發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)務(wù)院辦公廳
發(fā)文日期1996年10月07日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)國(guó)辦發(fā)〔1996〕42號(hào)
施行日期1996年10月07日
效力級(jí)別國(guó)務(wù)院規(guī)范性文件
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：
最近，浙江省蘭溪市三家非法成立的金融機(jī)構(gòu)發(fā)生了儲(chǔ)戶擠兌事件，嚴(yán)重影響了當(dāng)?shù)卣５慕?jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)安定。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)將有關(guān)情況通報(bào)如下：
1994年6月至1995年3月，蘭溪市體改委未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自批設(shè)了“蘭溪市蘭江民融資金服務(wù)部”、“蘭溪市蘭嘉民融資金服務(wù)部”和“蘭溪市職工融資服務(wù)社”三家融資機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“融資機(jī)構(gòu)”），蘭溪市工商行政管理局為這三家融資機(jī)構(gòu)頒發(fā)了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并擅自將其業(yè)務(wù)范圍核定為“人民幣存貸業(yè)務(wù)”。這三家融資機(jī)構(gòu)非法從事金融業(yè)務(wù)，通過(guò)比國(guó)家法定存款利率高50％、貸款利率高90％的方式擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模。當(dāng)借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難、貸款出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，引起了存款人的心理恐慌。自1996年5月20日開(kāi)始，這三家融資機(jī)構(gòu)均出現(xiàn)儲(chǔ)戶擠兌，擠兌人數(shù)最多的一天達(dá)600多人，擠兌風(fēng)波直至6月上旬才基本平息。
為了平息擠兌風(fēng)波，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，浙江省人民政府做好大量工作，但是，未向國(guó)務(wù)院請(qǐng)示，自行決定由當(dāng)?shù)貒?guó)有商業(yè)銀行和城市信用社貸款4500萬(wàn)元給有關(guān)企業(yè)，再由企業(yè)歸還這三家融資機(jī)構(gòu)的借款，通過(guò)轉(zhuǎn)貸的辦法支付居民存款，這是違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，超越職權(quán)的。當(dāng)?shù)卣€準(zhǔn)備把這三家融資機(jī)構(gòu)的2319萬(wàn)元不良貸款并入城市信用社來(lái)消化，更是錯(cuò)誤的。
這次蘭溪市發(fā)生的擠兌事件，完全是由于蘭溪市有關(guān)部門超越職權(quán)擅自批設(shè)金融機(jī)構(gòu)造成的。中國(guó)人民銀行蘭溪市支行作為地方金融主管部門，對(duì)非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)未及時(shí)制止并向上級(jí)報(bào)告，事發(fā)之后處理失當(dāng)，負(fù)有監(jiān)管不力的責(zé)任。為嚴(yán)肅法紀(jì)，維護(hù)正常的金融秩序，國(guó)務(wù)院決定對(duì)浙江省蘭溪市非法成立金融機(jī)構(gòu)并引發(fā)擠兌事件給予通報(bào)批評(píng)，并責(zé)成浙江省人民政府和中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)在此次事件中負(fù)有責(zé)任的蘭溪市體改委、工商行政管理局和中國(guó)人民銀行蘭溪市支行等有關(guān)部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行嚴(yán)肅處理；構(gòu)成犯罪的，要依法追究其刑事責(zé)任。各有關(guān)部門要從這一事件中認(rèn)真吸取教訓(xùn)，采取有力措施，堅(jiān)持杜絕此類問(wèn)題再次發(fā)生。
一、 進(jìn)一步增強(qiáng)法制觀念。各級(jí)人民政府和各部門領(lǐng)導(dǎo)干部要認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，嚴(yán)格依法辦事，做學(xué)法、守法、執(zhí)法的模范。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何部門都不得擅自批準(zhǔn)成立金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)籌備機(jī)構(gòu)。各級(jí)人民政府和有關(guān)部門要強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保證社會(huì)的穩(wěn)定和正常的經(jīng)濟(jì)秩序。
二、 中國(guó)人民銀行要根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，嚴(yán)格履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)。對(duì)非法成立金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)籌備機(jī)構(gòu)或非法從事金融業(yè)務(wù)的，要及時(shí)制止、依法查處并向上級(jí)報(bào)告；特別是對(duì)有可能危及金融秩序穩(wěn)定、涉及重大金融風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，要及時(shí)報(bào)告。對(duì)玩忽職守造成損失的，要追究有關(guān)人員的責(zé)任。
三、 由各級(jí)人民政府牽頭，組織當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安和工商行政管理等部門，并邀請(qǐng)法院、檢察院參加，對(duì)本地區(qū)的非法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行徹底清理。凡屬非法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)或非法辦理金融業(yè)務(wù)的，要堅(jiān)決予以取締，并依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。
