發(fā)文機(jī)關(guān)浙江省高級(jí)人民法院
發(fā)文日期2013年12月31日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)浙高法民二〔2013〕15號(hào)
施行日期2013年12月31日
效力級(jí)別地方司法文件
本省各級(jí)人民法院商事審判業(yè)務(wù)庭（含金融審判業(yè)務(wù)庭）：
現(xiàn)將《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問(wèn)題的紀(jì)要》印發(fā)給你們，供審判實(shí)踐參考。實(shí)踐中如遇有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告我庭。
2013年12月31日
關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問(wèn)題的紀(jì)要
1. 如何界定 民事訴訟法第二百一十八條規(guī)定的公示催告申請(qǐng)人？
《民事訴訟法》第二百一十八條規(guī)定的公示催告申請(qǐng)人，是指票據(jù)被盜、遺失、滅失等非因持票人意志喪失票據(jù)占有的最后合法持有人。一般情況下，下列主體可以申請(qǐng)公示催告：（一）經(jīng)過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的最后一位被背書(shū)人；（二）以繼承、贈(zèng)與等合法方式取得票據(jù)的持票人；（三）未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的收款人；（四）已履行了票據(jù)義務(wù)持有票據(jù)的被追索人；（五）委托收款的背書(shū)人；（六）票據(jù)質(zhì)權(quán)人；（七）已經(jīng)完成票據(jù)的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)、但是在交付收款人之前喪失票據(jù)的出票人；（八）已經(jīng)付款，但未在票據(jù)上記載“收訖”字樣并簽名，收回票據(jù)后喪失票據(jù)的付款人；（九）其他非因自己意志喪失可轉(zhuǎn)讓票據(jù)、且無(wú)法確定票據(jù)下落的主體。
需要指出的是，出票人、背書(shū)人或承兌人于票據(jù)上完成法律所規(guī)定的票面記載后未交付前發(fā)生票據(jù)喪失的，可以向人民法院申請(qǐng)公示催告。人民法院在受理此類(lèi)申請(qǐng)后，應(yīng)首先審查該票據(jù)是否確未交付，已經(jīng)交付的，不應(yīng)予以受理。
對(duì)于票據(jù)最后合法持票人因本人的意志喪失對(duì)票據(jù)占有或者非因其本人意志喪失對(duì)票據(jù)的占有但能夠確定票據(jù)下落的情形，如被欺詐，脅迫而喪失票據(jù)占有，且知道票據(jù)的下落的；或者因免除票據(jù)債務(wù)人債務(wù)，撕毀票據(jù)導(dǎo)致票據(jù)滅失的；一般不適用公示催告程序。
2. 公示催告申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)審查哪些必要內(nèi)容？
公示催告申請(qǐng)審查應(yīng)從申請(qǐng)人主體是否適格，申請(qǐng)事項(xiàng)是否屬于公示催告程序的適用范圍、申請(qǐng)理由是否符合法律規(guī)定，法院是否具有管轄權(quán)、申請(qǐng)形式和證據(jù)材料是否符合法律規(guī)定等方面進(jìn)行審查。
根據(jù)《民事訴訟法》第二百一十八條第二款以及最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng) 票據(jù)法司法解釋?zhuān)┑诙艞l規(guī)定，失票人通知票據(jù)付款人掛失止付后三日內(nèi)向人民法院申請(qǐng)公示催告的，公示催告申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一）票面金額；（二）出票人、持票人、背書(shū)人；（三）票據(jù)到期日；（四）申請(qǐng)的事實(shí)、理由；（五）通知票據(jù)付款人或者代理付款人掛失止付的時(shí)間；（六）付款人或者代理付款人的名稱(chēng)、通信地址、電話號(hào)碼等。
因此，對(duì)公示催告申請(qǐng)，首先，要嚴(yán)格按照上述法律和司法解釋規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)書(shū)不能滿(mǎn)足法定條件的，不應(yīng)輕易受理。其次，要嚴(yán)格審查申請(qǐng)人聲稱(chēng)的理由和事實(shí)是否有初步的證據(jù)，特別是對(duì)以票據(jù)被盜被搶為由申請(qǐng)公示催告的，應(yīng)當(dāng)要求其提供向公安機(jī)關(guān)報(bào)案記錄證明，不能僅憑其口頭聲稱(chēng)即予認(rèn)定。再次，根據(jù)《票據(jù)法》第四條的規(guī)定，出票人、持票人以及其他票據(jù)債務(wù)人均須按照法定程序在票據(jù)上簽章。也即只有在票據(jù)上簽章的人才可能是票據(jù)當(dāng)事人，對(duì)未在票據(jù)上簽章的申請(qǐng)人，原則上無(wú)權(quán)申請(qǐng)公示催告，因此，必須對(duì)申請(qǐng)人是否在票據(jù)上簽章背書(shū)進(jìn)行審查，對(duì)聲稱(chēng)票據(jù)遺失而又未在票據(jù)上簽章背書(shū)的公示催告申請(qǐng)，要加大審查力度，應(yīng)當(dāng)要求申請(qǐng)人提供其曾確實(shí)合法取得或持有票據(jù)的初步證據(jù)。
此外， 票據(jù)法司法解釋第三十八條規(guī)定，失票人向人民法院提起訴訟的，除向人民法院說(shuō)明曾經(jīng)持有票據(jù)及喪失票據(jù)的情形外，還應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。擔(dān)保的金額相當(dāng)于票據(jù)載明的金額。因此，申請(qǐng)公示催告的失票人，必須提供相應(yīng)的擔(dān)保。
3. 公示催告的公告期間， 票據(jù)法司法解釋第三十三條規(guī)定為國(guó)內(nèi)票據(jù)為六十日，涉外票據(jù)為不超過(guò)九十日，《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定由人民法院根據(jù)情況決定，但不得少于六十日，應(yīng)當(dāng)如何執(zhí)行？
《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定和 票據(jù)法司法解釋第三十三條規(guī)定并不存在直接沖突，在辦理公示催告案件中，可優(yōu)先執(zhí)行《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定，即票據(jù)公示催告期間不應(yīng)少于六十日。另外，實(shí)踐中往往出現(xiàn)公示催告的期間屆滿(mǎn)，票據(jù)卻尚未到期，善意持票人在票據(jù)到期日請(qǐng)求付款時(shí)才知悉公示催告的情況，而喪失在公示催告公告期間到法院主張權(quán)利的機(jī)會(huì)，對(duì)善意持票人行使票據(jù)權(quán)利形成障礙。因此，對(duì)于公示催告期間，在遵照《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定的基礎(chǔ)上，為保護(hù)合法持票人的權(quán)益，公示催告的公告期間屆滿(mǎn)日不應(yīng)早于持票人依法可以向票據(jù)債務(wù)人行使付款請(qǐng)求權(quán)的期限。
4. 如何界定《民事訴訟法》第二百二十一條和第二百二十三條的利害關(guān)系人？
《民事訴訟法》第二百二十一條和第二百二十三條的利害關(guān)系人系同一概念，不僅應(yīng)該包括善意從無(wú)處分權(quán)人處受讓遺失票據(jù)之主體，還應(yīng)包括在偽報(bào)失票申請(qǐng)公示催告的情形中，經(jīng)過(guò)合法背書(shū)轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)的受讓人及其他有初步證據(jù)證明票據(jù)權(quán)利之人。
需要指出的是，在審查利害關(guān)系人主體是否適格時(shí)，因?yàn)闊o(wú)論是在公示催告程序中申報(bào)權(quán)利，抑或在除權(quán)判決之后提起訴訟，均是一種程序性權(quán)利，并不涉及實(shí)體權(quán)利的確認(rèn)及歸屬，故不必對(duì)利害關(guān)系人是否系票據(jù)的真正權(quán)利人這一實(shí)體問(wèn)題把握得過(guò)于嚴(yán)苛，只要其提供表面的初步證據(jù)證明票據(jù)權(quán)利即可。
5. 如何界定《民事訴訟法》第二百二十三條的“正當(dāng)理由”？
對(duì)于正當(dāng)理由應(yīng)當(dāng)從寬把握，從既有利于防止票據(jù)債務(wù)人通過(guò)偽報(bào)票據(jù)遺失侵害善意持票人的利益，也有利于敦促票據(jù)債權(quán)人在從事票據(jù)行為時(shí)盡到必要的謹(jǐn)慎義務(wù)角度出發(fā)，只要公示催告申請(qǐng)人不能證明利害關(guān)系人在行使權(quán)利方面存在懈怠，就應(yīng)當(dāng)推定正當(dāng)理由成立。因此，對(duì)于下列情形之一，應(yīng)認(rèn)定屬于《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定的正當(dāng)理由：（一）因自身身體健康狀況，利害關(guān)系人未能及時(shí)知曉公告事實(shí)的；（二）因發(fā)生地震、對(duì)外通訊中斷等意外事件或者不可抗力致使利害關(guān)系人未能知曉公告事實(shí)的；（三）因自身被限制人身自由，利害關(guān)系人無(wú)法知道公告事實(shí)，或者雖然知道公告事實(shí)，但無(wú)法自己或者委托他人代為申報(bào)權(quán)利的；（四）因偽報(bào)票據(jù)喪失事實(shí)而作出除權(quán)判決的；（五）其他導(dǎo)致利害關(guān)系人在法定申報(bào)期間未能向法院申報(bào)權(quán)利的客觀事由。
6. 依公示催告程序作出除權(quán)判決后，在利害關(guān)系人提起票據(jù)訴訟時(shí)，是否要撤銷(xiāo)原除權(quán)判決？
根據(jù)《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定，利害關(guān)系人因正當(dāng)理由不能在除權(quán)判決作出前向人民法院申報(bào)權(quán)利的，利害關(guān)系人可自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決公告之日起一年內(nèi)，向作出判決的人民法院起訴。據(jù)此，利害關(guān)系人一旦提起票據(jù)訴訟，原除權(quán)判決即視為撤銷(xiāo)，無(wú)需另行判決撤銷(xiāo)原除權(quán)判決。否則，除權(quán)判決無(wú)論是在票據(jù)訴訟程序還是在審判監(jiān)督程序中撤銷(xiāo)，均會(huì)出現(xiàn)邏輯上的悖論：如在票據(jù)訴訟程序中撤銷(xiāo)，因票據(jù)訴訟適用民事訴訟普通程序，而 民事訴訟法并未規(guī)定可以在普通程序中撤銷(xiāo)其他判決；根據(jù)最高人民法院2002年9月10日發(fā)布的法發(fā)[2002]13號(hào)《關(guān)于規(guī)范人民法院再審立案的若干意見(jiàn)（試行）》第十四條規(guī)定，人民法院依照公示催告程序?qū)徖淼陌讣?，?duì)當(dāng)事人的再審申請(qǐng)不予受理。據(jù)此，在審判監(jiān)督程序中撤銷(xiāo)原除權(quán)判決，也與該司法解釋的規(guī)定不符。
7. 票據(jù)除權(quán)判決作出后，利害關(guān)系人提起票據(jù)訴訟時(shí)享有哪些民事權(quán)利？作為原告的現(xiàn)票據(jù)持有人是否可以向承兌人行使付款請(qǐng)求權(quán)，是否可以向票據(jù)上背書(shū)的其他前手行使追索權(quán)？
除權(quán)判決是在民事訴訟特別程序中作出，其在普通程序中沒(méi)有既判力，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)提起系據(jù)訴訟時(shí)，其權(quán)利義務(wù)關(guān)系不受除權(quán)判決約束，利害關(guān)系人或其正權(quán)利人作為票據(jù)當(dāng)事人，可以享有 票據(jù)法上的包括付款請(qǐng)求權(quán)、追索權(quán)在內(nèi)的票據(jù)權(quán)利，以及包括票據(jù)損害賠償請(qǐng)求權(quán)、利益返還請(qǐng)求權(quán)等 票據(jù)法上的非票據(jù)權(quán)利。因此，即使除權(quán)判決作出后，作為原告的現(xiàn)票據(jù)持有人，只要其能提示票據(jù)，則其可以向前手行使追索權(quán)。不僅如此，在最后持票人向其前手行使追索權(quán)后，被追索人還可向其前手行使再追索權(quán)。
但在實(shí)踐中，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人往往是在票據(jù)到期向承兌人提示付款的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)票據(jù)被除權(quán)，對(duì)于此種情形，基于票據(jù)權(quán)利行使的不可逆轉(zhuǎn)性，其在訴訟中不得再向付款人行使付款請(qǐng)求權(quán)。值得注意的是審判實(shí)踐中往往出現(xiàn)經(jīng)過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的最后一位被背書(shū)人將涉案票據(jù)以背書(shū)的形式向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，貼現(xiàn)行在票據(jù)到期提示付款中被承兌行以除權(quán)判決之理由拒付，貼現(xiàn)行再將上述票據(jù)退回貼現(xiàn)申請(qǐng)人處，應(yīng)認(rèn)定該貼現(xiàn)申請(qǐng)人為已履行了票據(jù)義務(wù)持有票據(jù)的被追索人，可按照 票據(jù)法第六十八條規(guī)定，向其他背書(shū)人、出票人及保證人等債務(wù)人行使再追索權(quán)。
8. 《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定的利害關(guān)系人因正當(dāng)理由不能在判決前向人民法院申報(bào)的，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決公告之日起一年內(nèi)，可以向作出判決的人民法院起訴。該訴訟是何種類(lèi)型，其訴訟請(qǐng)求應(yīng)當(dāng)如何厘定？
人民法院在公告期滿(mǎn)后因無(wú)人申報(bào)權(quán)利而作出除權(quán)判決。宣告票據(jù)無(wú)效，其直接的法律后果是，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人即便仍持有票據(jù)，因除權(quán)判決的效力，不得再依票據(jù)主張票據(jù)權(quán)利。但因除權(quán)判決是在民事訴訟特別程序中作出，其在普通程序中沒(méi)有既判力，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)提起票據(jù)訴訟時(shí)，其權(quán)利義務(wù)關(guān)系不受除權(quán)判決約束，其可以依據(jù)《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定，提起票據(jù)損害賠償責(zé)任之訴，請(qǐng)求公示催告申請(qǐng)人返還其從承兌人或付款人處取得的票據(jù)款項(xiàng)及相應(yīng)孳息。
9. 如何理解《票據(jù)法》第十二條第二款規(guī)定的“重大過(guò)失取得票據(jù)”，舉證責(zé)任應(yīng)如何分配？
重大過(guò)失取得票據(jù)不僅包括《票據(jù)法》第十二條第一款規(guī)定的以欺詐、偷盜、脅迫等手段取得票據(jù)，或者明知存在上述情形而惡意取得票據(jù)的情形，還包括持票人應(yīng)當(dāng)知曉存在上述欺詐等情形存在而取得票據(jù)的情形。對(duì)于背書(shū)不連續(xù)的票據(jù)，持票人應(yīng)就背書(shū)不連續(xù)的原因進(jìn)行舉證或者舉出其他證據(jù)證明其票據(jù)權(quán)利，如背書(shū)之所以不連續(xù)是因?yàn)楸硶?shū)人不懂得背書(shū)的形式，或背書(shū)人委托對(duì)方當(dāng)事人記載有關(guān)事項(xiàng)但受托人疏忽，或因繼承、公司分立合并、法院的判決、行政決定而取得票據(jù)。在持票人不能作出合理說(shuō)明的情況下，應(yīng)認(rèn)定持票人取得背書(shū)不連續(xù)票據(jù)亦構(gòu)成重大過(guò)失取得票據(jù)。
舉證責(zé)任方面，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第九條、第十條規(guī)定，向人民法院提起訴訟的持票人在訴爭(zhēng)票據(jù)的出票、承兌、交付、背書(shū)轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫、恐嚇、暴力等違法行為的，應(yīng)對(duì)持票的合法性負(fù)舉證責(zé)任；在人民法院合并審理票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系的，持票人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務(wù)。
10. 背書(shū)不連續(xù)的票據(jù)被付款人拒付后，持票人向出票人行使追索權(quán)時(shí)，是否應(yīng)追加付款人為被告？
（1）上述票據(jù)為本票時(shí)，出票人與付款人為同一人，不存在出票人與付款人的分離，自然也不存在是否追加付款人為被告的問(wèn)題。
（2）當(dāng)上述票據(jù)為匯票或支票時(shí)，付款人本身基于基礎(chǔ)關(guān)系接受票據(jù)當(dāng)事人或票據(jù)關(guān)系人委托進(jìn)行付款，付款人并不屬于狹義上的票據(jù)當(dāng)事人，也不是其正意義上的持票人前手，《票據(jù)法》并沒(méi)有明確規(guī)定付款人可以作為被追索人，因此，在追索權(quán)糾紛中，付款人并不是適格的被告。
需要指出的是，銀行基于其過(guò)錯(cuò)對(duì)票據(jù)付款所產(chǎn)生的票據(jù)損害賠償糾紛，銀行屬于適格被告。銀行通過(guò)貼現(xiàn)取得匯票后向承兌人提示付款時(shí)，承兌人以相關(guān)票據(jù)已為人民法院除權(quán)判決除權(quán)而拒付后，貼現(xiàn)行將匯票退回申請(qǐng)貼現(xiàn)人，申請(qǐng)貼現(xiàn)人應(yīng)認(rèn)定為《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定的利害關(guān)系人。
11. 公示催告終結(jié)后，公示催告申請(qǐng)人以持票人系通過(guò)票據(jù)買(mǎi)賣(mài)等方式取得票據(jù)，主張票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效能否成立？票據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系應(yīng)如何調(diào)整？
《票據(jù)法》第十條規(guī)定：票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。但我國(guó)的 票據(jù)法并未完全否定票據(jù)的無(wú)因性，票據(jù)關(guān)系的成立，有效并不以授受票據(jù)的原因關(guān)系、資金關(guān)系、預(yù)約關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系的成立、有效為必要條件。因此，對(duì)于通過(guò)背書(shū)的方式“私人貼現(xiàn)”取得票據(jù)的持票人，由于其系票據(jù)記載的被背書(shū)人，不管被背書(shū)人有無(wú)支付對(duì)價(jià)，其當(dāng)然享有相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利，只是該權(quán)利不優(yōu)于前手而已。對(duì)于未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)“買(mǎi)賣(mài)行為”，因買(mǎi)受人不是票據(jù)被背書(shū)人，根據(jù)票據(jù)文義性，票據(jù)買(mǎi)受人不享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系不是票據(jù)轉(zhuǎn)讓關(guān)系，不存在票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為的效力問(wèn)題。票據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方屬于民法調(diào)整的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，票據(jù)買(mǎi)受人因其不是票據(jù)被背書(shū)人而不享有票據(jù)權(quán)利時(shí)，其支付給票據(jù)出賣(mài)人的對(duì)價(jià)可通過(guò)民法上的請(qǐng)求權(quán)予以解決。
12. 票據(jù)權(quán)利可否以交付方式取得？以貼現(xiàn)為目的的無(wú)基礎(chǔ)法律關(guān)系承兌匯票買(mǎi)賣(mài)行為應(yīng)如何定性，效力如何判斷？
票據(jù)系文義證券則和設(shè)權(quán)證券，票據(jù)權(quán)利人享有的票據(jù)權(quán)利只能以票據(jù)上的記載為準(zhǔn)，如只有票據(jù)交付行為而沒(méi)有通過(guò)出票、背書(shū)等票據(jù)行為來(lái)記載票據(jù)權(quán)利的，則不能設(shè)立、變更和消滅票據(jù)權(quán)利。
根據(jù) 票據(jù)法司法解釋第十四條的規(guī)定，票據(jù)屬無(wú)因證券，票據(jù)關(guān)系以票據(jù)為載體，雖然以基礎(chǔ)關(guān)系為前提，但又與基礎(chǔ)關(guān)系相互分離，票據(jù)關(guān)系的成立、有效并不以授受票據(jù)的原因關(guān)系、資金關(guān)系、預(yù)約關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系的成立、有效為必要，基礎(chǔ)關(guān)系是否成立及其是否有效，并不影響票據(jù)關(guān)系的效力狀態(tài)。故貼現(xiàn)交易作為一種對(duì)付款期屆滿(mǎn)之前的銀行承兌匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓方式，不能以基礎(chǔ)關(guān)系欠缺而否認(rèn)其效力。
但對(duì)于付款人為銀行以外的商業(yè)承兌匯票向銀行申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)的行為，考慮到銀行以外的商事主體在付款能力上存在差異。根據(jù)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第十條和中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》第九十二條及2005年中國(guó)人民銀行《關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度問(wèn)題的通知》第一條規(guī)定，貼現(xiàn)銀行應(yīng)審核申請(qǐng)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人與出票人，前手之間是否具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)向銀行提供交易合同原件、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其直接前手之間根據(jù)稅收制度有關(guān)規(guī)定開(kāi)具的增值稅發(fā)票或者普通發(fā)票，銀行對(duì)沒(méi)有真實(shí)交易關(guān)系的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，由此形成的可能導(dǎo)致?lián)Ｈ瞬怀袚?dān)擔(dān)保責(zé)任的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由其自行承擔(dān)。
