發(fā)文機(jī)關(guān)財(cái)政部,中國人民銀行
發(fā)文日期2024年06月30日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)財(cái)庫〔2024〕16號(hào)
施行日期2024年06月30日
效力級別部門規(guī)范性文件
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行，2024—2026年儲(chǔ)蓄國債承銷團(tuán)成員，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為籌集財(cái)政資金，支持國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，財(cái)政部決定發(fā)行2024年第五期儲(chǔ)蓄國債（電子式）（國債簡稱：24儲(chǔ)蓄05，國債代碼：241705，以下稱第五期）和2024年第六期儲(chǔ)蓄國債（電子式）（國債簡稱：24儲(chǔ)蓄06，國債代碼：241706，以下稱第六期），現(xiàn)就第五期和第六期（以下稱兩期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：
一、 發(fā)行條件
兩期國債均為固定利率、固定期限品種。第五期期限為3年，票面年利率為2.38%，最大發(fā)行額為250億元；第六期期限為5年，票面年利率為2.5%，最大發(fā)行額為250億元。兩期國債發(fā)行期為2024年7月10日至7月19日，2024年7月10日起息，按年付息，每年7月10日支付利息。第五期和第六期分別于2027年7月10日和2029年7月10日償還本金并支付最后一次利息。
兩期國債發(fā)行公告日至發(fā)行開始日前一日，如遇中國人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，兩期國債取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，兩期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，未售出發(fā)行額度由財(cái)政部收回注銷。
二、 銷售組織
兩期國債由40家2024—2026年儲(chǔ)蓄國債承銷團(tuán)成員（以下稱承銷團(tuán)成員）通過網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)代銷。中國工商銀行等32家承銷團(tuán)成員（以下稱網(wǎng)銀成員）同時(shí)通過其網(wǎng)上銀行代銷。中國工商銀行等16家承銷團(tuán)成員（以下稱手機(jī)銀行試點(diǎn)成員）同時(shí)通過其手機(jī)銀行代銷。承銷團(tuán)成員名單和初始基本代銷額度比例詳見附件。單一個(gè)人國債二級托管賬戶購買每期國債不得超過300萬元。
2024年7月10日，網(wǎng)銀成員通過網(wǎng)上銀行代銷兩期國債的額度上限為其當(dāng)期國債初始基本代銷額度的40%，手機(jī)銀行試點(diǎn)成員通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行代銷兩期國債的額度上限合計(jì)為其當(dāng)期國債初始基本代銷額度的40%；2024年7月11日至7月19日，網(wǎng)銀成員和手機(jī)銀行試點(diǎn)成員在其取得的代銷額度內(nèi)合理分配各渠道額度比例。2024年7月13日營業(yè)結(jié)束后，各承銷團(tuán)成員未售出的基本代銷額度與中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下稱國債公司）核對一致后全部調(diào)減為零。調(diào)減出的基本代銷額度納入機(jī)動(dòng)代銷額度，自2024年7月14日起供各承銷團(tuán)成員抓取。
三、 提前兌取
兩期國債發(fā)行期內(nèi)不得提前兌取，發(fā)行期結(jié)束后可提前兌取。提前兌取業(yè)務(wù)只能通過承銷團(tuán)成員營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理。投資者提前兌取兩期國債時(shí)，承銷團(tuán)成員按照從上一付息日（含）至提前兌取日（不含）的實(shí)際天數(shù)和以下執(zhí)行利率向投資者計(jì)付利息，即：從2024年7月10日開始計(jì)算，持有兩期國債不滿6個(gè)月提前兌取不計(jì)付利息，滿6個(gè)月不滿24個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除180天利息，滿24個(gè)月不滿36個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除90天利息；持有第六期滿36個(gè)月不滿60個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除60天利息。承銷團(tuán)成員為投資者辦理提前兌取，可按照提前兌取本金的1‰向投資者收取手續(xù)費(fèi)。
四、 資金清算
（一）兩期國債發(fā)行款項(xiàng)分兩次上繳國家金庫總庫，繳款日期以到賬日為準(zhǔn)，2024年7月10日至7月14日的發(fā)行款于2024年7月15日17:00前上繳，2024年7月15日至7月19日的發(fā)行款于2024年7月22日17:00前上繳。國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時(shí)，應(yīng)使用hvps.111.001.01格式報(bào)文（客戶發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)報(bào)文）。報(bào)文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱；匯款附言注明國債簡稱、繳款批次和繳款機(jī)構(gòu)代碼（機(jī)構(gòu)代碼見附件），例如：24儲(chǔ)蓄05第一批1001。
收款人名稱：中華人民共和國財(cái)政部
開戶行：國家金庫總庫
支付系統(tǒng)行號(hào)（同接收行行號(hào)）：011100099992
第五期繳款賬號(hào)：270—24405
第六期繳款賬號(hào)：270—24406
（二）投資者提前兌取兩期國債一級資金清算方式為定期清算，一級資金清算計(jì)息比照本通知“三、提前兌取”規(guī)定執(zhí)行。
（三）財(cái)政部委托國債公司辦理一級資金清算的本息資金支付。
本通知未盡事宜，按照儲(chǔ)蓄國債相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。
財(cái)政部 中國人民銀行
2024年6月30日
附件：
各承銷團(tuán)成員初始基本代銷額度比例表
機(jī)構(gòu)代碼
機(jī)構(gòu)簡稱
比例
機(jī)構(gòu)代碼
機(jī)構(gòu)簡稱
比例
1001
工商銀行**
19.20%
1026
青島銀行*
0.61%
1002
農(nóng)業(yè)銀行**
12.39%
1028
成都銀行*
0.44%
1003
中國銀行**
6.92%
1030
西安銀行
0.22%
1004
建設(shè)銀行**
18.92%
1037
寧波銀行*
0.18%
1005
交通銀行**
4.93%
1041
徽商銀行*
0.65%
1006
中信銀行**
0.86%
1055
長沙銀行
0.23%
1007
光大銀行**
1.18%
1063
漢口銀行*
0.38%
1009
華夏銀行**
0.39%
1084
烏魯木齊銀行
0.19%
1010
浦發(fā)銀行
0.43%
1102
晉商銀行
0.38%
1011
興業(yè)銀行*
0.45%
1109
浙商銀行*
0.18%
1012
招商銀行**
2.75%
1111
江蘇銀行**
2.12%
1013
平安銀行*
0.32%
1122
蘇州銀行
0.22%
1014
民生銀行*
0.34%
5008
郵儲(chǔ)銀行**
13.53%
1015
北京銀行**
0.96%
5011
北京農(nóng)商行**
2.90%
1016
上海銀行**
0.80%
5014
上海農(nóng)商行*
0.69%
1017
南京銀行**
1.13%
5015
青島農(nóng)商行**
0.95%
1020
廣發(fā)銀行*
0.58%
5016
重慶農(nóng)商行*
0.94%
1021
天津銀行*
0.30%
5017
廣州農(nóng)商行*
0.69%
1022
河北銀行*
0.53%
5018
東莞農(nóng)商行
0.27%
1023
杭州銀行*
0.43%
5020
成都農(nóng)商行
0.42%
注：加*的承銷團(tuán)成員為網(wǎng)銀成員；加**的既是網(wǎng)銀成員，又是手機(jī)銀行試點(diǎn)成員。
