發(fā)文機(jī)關(guān)安徽省人民檢察院,安徽省高級(jí)人民法院,安徽省人民政府信訪局,安徽省通信管理局,安徽省人民政府法制辦公室,安徽省工商行政管理局,中國(guó)人民銀行合肥中心支行,安徽省人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì),安徽省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳,安徽省財(cái)政廳,安徽省公安廳,安徽省經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì),安徽省發(fā)展和改革委員會(huì),中共安徽省委宣傳部,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)安徽監(jiān)管局,安徽省人民政府金融工作辦公室
發(fā)文日期2016年07月12日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2016年07月12日
效力級(jí)別地方司法文件
安徽省政府金融辦、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局、安徽省委宣傳部、安徽省維穩(wěn)辦、安徽省發(fā)展改革委、安徽省經(jīng)濟(jì)和信息化委、安徽省公安廳、安徽省財(cái)政廳、安徽省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、安徽省國(guó)資委、人民銀行合肥中心支行、安徽省工商局、安徽省法制辦、安徽省通信管理局、安徽省信訪局、安徽省高院、安徽省檢察院關(guān)于印發(fā)安徽省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案的通知
各市、縣人民政府：
《安徽省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
安徽省政府金融辦
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局
安徽省委宣傳部
安徽省維穩(wěn)辦
安徽省發(fā)展改革委
安徽省經(jīng)濟(jì)和信息化委
安徽省公安廳
安徽省財(cái)政廳
安徽省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳
安徽省國(guó)資委
人民銀行合肥中心支行
安徽省工商局
安徽省法制辦
安徽省通信管理局
安徽省信訪局
安徽省高院
安徽省檢察院
2016年7月12日
安徽省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案
近年來(lái)，我省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸）機(jī)構(gòu)數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，在緩解小微企業(yè)融資難、滿足民間資本投資需求等方面發(fā)揮了積極作用。但同時(shí)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，出現(xiàn)了一系列風(fēng)險(xiǎn)事件，損害了部分投資者合法權(quán)益，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)聲譽(yù)和健康發(fā)展造成負(fù)面影響，給金融安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)危害。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和省委、省政府關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作決策部署，切實(shí)做好我省網(wǎng)貸行業(yè)專項(xiàng)整治工作，促進(jìn)我省網(wǎng)貸行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)
國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2016〕21號(hào)）、人民銀行等十部委《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2015〕221號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》）、銀監(jiān)會(huì)等部門(mén)《關(guān)于印發(fā)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕11號(hào)）和《安徽省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案》等要求，結(jié)合我省實(shí)際，制定本方案。
一、 工作目標(biāo)和原則
（一）工作目標(biāo)。
按照“任務(wù)要明、措施要實(shí)、責(zé)任要清、效果要好”要求，堅(jiān)持重點(diǎn)整治與源頭治理相結(jié)合、防范風(fēng)險(xiǎn)與創(chuàng)新發(fā)展相結(jié)合、清理整頓與依法打擊相結(jié)合，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)事件，堅(jiān)決遏制網(wǎng)貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)事件高發(fā)勢(shì)頭，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。在市場(chǎng)主體層面，著力扶優(yōu)抑劣，支持鼓勵(lì)依法合規(guī)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，促進(jìn)其健康發(fā)展，整治和取締違法違規(guī)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)；在市場(chǎng)環(huán)境層面，加強(qiáng)規(guī)范優(yōu)化，扭轉(zhuǎn)行業(yè)機(jī)構(gòu)異化趨勢(shì)，實(shí)現(xiàn)正本清源，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)教育，引導(dǎo)出資人理性出資；在機(jī)制層面，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，建立行業(yè)長(zhǎng)效規(guī)范機(jī)制，消除監(jiān)管空白，實(shí)現(xiàn)規(guī)范創(chuàng)新發(fā)展，形成良性循環(huán)。
（二）工作原則。
態(tài)度積極，措施穩(wěn)妥。牢固樹(shù)立大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，明確職責(zé)分工和時(shí)間進(jìn)度表，積極推進(jìn)各項(xiàng)工作。堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方式方法，妥善處理好工作力度和節(jié)奏的關(guān)系。
底線思維，預(yù)案完備。充分認(rèn)識(shí)網(wǎng)貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性、隱蔽性、突發(fā)性、涉眾性、傳染性，在統(tǒng)籌考慮各種突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，制定完備的處置預(yù)案，有序化解存量風(fēng)險(xiǎn)，有效控制增量風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
線上線下，統(tǒng)籌治理。兼顧市場(chǎng)主體的線上業(yè)務(wù)和線下實(shí)體，明確關(guān)聯(lián)關(guān)系，依據(jù)其經(jīng)營(yíng)本質(zhì)和實(shí)際控制人進(jìn)行統(tǒng)籌治理。將從事線下金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)和涉及網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)納入專項(xiàng)整治范圍，做到風(fēng)險(xiǎn)防范和治理全覆蓋。
分類處理，標(biāo)本兼治。根據(jù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)違法違規(guī)性質(zhì)、情節(jié)和程度分類處理，精準(zhǔn)施策，把專項(xiàng)整治工作與貫徹落實(shí)行業(yè)有關(guān)制度、促進(jìn)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新與重組改造結(jié)合起來(lái)，強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。
依法合規(guī)，有章可循。貫徹落實(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》、《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》和《安徽省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案》等原則要求，嚴(yán)格遵循有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，做到依法整治、合規(guī)處理，為網(wǎng)貸行業(yè)常態(tài)化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。
上下聯(lián)動(dòng)，協(xié)調(diào)配合。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善工作機(jī)制，充分考慮網(wǎng)貸行業(yè)跨區(qū)域、跨領(lǐng)域、跨行業(yè)的特點(diǎn)，加強(qiáng)區(qū)域間和部門(mén)間的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，積極與全國(guó)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和兄弟?。ㄊ?、區(qū)）主動(dòng)加強(qiáng)協(xié)作配合，形成工作合力，提高整治效率，夯實(shí)整治基礎(chǔ)，鞏固整治成果。
二、 全面排查、摸清底數(shù)
（一）排查目的。
準(zhǔn)確掌握全省網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)相關(guān)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的權(quán)威性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性，摸清行業(yè)底數(shù)，建立較為完整的行業(yè)基本數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)體系和較為完善的日常聯(lián)系、信息報(bào)送等制度，為專項(xiàng)整治工作及今后的行業(yè)監(jiān)管奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
（二）排查對(duì)象。
1．經(jīng)工商登記注冊(cè)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，根據(jù)《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，該類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以互聯(lián)網(wǎng)為主要渠道，為借款人與出借人（即貸款人）實(shí)現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評(píng)估、信息交互、借貸撮合等服務(wù)。
2．以網(wǎng)貸名義開(kāi)展經(jīng)營(yíng)，涉及資金歸集、期限錯(cuò)配等行為，已經(jīng)脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機(jī)構(gòu)。
3．省外上述機(jī)構(gòu)在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
4．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)情況?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。
（三）排查方式。
采取多方數(shù)據(jù)匯總、逐一比對(duì)、網(wǎng)上核驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地認(rèn)證等方式進(jìn)行綜合排查。
1．通過(guò)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室以及第三方統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織等行業(yè)信息庫(kù)、大數(shù)據(jù)檢索、工商注冊(cè)信息、接受舉報(bào)等方式，匯總形成安徽省網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)基本數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。
2．根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)提供的情況，結(jié)合今年3月份全省網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果以及省有關(guān)部門(mén)掌握的工商注冊(cè)登記、網(wǎng)站備案、電信增值業(yè)務(wù)許可等信息進(jìn)行比對(duì)、核驗(yàn)和補(bǔ)充，將結(jié)果及時(shí)反饋各市，作為排查線索。
3．各市以此排查線索為基礎(chǔ)，結(jié)合各市自身掌握的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)情況，綜合采取公告確認(rèn)、電話聯(lián)系、現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談等方式，對(duì)本地區(qū)網(wǎng)貸行業(yè)機(jī)構(gòu)以及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)進(jìn)行逐一核實(shí)，要求網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)法定代表人或高級(jí)管理人員等對(duì)核實(shí)后的信息進(jìn)行簽字確認(rèn)，做到對(duì)本地區(qū)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行充分摸底排查，實(shí)現(xiàn)“一戶一檔”。
（四）排查內(nèi)容。
1．網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)基本情況。包括但不限于股東或出資人、實(shí)際控制人、法定代表人、注冊(cè)資本、借貸余額、出借人總數(shù)、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量及分布等。
2．網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)各類產(chǎn)品及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況。包括產(chǎn)品期限、綜合收益率、逾期率等。
3．網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)存在的主要問(wèn)題。包括但不限于機(jī)構(gòu)是否存在設(shè)立資金池、自融、向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息、大規(guī)模線下?tīng)I(yíng)銷、誤導(dǎo)性宣傳、虛構(gòu)借款人及標(biāo)的、發(fā)放貸款、期限拆分、發(fā)售銀行理財(cái)和券商資管等產(chǎn)品、違規(guī)債券轉(zhuǎn)讓、參與高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)融資或利用類HOMS（恒生訂單管理系統(tǒng)）等系統(tǒng)從事股票市場(chǎng)場(chǎng)外配資行為、從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I等；是否存在信息披露不完整、不客觀、不及時(shí)；是否未實(shí)行出借人資金第三方存管等問(wèn)題。
各地要發(fā)揮“靠近基層一線、統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)資源”等優(yōu)勢(shì)，對(duì)近年來(lái)業(yè)務(wù)擴(kuò)張過(guò)快、在媒體過(guò)度宣傳、開(kāi)設(shè)門(mén)店進(jìn)行線下?tīng)I(yíng)銷、承諾高額回報(bào)、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務(wù)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)排查。根據(jù)排查結(jié)果匯總本地區(qū)問(wèn)題機(jī)構(gòu)總體數(shù)量、各類問(wèn)題機(jī)構(gòu)的占比等，并據(jù)此對(duì)本地區(qū)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行判斷分析。
對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，以注冊(cè)地所在的地方政府為主進(jìn)行專項(xiàng)整治，各地、各有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)合作、密切配合，增強(qiáng)摸底排查的完整性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
三、 明確標(biāo)準(zhǔn)、分類施策
（一）分類處置標(biāo)準(zhǔn)。
專項(xiàng)整治工作重點(diǎn)是整治和取締互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在線上線下違規(guī)或超范圍開(kāi)展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，以網(wǎng)貸名義開(kāi)展非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)。分類處置標(biāo)準(zhǔn)以《指導(dǎo)意見(jiàn)》和有關(guān)監(jiān)管要求等作為主要依據(jù)：
1．網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)滿足信息中介的定性，提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等信息中介服務(wù)，不得提供增信服務(wù)。
2．業(yè)務(wù)符合直接借貸的標(biāo)準(zhǔn)，即個(gè)體與個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)的直接借貸。
3．不得觸及業(yè)務(wù)“紅線”，即設(shè)立資金池、自融、向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息、大規(guī)模線下?tīng)I(yíng)銷、誤導(dǎo)性宣傳、虛構(gòu)借款人及標(biāo)的、發(fā)放貸款、期限拆分、發(fā)售銀行理財(cái)和券商資管等產(chǎn)品、違規(guī)債券轉(zhuǎn)讓、參與高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)融資或利用類HOMS等系統(tǒng)從事股票市場(chǎng)場(chǎng)外配資行為、從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I等。
4．落實(shí)出借人及借款人資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)。
5．信息披露完整、客觀、及時(shí)，并且具備合規(guī)的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施。
（二）分類處置措施。
對(duì)各類網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)認(rèn)真甄別，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重、社會(huì)危害程度大小、處理方式等因素，準(zhǔn)確分類，及時(shí)糾偏，制定差別化處置措施，防范處置風(fēng)險(xiǎn)后帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)全面排查、問(wèn)題全面整治和監(jiān)管全面覆蓋。根據(jù)分類處置標(biāo)準(zhǔn)，將網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)劃分為三類，并實(shí)施分類處置。
1．合規(guī)類。該類機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守信息中介定位，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作規(guī)范，具有較強(qiáng)的管理技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，基本符合《指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，未違反有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。對(duì)此類機(jī)構(gòu)實(shí)施持續(xù)監(jiān)管措施，支持鼓勵(lì)其合規(guī)發(fā)展，督促其規(guī)范運(yùn)營(yíng)。
2．整改類。該類機(jī)構(gòu)大多數(shù)運(yùn)行不規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制不足，缺乏持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和自我約束能力，大多異化為信用中介，存在觸及業(yè)務(wù)“紅線”的問(wèn)題。對(duì)此類機(jī)構(gòu)按照有關(guān)要求限期整改，整改不到位的，責(zé)令其繼續(xù)整改或淘汰整合，并依法予以處置。
3．取締類。此類機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)，應(yīng)對(duì)其嚴(yán)厲打擊，堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出，并按照有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定，由相關(guān)部門(mén)給予行政處罰或依法追究刑事責(zé)任，政府不承擔(dān)兜底責(zé)任。同時(shí)，做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，依法保護(hù)投資者合法權(quán)益。
四、 工作機(jī)制和職責(zé)分工
（一）工作機(jī)制。
根據(jù)《安徽省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案》要求，網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作按照省有關(guān)部門(mén)與各市人民政府雙負(fù)責(zé)制的原則，建立機(jī)制，明確分工，落實(shí)責(zé)任。
省政府金融辦、安徽銀監(jiān)局會(huì)同省委宣傳部、省維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省國(guó)資委、省工商局、省法制辦、省通信管理局、人行合肥中心支行、省網(wǎng)信辦、省信訪局、省高院、省檢察院成立省網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱“省聯(lián)合工作辦公室”）。省政府金融辦、安徽銀監(jiān)局主要負(fù)責(zé)同志任主任，省政府金融辦、安徽銀監(jiān)局、省委宣傳部、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省公安廳、省工商局有關(guān)負(fù)責(zé)同志任副主任，其他部門(mén)負(fù)責(zé)同志為成員。省聯(lián)合工作辦公室在省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，統(tǒng)籌推進(jìn)全省網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，指導(dǎo)督促各地、各部門(mén)按照職責(zé)分工做好本地區(qū)、本領(lǐng)域的整治工作。省聯(lián)合工作辦公室各成員單位明確專人，并視情采取集中辦公等方式開(kāi)展工作。各市要按照本方案要求，參照省里成立工作機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要確定牽頭部門(mén)和配合部門(mén)，具體組織實(shí)施本地區(qū)專項(xiàng)整治。
（二）職責(zé)分工。
省政府金融辦會(huì)同安徽銀監(jiān)局共同承擔(dān)省聯(lián)合工作辦公室日常工作。加強(qiáng)與全國(guó)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和兄弟?。ㄊ小^(qū)）的溝通聯(lián)系，做好跨區(qū)域網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)整治的銜接配合工作。
安徽銀監(jiān)局會(huì)同省政府金融辦共同承擔(dān)省聯(lián)合工作辦公室日常工作。在網(wǎng)貸行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定、業(yè)務(wù)合法合規(guī)性甄別、分類處置措施等方面加強(qiáng)技術(shù)指導(dǎo)。指導(dǎo)督促省內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展專項(xiàng)整治。
省工商局負(fù)責(zé)提供名稱和經(jīng)營(yíng)范圍含有“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”等字樣的企業(yè)注冊(cè)信息，并及時(shí)告知金融管理部門(mén)，將其納入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。依據(jù)金融管理部門(mén)的認(rèn)定意見(jiàn)，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。依法查處P2P網(wǎng)絡(luò)借貸違法廣告。
人行合肥中心支行負(fù)責(zé)在網(wǎng)貸行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定、業(yè)務(wù)合法合規(guī)性甄別、分類處置措施等方面加強(qiáng)技術(shù)指導(dǎo)。指導(dǎo)督促省內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展專項(xiàng)整治。
省通信管理局會(huì)同省經(jīng)濟(jì)和信息化委負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、用戶信息和數(shù)據(jù)保護(hù)的監(jiān)管力度，對(duì)經(jīng)相關(guān)部門(mén)認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的網(wǎng)貸網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序依法予以處置，做好網(wǎng)貸專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。
省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳負(fù)責(zé)配合金融管理部門(mén)、省工商局共同對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用網(wǎng)貸平臺(tái)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
省國(guó)資委負(fù)責(zé)省屬企業(yè)開(kāi)展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)整治工作。
省委宣傳部、省網(wǎng)信辦負(fù)責(zé)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治的新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。
省公安廳負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)落實(shí)等級(jí)保護(hù)工作，監(jiān)督指導(dǎo)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門(mén)共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
省信訪局負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項(xiàng)的接待受理工作。
省維穩(wěn)辦、發(fā)展改革委、省財(cái)政廳、省法制辦、省高院、省檢察院負(fù)責(zé)配合做好相關(guān)工作。
省有關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)與國(guó)家部委的溝通聯(lián)系，爭(zhēng)取國(guó)家層面對(duì)我省網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的支持。發(fā)揮專業(yè)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，指導(dǎo)督促各市開(kāi)展專項(xiàng)整治工作。
各市人民政府要按照屬地管理原則，認(rèn)真做好本行政區(qū)域內(nèi)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)具體整治工作，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置。建立網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度和處置預(yù)案，承擔(dān)防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，做好本地區(qū)維穩(wěn)工作，最大限度預(yù)防和減少網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不良社會(huì)影響，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)應(yīng)發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實(shí)施必要的自律懲戒，建立舉報(bào)制度，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
五、 實(shí)施步驟和時(shí)間安排
（一）動(dòng)員部署階段（2016年7月20日前）。省聯(lián)合工作辦公室部署各地、各部門(mén)開(kāi)展專項(xiàng)整治工作。各市、省有關(guān)部門(mén)根據(jù)本方案要求，結(jié)合本地區(qū)、本部門(mén)實(shí)際抓緊制定工作方案，明確具體工作措施、目標(biāo)、時(shí)限、任務(wù)和責(zé)任，并將方案于2016年7月20日前報(bào)省聯(lián)合工作辦公室。
（二）摸底排查階段（2016年7月底前）。省聯(lián)合工作辦公室匯總整理并向各市、省有關(guān)部門(mén)提供網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)排查線索，各市以排查線索為基礎(chǔ)，結(jié)合日常掌握情況對(duì)本地區(qū)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展綜合排查，充分掌握信息，做到“一戶一檔”，并形成摸底排查報(bào)告，于2016年7月20日前報(bào)省聯(lián)合工作辦公室。省聯(lián)合工作辦公室匯總形成全省摸底排查報(bào)告，報(bào)銀監(jiān)會(huì)。省聯(lián)合工作辦公室視情會(huì)同有關(guān)市參加重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談等排查工作。
（三）甄別認(rèn)定階段（2016年8月上旬至9月上旬）。各市、各有關(guān)部門(mén)對(duì)照分類處置標(biāo)準(zhǔn)和分類處置措施，對(duì)摸排出的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行甄別認(rèn)定，按照“合規(guī)類、整改類、取締類”進(jìn)行準(zhǔn)確分類，分別提出整改建議，制定具體整改方案，報(bào)省聯(lián)合工作辦公室同意后組織實(shí)施。認(rèn)定意見(jiàn)不一致的，提交省聯(lián)合工作辦公室研究認(rèn)定并提出整治意見(jiàn)。各市、各有關(guān)部門(mén)甄別認(rèn)定情況于2016年9月10日前報(bào)省聯(lián)合工作辦公室。
（四）分類處置階段（2016年9月中旬至2016年11月上旬）。各市、各有關(guān)部門(mén)根據(jù)甄別認(rèn)定結(jié)果開(kāi)展分類處置。對(duì)整改類網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，向其出具整改意見(jiàn)，要求限期整改并組織驗(yàn)收，整改不到位的，責(zé)令繼續(xù)整改或淘汰整合，并依法予以處置。對(duì)取締類網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出，涉嫌非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)的，應(yīng)于嚴(yán)厲打擊。
（五）總結(jié)督導(dǎo)階段（2016年11月中旬至2016年12月底）。省聯(lián)合工作辦公室適時(shí)赴各市對(duì)專項(xiàng)整治工作進(jìn)行督導(dǎo)。各市、省有關(guān)部門(mén)對(duì)專項(xiàng)整治工作進(jìn)行總結(jié)，形成報(bào)告于2016年12月15日?qǐng)?bào)省聯(lián)合工作辦公室。省聯(lián)合工作辦公室根據(jù)各市、各有關(guān)部門(mén)情況形成全省網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作報(bào)告，報(bào)省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組、全國(guó)網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
六、 保障措施
（一）統(tǒng)一思想，高度重視。網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治是本次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的重中之重，各地、各有關(guān)部門(mén)要從維護(hù)全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定大局出發(fā)，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)、落實(shí)責(zé)任、精心組織、扎實(shí)推進(jìn)，切實(shí)做好專項(xiàng)整治工作。
（二）加強(qiáng)輿論宣傳引導(dǎo)。加強(qiáng)正面宣傳與輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。通過(guò)以案說(shuō)法，厘清合法和非法的界限，適時(shí)主動(dòng)發(fā)聲，及時(shí)回應(yīng)投資者關(guān)切。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化媒體責(zé)任，為整治工作營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。
（三）加強(qiáng)各方協(xié)調(diào)配合。加強(qiáng)各部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，完善工作機(jī)制，堅(jiān)持部門(mén)間和區(qū)域間縱橫聯(lián)動(dòng)，協(xié)作配合。加強(qiáng)與中央和兄弟?。ㄊ?、區(qū)）監(jiān)管協(xié)同配合，共同履行好監(jiān)管職責(zé)，形成專項(xiàng)整治和日常監(jiān)管的合力，保證網(wǎng)貸監(jiān)管目標(biāo)和規(guī)則的統(tǒng)一性，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
（四）注重工作方式方法。專項(xiàng)整治工作具有政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、難度較大等特點(diǎn)，要講究整治策略，注意方式方法，做好風(fēng)險(xiǎn)隔離，依法依規(guī)，有節(jié)有度，妥善化解各類存量風(fēng)險(xiǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)蔓延和疊加，切實(shí)防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，依法保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
