。
（四）擔(dān)保費(fèi)收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是否按規(guī)定比例提取。
?。ㄎ澹┡c金融機(jī)構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔(dān)保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。
（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程及擔(dān)保合同管理等情況。
?。ㄆ撸└吖苋藛T及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)情況。
?。ò耍┙荒耆谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，包括但不限于在保明細(xì)（注明在保前十大客戶）、擔(dān)?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。
?。ň牛┬袠I(yè)主管部門(mén)規(guī)定的有關(guān)情況。
四、實(shí)施步驟
本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開(kāi)發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動(dòng)方式進(jìn)行，從2010年10月開(kāi)始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行。具體安排如下：
?。ㄒ唬┕ぷ鞑渴痣A段（2010年10月30日前）。
召開(kāi)市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱市聯(lián)席會(huì)議），傳達(dá)貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負(fù)責(zé)，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作等情況進(jìn)行摸排，深入分析擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，指導(dǎo)縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動(dòng)員擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)配合主管部門(mén)開(kāi)展規(guī)范整頓工作。
?。ǘ┱囊?guī)范階段（11月1日至12月31日）。
1、自查自糾。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開(kāi)展自查自糾，對(duì)自查存在的問(wèn)題認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查和整改情況。
2、重新登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動(dòng)向所在縣區(qū)融資性擔(dān)保工作主管部門(mén)提出申請(qǐng)（申報(bào)材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門(mén)核實(shí)，由所在縣區(qū)政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)后，報(bào)送市金融辦。其中，市及以上國(guó)有獨(dú)資或控股擔(dān)保公司可直接向市金融辦提出申請(qǐng)，由同級(jí)國(guó)資委或其主管部門(mén)出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)。
3、變更審批。對(duì)規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等事項(xiàng)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。
4、變更注銷(xiāo)。對(duì)規(guī)范整頓后不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須在2011年3月31日前主動(dòng)到工商部門(mén)申請(qǐng)工商變更登記或注銷(xiāo)登記。工商部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格明確其經(jīng)營(yíng)范圍，在經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。對(duì)此前開(kāi)展的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
各縣區(qū)和市聯(lián)席會(huì)議成員單位要高度重視，適時(shí)跟進(jìn)推動(dòng)整改達(dá)標(biāo)工作，及時(shí)處置和打擊非法金融活動(dòng)。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報(bào)市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報(bào)。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)在自查自糾、重新登記過(guò)程中弄虛作假的，視具體情況通過(guò)適當(dāng)方式向社會(huì)公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。
（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。
市金融辦牽頭組織聯(lián)席會(huì)議成員單位，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查。對(duì)有可能存在重大問(wèn)題或有舉報(bào)存在違法違規(guī)問(wèn)題的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，要責(zé)令限期整改，其中對(duì)于存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、涉及嚴(yán)重非法金融活動(dòng)且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔(dān)保市場(chǎng)，并移交有關(guān)部門(mén)依法處置。
我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，待其總公司通過(guò)規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地主管部門(mén)提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；異地?fù)?dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，待其總公司通過(guò)所在地規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)所在地主管部門(mén)同意，向市金融辦提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷(xiāo)登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，工商行政管理部門(mén)依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
檢查驗(yàn)收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗(yàn)收，并按照審批權(quán)限予以批復(fù)。對(duì)經(jīng)驗(yàn)收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證，具體辦法另行通知。
?。ㄋ模┛偨Y(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。
認(rèn)真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。
各縣區(qū)要對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報(bào)市金融辦。市金融辦要對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報(bào)市政府、省政府金融辦。
五、組織保障
?。ㄒ唬┘訌?qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。各級(jí)各部門(mén)要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦具體負(fù)責(zé)。各縣區(qū)要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開(kāi)展。
?。ǘ┞鋵?shí)工作責(zé)任。各縣區(qū)要認(rèn)真組織實(shí)施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，做到機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任四落實(shí)。市聯(lián)席會(huì)議成員單位要按照各自工作職責(zé)范圍，履職盡責(zé)，協(xié)同配合。對(duì)通過(guò)驗(yàn)收重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的，按規(guī)定實(shí)施問(wèn)責(zé)。
?。ㄈ┙⒅卮笫马?xiàng)報(bào)告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會(huì)議成員單位要切實(shí)做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導(dǎo)，密切關(guān)注并及時(shí)處理?yè)?dān)保機(jī)構(gòu)中存在的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。對(duì)規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問(wèn)題，要及時(shí)應(yīng)對(duì)處理并報(bào)送市聯(lián)席會(huì)議辦公室，市聯(lián)席會(huì)議辦公室要立即報(bào)送市政府和省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議。
二○一○年十月二十六日
附件：
融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報(bào)材料目錄
1、重新登記申請(qǐng)。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊(cè)資金、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營(yíng)管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。
2、所在地政府（或有關(guān)部門(mén)）以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)。
3、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復(fù)印件。
4、自查自糾工作總結(jié)報(bào)告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、自查存在的問(wèn)題及說(shuō)明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機(jī)構(gòu)名單等。
5、基本情況登記表。
6、股東承諾書(shū)。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來(lái)源真實(shí)合法性、所提供材料真實(shí)性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。
7、近期經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告及2010年7月1日至上月底的銀行對(duì)賬單（明細(xì)）。應(yīng)聘請(qǐng)具有法定資格、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，出具審計(jì)報(bào)告（具體格式要求按照財(cái)政部金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表-擔(dān)保類）。審計(jì)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動(dòng)表，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)符合融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制要求具體情況。
8、公司章程。
9、風(fēng)險(xiǎn)管理情況說(shuō)明。內(nèi)容包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程、擔(dān)保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔(dān)保放大倍數(shù)以及對(duì)在保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
10、公司人事、行政、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)幕風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
11、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員情況說(shuō)明。附上述人員個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料以及公司任職文件。
12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說(shuō)明。詳細(xì)介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復(fù)印件。
13、合法驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。說(shuō)明注冊(cè)資金到位情況。
14、公司治理情況說(shuō)明。股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）、經(jīng)營(yíng)管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門(mén)設(shè)置、具體職責(zé)和人員配備情況等。
15、從業(yè)人員基本情況說(shuō)明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學(xué)歷情況等。
16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等。
17、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
19、各級(jí)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。
以上資料提供復(fù)印件的，同時(shí)提供原件，原件與復(fù)印件核對(duì)無(wú)誤后，原件退回申請(qǐng)人；會(huì)計(jì)報(bào)告需要審計(jì)機(jī)構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，單位蓋章及負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、制表人簽字，審計(jì)機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師法定資格文件等；申報(bào)材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁(yè)裝訂，一式5份。
【發(fā)布日期】 2010.10.26 【實(shí)施日期】 2010.10.26
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級(jí)別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)，租賃融資外匯
合肥市人民政府辦公室關(guān)于開(kāi)展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知
（合政辦秘〔2010〕125號(hào)）
各縣、區(qū)人民政府，各開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)，市政府有關(guān)部門(mén)：
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令 2010年第3號(hào)）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦〔2010〕34號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電〔2010〕64號(hào)）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、指導(dǎo)思想
通過(guò)開(kāi)展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，進(jìn)一步增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實(shí)力，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境，提升擔(dān)保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
二、規(guī)范整頓對(duì)象
《辦法》出臺(tái)前在我市設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)和異地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。
三、規(guī)范整頓內(nèi)容
?。ㄒ唬┤谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍界定情況，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營(yíng)范圍中注明融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外。
?。ǘ┤谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，特別是是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。
?。ㄈ┤谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用情況，資金運(yùn)用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。
（四）擔(dān)保費(fèi)收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是否按規(guī)定比例提取。
?。ㄎ澹┡c金融機(jī)構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔(dān)保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。
（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程及擔(dān)保合同管理等情況。
?。ㄆ撸└吖苋藛T及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)情況。
?。ò耍┙荒耆谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，包括但不限于在保明細(xì)（注明在保前十大客戶）、擔(dān)?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。
?。ň牛┬袠I(yè)主管部門(mén)規(guī)定的有關(guān)情況。
四、實(shí)施步驟
本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開(kāi)發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動(dòng)方式進(jìn)行，從2010年10月開(kāi)始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行。具體安排如下：
?。ㄒ唬┕ぷ鞑渴痣A段（2010年10月30日前）。
召開(kāi)市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱市聯(lián)席會(huì)議），傳達(dá)貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負(fù)責(zé)，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作等情況進(jìn)行摸排，深入分析擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，指導(dǎo)縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動(dòng)員擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)配合主管部門(mén)開(kāi)展規(guī)范整頓工作。
?。ǘ┱囊?guī)范階段（11月1日至12月31日）。
1、自查自糾。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開(kāi)展自查自糾，對(duì)自查存在的問(wèn)題認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查和整改情況。
2、重新登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動(dòng)向所在縣區(qū)融資性擔(dān)保工作主管部門(mén)提出申請(qǐng)（申報(bào)材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門(mén)核實(shí)，由所在縣區(qū)政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)后，報(bào)送市金融辦。其中，市及以上國(guó)有獨(dú)資或控股擔(dān)保公司可直接向市金融辦提出申請(qǐng)，由同級(jí)國(guó)資委或其主管部門(mén)出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)。
3、變更審批。對(duì)規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等事項(xiàng)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。
4、變更注銷(xiāo)。對(duì)規(guī)范整頓后不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須在2011年3月31日前主動(dòng)到工商部門(mén)申請(qǐng)工商變更登記或注銷(xiāo)登記。工商部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格明確其經(jīng)營(yíng)范圍，在經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。對(duì)此前開(kāi)展的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
各縣區(qū)和市聯(lián)席會(huì)議成員單位要高度重視，適時(shí)跟進(jìn)推動(dòng)整改達(dá)標(biāo)工作，及時(shí)處置和打擊非法金融活動(dòng)。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報(bào)市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報(bào)。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)在自查自糾、重新登記過(guò)程中弄虛作假的，視具體情況通過(guò)適當(dāng)方式向社會(huì)公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。
（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。
市金融辦牽頭組織聯(lián)席會(huì)議成員單位，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查。對(duì)有可能存在重大問(wèn)題或有舉報(bào)存在違法違規(guī)問(wèn)題的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，要責(zé)令限期整改，其中對(duì)于存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、涉及嚴(yán)重非法金融活動(dòng)且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔(dān)保市場(chǎng)，并移交有關(guān)部門(mén)依法處置。
我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，待其總公司通過(guò)規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地主管部門(mén)提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；異地?fù)?dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，待其總公司通過(guò)所在地規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)所在地主管部門(mén)同意，向市金融辦提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷(xiāo)登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，工商行政管理部門(mén)依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
檢查驗(yàn)收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗(yàn)收，并按照審批權(quán)限予以批復(fù)。對(duì)經(jīng)驗(yàn)收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證，具體辦法另行通知。
?。ㄋ模┛偨Y(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。
認(rèn)真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。
各縣區(qū)要對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報(bào)市金融辦。市金融辦要對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報(bào)市政府、省政府金融辦。
五、組織保障
?。ㄒ唬┘訌?qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。各級(jí)各部門(mén)要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦具體負(fù)責(zé)。各縣區(qū)要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開(kāi)展。
?。ǘ┞鋵?shí)工作責(zé)任。各縣區(qū)要認(rèn)真組織實(shí)施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，做到機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任四落實(shí)。市聯(lián)席會(huì)議成員單位要按照各自工作職責(zé)范圍，履職盡責(zé)，協(xié)同配合。對(duì)通過(guò)驗(yàn)收重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的，按規(guī)定實(shí)施問(wèn)責(zé)。
?。ㄈ┙⒅卮笫马?xiàng)報(bào)告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會(huì)議成員單位要切實(shí)做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導(dǎo)，密切關(guān)注并及時(shí)處理?yè)?dān)保機(jī)構(gòu)中存在的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。對(duì)規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問(wèn)題，要及時(shí)應(yīng)對(duì)處理并報(bào)送市聯(lián)席會(huì)議辦公室，市聯(lián)席會(huì)議辦公室要立即報(bào)送市政府和省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議。
二○一○年十月二十六日
附件：
融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報(bào)材料目錄
1、重新登記申請(qǐng)。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊(cè)資金、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營(yíng)管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。
2、所在地政府（或有關(guān)部門(mén)）以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)。
3、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復(fù)印件。
4、自查自糾工作總結(jié)報(bào)告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、自查存在的問(wèn)題及說(shuō)明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機(jī)構(gòu)名單等。
5、基本情況登記表。
6、股東承諾書(shū)。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來(lái)源真實(shí)合法性、所提供材料真實(shí)性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。
7、近期經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告及2010年7月1日至上月底的銀行對(duì)賬單（明細(xì)）。應(yīng)聘請(qǐng)具有法定資格、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，出具審計(jì)報(bào)告（具體格式要求按照財(cái)政部金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表-擔(dān)保類）。審計(jì)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動(dòng)表，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)符合融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制要求具體情況。
8、公司章程。
9、風(fēng)險(xiǎn)管理情況說(shuō)明。內(nèi)容包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程、擔(dān)保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔(dān)保放大倍數(shù)以及對(duì)在保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
10、公司人事、行政、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)幕風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
11、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員情況說(shuō)明。附上述人員個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料以及公司任職文件。
12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說(shuō)明。詳細(xì)介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復(fù)印件。
13、合法驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。說(shuō)明注冊(cè)資金到位情況。
14、公司治理情況說(shuō)明。股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）、經(jīng)營(yíng)管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門(mén)設(shè)置、具體職責(zé)和人員配備情況等。
15、從業(yè)人員基本情況說(shuō)明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學(xué)歷情況等。
16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等。
17、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
19、各級(jí)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。
以上資料提供復(fù)印件的，同時(shí)提供原件，原件與復(fù)印件核對(duì)無(wú)誤后，原件退回申請(qǐng)人；會(huì)計(jì)報(bào)告需要審計(jì)機(jī)構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，單位蓋章及負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、制表人簽字，審計(jì)機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師法定資格文件等；申報(bào)材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁(yè)裝訂，一式5份。
