【發(fā)布部門】 中國保險監(jiān)督管理委員會安徽監(jiān)管局 【發(fā)文字號】 皖保監(jiān)辦發(fā)[2014]39號
【發(fā)布日期】 2014.06.24 【實施日期】 2014.06.24
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 保險綜合規(guī)定
中國保險監(jiān)督管理委員會安徽監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《安徽保監(jiān)局保險許可證管理實施辦法》的通知
（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕39號）
國元農(nóng)業(yè)保險股份有限公司、各保險公司省級分公司、各保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、各銀郵類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)：
為進(jìn)一步加強(qiáng)保險許可證管理，規(guī)范保險市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險許可證管理辦法》等法律、規(guī)章，我局制定了《安徽保監(jiān)局保險許可證管理實施辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
特此通知
安徽保監(jiān)局辦公室
2014年6月24日
安徽保監(jiān)局保險許可證管理實施辦法
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)保險許可證管理，維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險類機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險許可證管理辦法》、《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可實施辦法》等法律、規(guī)章，制定本辦法。
第二條 安徽保監(jiān)局遵循依法、公開、公正、便民、高效原則，嚴(yán)格實施保險許可證監(jiān)督管理。
第三條 本辦法所稱保險許可證是指由安徽保監(jiān)局頒發(fā)的下列許可證：
（一）經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；
?。ǘ┍ｋU營銷服務(wù)許可證；
?。ㄈ┙?jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證；
?。ㄋ模┙?jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證；
?。ㄎ澹┙?jīng)營保險公估業(yè)務(wù)許可證；
?。┍ｋU兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。
第二章 頒發(fā)和送達(dá)
第四條 保險許可證由中國保監(jiān)會統(tǒng)一設(shè)計和印制。安徽保監(jiān)局頒發(fā)保險許可證，應(yīng)加蓋安徽保監(jiān)局印章。
第五條 保險許可證應(yīng)當(dāng)通過保險機(jī)構(gòu)與高管人員管理信息系統(tǒng)、保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)、安徽省保險兼業(yè)審批管理系統(tǒng)等行政許可信息系統(tǒng)打印。
第六條 保險許可證記載內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與行政許可決定文件、非許可類行政管理事項審核意見等保持一致，許可證流水號應(yīng)當(dāng)與相關(guān)行政許可信息系統(tǒng)保持一致。
第七條 安徽保監(jiān)局送達(dá)保險許可證，原則上由保險類機(jī)構(gòu)當(dāng)場領(lǐng)取。保險類機(jī)構(gòu)領(lǐng)取保險許可證，應(yīng)當(dāng)至少提前一個工作日預(yù)約；安徽保監(jiān)局根據(jù)實際情況合理安排許可證領(lǐng)取時間，確保及時、高效送達(dá)保險許可證。
第八條 保險類機(jī)構(gòu)領(lǐng)取保險許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）保險類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書；
?。ǘ╊I(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）；
?。ㄈ┥婕霸S可證記載內(nèi)容變更、有效期延續(xù)等事項的，同時繳回原保險許可證；
?。ㄋ模┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第九條 領(lǐng)取許可證人員應(yīng)當(dāng)當(dāng)場核對許可證記載內(nèi)容，經(jīng)核對無誤后，在《申請人收到許可文書回執(zhí)》上登記相關(guān)信息，并簽字確認(rèn)。
第三章 日常管理
第十條 安徽保監(jiān)局實行保險許可證統(tǒng)一公告制度。保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守統(tǒng)一公告程序。
保險許可證公告情形包括：
?。ㄒ唬┮蛐略O(shè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取保險許可證；
（二）因許可證記載內(nèi)容發(fā)生變更領(lǐng)取新保險許可證；
?。ㄈ┮蛟S可證遺失聲明作廢。
第十一條 保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證不參加許可證統(tǒng)一公告。需要進(jìn)行公告的，應(yīng)當(dāng)在面向安徽全省公開發(fā)行的報紙上公告。
第十二條 保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管保險許可證，將保險許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗。
第十三條 保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善保險許可證管理制度，設(shè)置許可證管理臺帳，明確許可證管理責(zé)任部門，并指定專人負(fù)責(zé)許可證管理工作。
第四章 注銷
第十四條 保險類機(jī)構(gòu)已經(jīng)取得的保險許可資質(zhì)被依法撤回、撤銷、吊銷或存在其他法定情形而被依法終止，應(yīng)當(dāng)依法辦理許可證注銷手續(xù)。
第十五條 有下列情形之一的，安徽保監(jiān)局可以依法撤回已經(jīng)生效的行政許可：
?。ㄒ唬┬姓S可所依據(jù)的法律、法規(guī)修改或者廢止的；
（二）中國保監(jiān)會的規(guī)章或者規(guī)范性文件調(diào)整行政許可的條件或者標(biāo)準(zhǔn)的；
?。ㄈ?zhǔn)予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化；
?。ㄋ模?zhǔn)予行政許可的行為對公共利益或者保險業(yè)發(fā)展有重大損害的；
（五）被申請人的資格、條件發(fā)生重大變化，不符合行政許可的法定條件或者標(biāo)準(zhǔn)的。
保險許可被依法撤回，安徽保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時辦理保險許可證的注銷手續(xù)。
第十六條 有下列情形之一的，安徽保監(jiān)局根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷行政許可：
（一）安徽保監(jiān)局機(jī)關(guān)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準(zhǔn)予行政許可決定的；
?。ǘ┏椒ǘ殭?quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的；
?。ㄈ┻`反法定程序作出準(zhǔn)予行政許可決定的；
?。ㄋ模Σ痪邆渖暾堎Y格或者不符合法定條件的申請人準(zhǔn)予行政許可的；
?。ㄎ澹┮婪梢猿蜂N行政許可的其他情形。
被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。
保險許可被依法撤銷，安徽保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時辦理保險許可證的注銷手續(xù)。
第十七條 保險許可證被吊銷的，按照行政處罰相關(guān)程序進(jìn)行，被處罰人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)繳回保險許可證。
第十八條 保險類機(jī)構(gòu)因被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉等情形終止業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)及時繳回保險許可證。
第十九條 保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)之日起15日內(nèi)，向安徽保監(jiān)局繳回保險許可證。
第二十條 保險類法人機(jī)構(gòu)依法終止的，應(yīng)當(dāng)及時繳回所轄分支機(jī)構(gòu)保險許可證。
第二十一條 因保險類機(jī)構(gòu)未及時領(lǐng)取保險許可證、辦理工商登記等原因?qū)е卤ｋU許可證自動失效的，安徽保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時辦理保險許可證的注銷手續(xù)。
第二十二條 保險專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)及保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)許可證設(shè)定有效期，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)向安徽保監(jiān)局提出延續(xù)申請。經(jīng)審查決定不予延續(xù)或者被許可人未按要求提出申請的，安徽保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時辦理注銷手續(xù)。
未在有效期內(nèi)申請換發(fā)的設(shè)定有效期的保險營銷服務(wù)許可證、保險專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)許可證參照上款規(guī)定處理。
安徽保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)經(jīng)中國保監(jiān)會決定頒發(fā)的保險許可證因上述原因應(yīng)被注銷的，應(yīng)將相關(guān)情況書面報告中國保監(jiān)會。
第二十三條 安徽保監(jiān)局因第十五條、第十六條、第二十一條、第二十二條情形擬對保險公司分支機(jī)構(gòu)、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)注銷保險許可證的，應(yīng)當(dāng)制作《保險許可證注銷事先告知書》，告知保險類機(jī)構(gòu)注銷許可證的事實、理由及依據(jù)，并告知其有權(quán)在送達(dá)之日起10日內(nèi)進(jìn)行陳述和申辯。保險類機(jī)構(gòu)未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)，或經(jīng)審查陳述、申辯理由不成立的，安徽保監(jiān)局制作《保險許可證注銷通知書》，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到注銷通知書后15日內(nèi)繳回保險許可證。
因上述情形擬注銷保險兼業(yè)代理許可證的，安徽保監(jiān)局應(yīng)將許可證注銷事實、理由及依據(jù)及時通知保險類機(jī)構(gòu)；保險類機(jī)構(gòu)有陳述、申辯意見的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時通知被許可人。
第二十四條 安徽保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將保險許可證注銷情況及時在對外網(wǎng)站上予以公告，公告內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)編碼、注銷原因等。
第五章 監(jiān)督管理
第二十五條 保險類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，安徽保監(jiān)局將視情況給予監(jiān)管談話、風(fēng)險提示、限期整改、監(jiān)管函、情況通報等監(jiān)管措施：
（一）無正當(dāng)理由拖延領(lǐng)取保險許可證的；
?。ǘ┎蛔袷卦S可證領(lǐng)取或公告程序的；
?。ㄈ╊l繁遺失或損毀保險許可證的；
?。ㄋ模┪唇⒃S可證管理制度和管理臺帳的；
?。ㄎ澹┪疵鞔_許可證管理部門及責(zé)任人的。
第二十六條 對于保險類機(jī)構(gòu)在許可證使用過程中的違法違規(guī)問題，安徽保監(jiān)局將依照《保險許可證管理辦法》第二十八條、二十九條的規(guī)定給予行政處罰。
第二十七條 安徽保監(jiān)局應(yīng)做好保險許可證的回收登記工作，加蓋作廢章，并定期銷毀。
第六章 附則
第二十八條 本辦法由安徽保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施?！蛾P(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險許可證管理的通知》（皖保監(jiān)發(fā)〔2008〕209號）、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險許可證打印有關(guān)事宜的通知》（皖保監(jiān)發(fā)〔2009〕146號）、《關(guān)于印發(fā)＜安徽保監(jiān)局保險許可證注銷程序管理規(guī)定＞的通知》（皖保監(jiān)發(fā)〔2012〕29號）、《關(guān)于在＜中國保險報＞刊登保險許可證統(tǒng)一公告有關(guān)事宜的通知》（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2012〕72號）、《關(guān)于保險許可證統(tǒng)一公告有關(guān)事宜的補(bǔ)充通知》（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2012〕90號）同時廢止。
