發(fā)文機關(guān)中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心
發(fā)文日期2016年08月09日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號中匯交發(fā)〔2016〕347號
施行日期2016年08月09日
效力級別部門規(guī)范性文件
各金融機構(gòu)：
為落實國務(wù)院關(guān)于取消進入全國銀行間同業(yè)拆借市場行政許可的決定，明確金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場相關(guān)流程和事中事后監(jiān)管要求，我中心起草了《全國銀行間同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)操作細則》，經(jīng)中國人民銀行金融市場司同意（銀市場[2016]16號），現(xiàn)向市場發(fā)布，請遵照執(zhí)行。
附件：全國銀行間同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)操作細則
全國銀行間同業(yè)拆借中心
2016年8月9日
附件
全國銀行間同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)操作細則
第一章 總則
1.1 為規(guī)范金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場（以下簡稱“同業(yè)拆借市場”）的相關(guān)流程，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于取消13項國務(wù)院部門行政許可事項的決定》（國發(fā)〔2016〕10號）、《同業(yè)拆借管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第3號，以下簡稱 《管理辦法》），制定本細則。
1.2 全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱“同業(yè)拆借中心”）負責辦理交易聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)、市場監(jiān)測、信息披露服務(wù)、更名和終止聯(lián)網(wǎng)等事項。
1.3同業(yè)拆借中心僅對金融機構(gòu)提交的聯(lián)網(wǎng)信息、財務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)報表、書面說明等材料做形式核對，金融機構(gòu)應(yīng)對其向同業(yè)拆借中心提交材料的真實性、準確性和完整性承擔相關(guān)法律責任。
第二章 聯(lián)網(wǎng)流程
2.1 符合 《管理辦法》要求的金融機構(gòu)進入同業(yè)拆借市場，應(yīng)提交以下材料，所有材料均應(yīng)加蓋本機構(gòu)公章：
（一） 全國銀行間同業(yè)拆借中心拆借市場業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)信息表；
（二） 《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
（三） 《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四） 最近兩個年度的資產(chǎn)負債表和損益表；
（五） 全國銀行間同業(yè)拆借中心拆借市場成員財務(wù)數(shù)據(jù)基本情況表；
（六） 本機構(gòu)符合 《管理辦法》第七條、第八條規(guī)定的說明；
（七） 同業(yè)拆借中心要求的其他材料。
2.2 境外人民幣清算行進入同業(yè)拆借市場，應(yīng)提交以下材料，所有材料均應(yīng)加蓋本機構(gòu)公章：
（一）全國銀行間同業(yè)拆借中心拆借市場業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)信息表；
（二）登記注冊文件，或者注冊地監(jiān)管部門批準其成立的證明；
（三）證明人民幣清算行資格的文件；
（四）最近一個年度的資產(chǎn)負債表和損益表；
（五）全國銀行間同業(yè)拆借中心拆借市場成員財務(wù)數(shù)據(jù)基本情況表；
（六）同業(yè)拆借中心要求的其他材料。
2.3 同業(yè)拆借中心對上述材料進行核對，材料齊全的，在五個工作日內(nèi)完成聯(lián)網(wǎng)手續(xù)。材料有部分缺失或有誤的，同業(yè)拆借中心將在三個工作日內(nèi)告知機構(gòu)進行補充提交。
第三章 風險控制與信息披露
3.1 同業(yè)拆借中心依據(jù)金融機構(gòu)提交的財務(wù)數(shù)據(jù)和財務(wù)報表，按 《管理辦法》的規(guī)定計算拆借限額并進行事前控制。金融機構(gòu)用于計算拆借限額的財務(wù)指標發(fā)生變化的，可向同業(yè)拆借中心提交最新財務(wù)指標及相關(guān)財務(wù)報表，由同業(yè)拆借中心按 《管理辦法》規(guī)定計算新的拆借限額。
同業(yè)拆借中心依據(jù)金融機構(gòu)類型和 《管理辦法》規(guī)定確定拆借期限并進行事前控制。
3.2 金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)后，應(yīng)當按要求做好信息披露工作。企業(yè)集團財務(wù)公司及證券公司應(yīng)當按照人民銀行相關(guān)規(guī)定進行信息披露。信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等非銀行金融機構(gòu)應(yīng)按以下要求通過同業(yè)拆借中心平臺披露信息：
（一）進入同業(yè)拆借市場60日內(nèi)應(yīng)披露公司基本情況、歷史沿革及最近一次經(jīng) 會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報表和審計報告，包括審計意見全文、經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表和會計報表附注。
（二）每年1月15日以前，披露上一年末的資產(chǎn)負債表和上年度的損益表；
（三）每年4月30日以前，披露經(jīng) 會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報表和審計報告，包括審計意見全文、經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表和會計報表附注；
（四）每年7月15日以前，披露本年度6月30日的資產(chǎn)負債表和上半年損益表；
（五）如發(fā)生股權(quán)變更，應(yīng)在股權(quán)變更完成后30個工作日內(nèi)向同業(yè)拆借市場公告股權(quán)變更情況。
3.3 除3.2披露要求外，保險公司、信托公司和金融租賃公司還應(yīng)按以下要求披露信息：
（一）保險公司應(yīng)在每年4月30日以前披露經(jīng) 會計師事務(wù)所審計的年度償付能力和監(jiān)管指標專項審計報告。
（二）信托公司應(yīng)在每年4月30日以前披露《與其他金融機構(gòu)相關(guān)關(guān)系專項報告》，內(nèi)容包括：截至上年末本公司股東中的金融機構(gòu)基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況；截至上年末本公司持有股份的金融機構(gòu)基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況；上年度本公司管理的信托計劃中，信托資金投資于金融機構(gòu)的基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況；截至上年末持有本公司5%以上股權(quán)的股東，同時持有其他金融機構(gòu)5%以上股權(quán)的基本情況；上年度本公司與前述金融機構(gòu)發(fā)生拆借交易的明細表。
（三）金融租賃公司應(yīng)在每年4月30日以前披露《與其他金融機構(gòu)相關(guān)關(guān)系專項報告》，內(nèi)容包括：截至上年末本公司股東中的金融機構(gòu)基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況；截至上年末本公司持有股份的金融機構(gòu)基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況；截至上年末持有本公司5%以上股權(quán)的股東，同時持有其他金融機構(gòu)5%以上股權(quán)的基本情況；上年度本公司與前述金融機構(gòu)發(fā)生拆借交易的明細表。
3.4金融機構(gòu)應(yīng)當確保交易信息真實、有效，交易達成后應(yīng)當按約定履行交易。若雙方同意撤銷、修改成交單的，應(yīng)當于成交日當天向同業(yè)拆借中心提交書面申請；若出現(xiàn)未按約定履行交易的情形，交易雙方應(yīng)當在結(jié)算日次一工作日向同業(yè)拆借中心提交書面報備。同業(yè)拆借中心應(yīng)當及時將履約信息報人民銀行及相關(guān)分支機構(gòu)。
第四章 更名與終止聯(lián)網(wǎng)
4.1 金融機構(gòu)名稱發(fā)生變更的，應(yīng)向同業(yè)拆借中心提交以下材料：
（一） 全國銀行間拆借市場成員更名情況表。
（二） 監(jiān)管部門更名批復(fù)；
（三）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
（四）《營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）。
如涉及到改制，參照聯(lián)網(wǎng)流程辦理，并同時提供原機構(gòu)的終止聯(lián)網(wǎng)材料。
4.2 已進入同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)決定退出同業(yè)拆借市場時，應(yīng)當在債權(quán)債務(wù)清理處置完畢后，向同業(yè)拆借中心提交終止聯(lián)網(wǎng)申請書，說明退出同業(yè)拆借市場的原因并提交債權(quán)債務(wù)清理處置情況，同業(yè)拆借中心據(jù)此辦理終止聯(lián)網(wǎng)手續(xù)，并定期向市場發(fā)布公告。
4.3 同業(yè)拆借中心對上述材料進行核對，材料齊全的，在五個工作日內(nèi)完成更名或終止聯(lián)網(wǎng)手續(xù)。材料有部分缺失或有誤的，同業(yè)拆借中心將在三個工作日內(nèi)告知機構(gòu)進行補充提交。
第五章 附則
5.1 同業(yè)拆借中心負責對本操作細則進行解釋和修訂。
5.2 本操作細則自公布之日起實施。
