發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制秘書處
發(fā)文日期2023年12月29日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)市率秘發(fā)〔2023〕2號(hào)
施行日期2023年12月29日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制成員：
為確保2024年度同業(yè)存單、大額存單業(yè)務(wù)順利開展，現(xiàn)發(fā)布《2024年度同業(yè)存單發(fā)行工作提示》《2024年度大額存單發(fā)行工作提示》（詳見(jiàn)附件），請(qǐng)按要求做好發(fā)行計(jì)劃備案等工作。備案所需的各項(xiàng)材料中涉及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的，如無(wú)經(jīng)審計(jì)的最新年度或季度報(bào)表數(shù)據(jù)，可使用未經(jīng)審計(jì)的最新年度或季度報(bào)表數(shù)據(jù)。
市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制秘書處
2023年12月29日
附件：1. 2024年度同業(yè)存單發(fā)行工作提示
2. 2024年度大額存單發(fā)行工作提示
附件1：
2024年度同業(yè)存單發(fā)行工作提示
為確保2024年度同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務(wù)順利開展，根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《同業(yè)存單管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第20號(hào)）和全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心發(fā)布的《銀行間市場(chǎng)同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程》，現(xiàn)將正式發(fā)行前的準(zhǔn)備工作與日常發(fā)行的注意事項(xiàng)提示如下：
一、發(fā)行前準(zhǔn)備工作
（一）向人民銀行備案
發(fā)行人應(yīng)于每年首次發(fā)行同業(yè)存單前向人民銀行備案：24家全國(guó)性主要銀行向人民銀行總行備案，地方法人機(jī)構(gòu)向所在地人民銀行省級(jí)分行備案。備案需提交紙質(zhì)版《（發(fā)行人名稱）2024年度同業(yè)存單發(fā)行備案申請(qǐng)書》（附1）。若發(fā)行人此前未發(fā)行過(guò)同業(yè)存單，還須提交本行同業(yè)存單內(nèi)部管理辦法。
（二）向同業(yè)拆借中心申請(qǐng)備案額度登記
人民銀行同意發(fā)行人備案后，發(fā)行人需向同業(yè)拆借中心申請(qǐng)登記當(dāng)年發(fā)行備案額度。申請(qǐng)材料和流程為：
1.年度發(fā)行計(jì)劃
年度發(fā)行計(jì)劃將在中國(guó)貨幣網(wǎng)上披露。格式詳見(jiàn)附2，年度發(fā)行計(jì)劃須加蓋公章，掃描后通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)信息自助披露平臺(tái)上傳。信息自助披露平臺(tái)用戶申請(qǐng)、使用咨詢：4009787878-4。
2.發(fā)行人基本情況表
詳見(jiàn)附3，須加蓋公章，掃描后發(fā)送至cd@chinamoney.com.cn。
3.發(fā)行人基本數(shù)據(jù)信息表
詳見(jiàn)附4，須加蓋公章，掃描后發(fā)送至cd@chinamoney.com.cn。
4、發(fā)行人主體評(píng)級(jí)材料（若有）
發(fā)行人有效期內(nèi)的機(jī)構(gòu)主體評(píng)級(jí)相關(guān)材料（如《信用等級(jí)通知書》），通過(guò)信息自助披露平臺(tái)上傳。
（三）向同業(yè)拆借中心申請(qǐng)聯(lián)網(wǎng)
發(fā)行人未與同業(yè)拆借中心系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的，需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)申請(qǐng)并提交相關(guān)材料（具體事宜聯(lián)系4009787878-2-2），同業(yè)拆借中心將為符合條件的機(jī)構(gòu)免費(fèi)提供一張VPDN撥號(hào)上網(wǎng)卡。為發(fā)行同業(yè)存單而申請(qǐng)聯(lián)網(wǎng)的機(jī)構(gòu)，同業(yè)拆借中心將僅為其開通同業(yè)存單業(yè)務(wù)資格權(quán)限，可參與同業(yè)存單一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行與認(rèn)購(gòu)。
二、日常發(fā)行時(shí)注意事項(xiàng)
發(fā)行人在進(jìn)行同業(yè)存單發(fā)行條款設(shè)置、繳款確認(rèn)等操作時(shí)，務(wù)必注意以下事項(xiàng)：
1.浮息同業(yè)存單的付息頻率與基準(zhǔn)利率的重置頻率保持一致。
2.人民幣同業(yè)存單實(shí)行T+1繳款，繳款日應(yīng)設(shè)置為發(fā)行日的下一個(gè)工作日；外幣同業(yè)存單最晚T+3日繳款。
3.當(dāng)采用報(bào)價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行人應(yīng)設(shè)置單筆最高認(rèn)購(gòu)量的申購(gòu)約束，且單筆最高認(rèn)購(gòu)量不超過(guò)計(jì)劃發(fā)行量的20%。
4.發(fā)行人在設(shè)置發(fā)行條款時(shí)需確保資金賬戶信息準(zhǔn)確。
5.發(fā)行人應(yīng)提醒投資人，投標(biāo)或申購(gòu)時(shí)應(yīng)填寫投資人托管賬號(hào)，并確保托管賬號(hào)的準(zhǔn)確性。
6.發(fā)行人應(yīng)于繳款日的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將投資人繳款情況填寫在繳款確認(rèn)回執(zhí)中，準(zhǔn)確填寫發(fā)行人賬號(hào)（以“S”打頭的賬號(hào)），核對(duì)投資人托管賬戶信息，提交同業(yè)拆借中心。
7.投資人未按照繳款通知書載明的應(yīng)繳款金額全額付款的，發(fā)行人對(duì)該投資人的中標(biāo)或認(rèn)購(gòu)份額不予確認(rèn)。
8.外幣同業(yè)存單可于本年度備案額度內(nèi)自由安排發(fā)行，無(wú)須逐一事前備案。
若以上注意事項(xiàng)發(fā)生變更，同業(yè)拆借中心將另行通知。
由于備案咨詢較為集中，故提供多種渠道，具體為：
1.郵件咨詢:cd@chinamoney.com.cn;
2.iDeal公共號(hào)咨詢:搜索“存單備案咨詢”;
3.電話咨詢:許悅 021-63298988-5333;
請(qǐng)優(yōu)先采用第一、第二種方式。
附件1：2024年度同業(yè)存單發(fā)行工作提示.doc
附件預(yù)覽
附件2：
2024年度大額存單發(fā)行工作提示
為確保2024年度大額存單發(fā)行業(yè)務(wù)順利開展，根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額存單管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行公告〔2015〕第13號(hào)）、市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制（以下簡(jiǎn)稱“自律機(jī)制”）發(fā)布的《大額存單管理實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)將正式發(fā)行前的準(zhǔn)備工作，以及日常發(fā)行中涉及的信息報(bào)備、提前支取、贖回、兌付信息等工作提示如下：
一、發(fā)行前準(zhǔn)備工作
（一）首次發(fā)行前
發(fā)行人應(yīng)于首次發(fā)行前向自律機(jī)制秘書處郵寄以下材料，并須加蓋發(fā)行人機(jī)構(gòu)公章。
1.本機(jī)構(gòu)的大額存單管理辦法
2.已建立大額存單業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的相關(guān)證明材料
3.填寫完整的《大額存單業(yè)務(wù)聯(lián)系人信息》（附9），并發(fā)送至cd@chinamoney.com.cn，郵件主題為“（機(jī)構(gòu)名）大額存單聯(lián)系人信息”
郵寄地址：上海市黃浦區(qū)中山東一路15號(hào)市場(chǎng)二部許悅收，郵編：200002，聯(lián)系電話：021-63298988-5333
（二）每年發(fā)行前
發(fā)行人應(yīng)于每年首期大額存單發(fā)行前，向中國(guó)人民銀行總行或法人所屬地人民銀行省級(jí)分行報(bào)備紙質(zhì)版《（發(fā)行人名稱）2024年度大額存單發(fā)行備案申請(qǐng)書》（附1）。中國(guó)人民銀行總行或法人所屬地人民銀行省級(jí)分行同意備案后，發(fā)行人將《（發(fā)行人名稱）2024年度大額存單發(fā)行計(jì)劃》（附2）的蓋章掃描件發(fā)送至cd@chinamoney.com.cn。
二、日常發(fā)行備案工作
發(fā)行人應(yīng)在不晚于大額存單發(fā)行、提前支取、贖回、兌付發(fā)生日的次一工作日日終，向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱“交易中心”）報(bào)備大額存單相關(guān)發(fā)行信息，具體備案內(nèi)容見(jiàn)附3。
（一）備案要求
1.發(fā)行人最晚應(yīng)于發(fā)行、提前支取、贖回、兌付發(fā)生日的次一工作日日終前，向交易中心備案。
2.發(fā)行人應(yīng)確保備案數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，如各期大額存單基本要素準(zhǔn)確無(wú)誤，該業(yè)務(wù)發(fā)生日發(fā)行、提前支取等累計(jì)金額應(yīng)等于當(dāng)日發(fā)生金額與前一業(yè)務(wù)發(fā)生日累計(jì)金額之和。
（二）備案方式
交易中心提供三種備案方式，分別是大額存單發(fā)行備案系統(tǒng)、FTP數(shù)據(jù)接口、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)接口，發(fā)行人可任選其一種備案信息，具體如下：
方式一：大額存單發(fā)行備案系統(tǒng)
大額存單發(fā)行備案系統(tǒng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸，系統(tǒng)使用手冊(cè)詳見(jiàn)附4，備案操作步驟：
1.可以使用IE8或以上版本瀏覽器、Chrome、Edge、360瀏覽器，輸入地址：https://ncds.chinamoney.com.cn/ncds/。
2.可以通過(guò)USBKey登錄或短信驗(yàn)證登錄。USBKey登錄參考以下第3-5條，短信驗(yàn)證登錄參考以下第6條。
3.在首頁(yè)點(diǎn)擊“證書助手下載”下載并安裝，安裝后刷新界面。
4.插入交易中心的USBKey（登陸本幣交易系統(tǒng)的數(shù)字證書，秘書處會(huì)給每家發(fā)行人免費(fèi)配發(fā)一個(gè)），使用系統(tǒng)管理員用戶名、密碼登錄（交易中心通過(guò)郵件告知發(fā)行人）。
5.新發(fā)USBkey數(shù)字證書密碼修改步驟：打開證書助手，插入U(xiǎn)SBkey，撕開密碼信封，輸入初始密碼并修改。
6. 系統(tǒng)管理員需通過(guò)短信驗(yàn)證登錄的，可將機(jī)構(gòu)名稱、手機(jī)號(hào)碼發(fā)送至cd@chinamoney.com.cn，由秘書處為其綁定。報(bào)備人員用戶需通過(guò)短信驗(yàn)證登錄的，由系統(tǒng)管理員為本機(jī)構(gòu)用戶綁定手機(jī)號(hào)碼，綁定手機(jī)號(hào)碼后用戶可通過(guò)短信驗(yàn)證登錄。
7.登錄后，創(chuàng)建兩個(gè)報(bào)備人員用戶，一個(gè)錄入用戶、一個(gè)復(fù)核用戶，點(diǎn)擊“設(shè)置”為用戶賦權(quán)限。
8.使用創(chuàng)建的報(bào)備用戶名、密碼登陸系統(tǒng)，在“備案及信息查詢”菜單下通過(guò)“備案管理”，可使用Excel模板批量導(dǎo)入或逐個(gè)錄入備案信息。Excel模板中涉及數(shù)值項(xiàng)的格式需為文本格式。
9.錄入備案信息后，使用另外一個(gè)用戶進(jìn)行復(fù)核，可使用錄入用戶界面點(diǎn)“復(fù)核”，輸入另一用戶信息，或使用另一用戶重新登錄系統(tǒng)進(jìn)行批量復(fù)核。
10.復(fù)核后，在“備案信息查詢”菜單可查詢備案成功的記錄。
方式二：FTP接口備案
發(fā)行人可通過(guò)FTP接口進(jìn)行信息備案，使用手冊(cè)詳見(jiàn)附5《FTP客戶端操作手冊(cè)》，開發(fā)指引見(jiàn)附6《FTP備案文件開發(fā)指》引操作步驟如下：
1.鏈接FTP地址并登陸，登陸用戶名及密碼信息交易中心將單獨(dú)提供，F(xiàn)TP地址信息如下：
*登錄地址/數(shù)據(jù)訪問(wèn)端口（1）：200.31.71.72:1250 / 50100-50109
*登錄地址/數(shù)據(jù)訪問(wèn)端口（2）：200.31.71.72:1260 / 51100-51299
*登錄地址/數(shù)據(jù)訪問(wèn)端口（3）：200.31.71.72:1270 / 52100-52299
*文件傳輸協(xié)議：FTPS
*文件傳輸模式：被動(dòng)模式
2.將CSV格式的備案信息文件（模板見(jiàn)附7）上傳至FTP，系統(tǒng)分別與每日9:00—20:00整點(diǎn)解析文件。
3.發(fā)行人可在文件解析后查看反饋文件，確認(rèn)上傳情況。
4.如有疑問(wèn)，可聯(lián)系接口業(yè)務(wù)：4009787878-2-5，jiekou@chianmoney.com.cn;技術(shù)支持：4009787878-5-1、cfetsapi@chinamoney.com.cn。
方式三：實(shí)時(shí)接口備案
發(fā)行人可通過(guò)大額存單實(shí)時(shí)備案接口進(jìn)行信息備案，發(fā)行人需在行內(nèi)進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)開發(fā)，交易中心提供統(tǒng)一的《IMIX協(xié)議開發(fā)指引》（附8）。發(fā)行人完成行內(nèi)系統(tǒng)開發(fā)后，可向交易中心申請(qǐng)聯(lián)測(cè)。接口業(yè)務(wù)：4009787878-2-5，jiekou@chianmoney.com.cn；技術(shù)支持：4009787878-5-1、cfetsapi@chinamoney.com.cn。
（三）應(yīng)急備案服務(wù)
如發(fā)生系統(tǒng)故障或網(wǎng)絡(luò)故障的情況，交易中心可提供備案應(yīng)急服務(wù)。發(fā)行人向交易中心申請(qǐng)應(yīng)急備案服務(wù)后，將備案數(shù)據(jù)發(fā)送指定郵箱。
郵箱地址：cd@chinamoney.com.cn
由于備案咨詢較為集中，故提供多種渠道，具體為：
1.郵件咨詢:cd@chinamoney.com.cn;
2.iDeal公共號(hào)咨詢:搜索“存單備案咨詢”;
3.電話咨詢:許悅 021-63298988-5333;
請(qǐng)優(yōu)先采用第一、第二種方式。
