發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2009年09月21日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)保監(jiān)發(fā)〔2009〕102號(hào)
施行日期2009年09月21日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)范性文件
機(jī)關(guān)各部門(mén)、各保監(jiān)局、安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司：
現(xiàn)將《保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管試點(diǎn)工作方案》(以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)方案》)印發(fā)給你們，并就試點(diǎn)工作有關(guān)要求通知如下：
一、保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管是一項(xiàng)監(jiān)管創(chuàng)新工作，涉及部分保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)和相應(yīng)工作程序調(diào)整，機(jī)關(guān)各部門(mén)和有關(guān)保監(jiān)局應(yīng)高度重視，積極參與，加強(qiáng)配合，共同做好試點(diǎn)工作。
二、為做好試點(diǎn)協(xié)調(diào)工作，發(fā)展改革部要認(rèn)真履行試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室職責(zé)，協(xié)調(diào)會(huì)內(nèi)相關(guān)部門(mén)和保監(jiān)局關(guān)系，及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)過(guò)程中的問(wèn)題和工作，向會(huì)領(lǐng)導(dǎo)提出相關(guān)工作建議，切實(shí)推動(dòng)試點(diǎn)工作。
三、吉林保監(jiān)局要根據(jù)《試點(diǎn)方案》要求，成立由主要負(fù)責(zé)人任組長(zhǎng)的試點(diǎn)工作小組，制定有關(guān)制度和實(shí)施細(xì)則，做好準(zhǔn)備工作。在工作中要主動(dòng)聽(tīng)取吉林省政府意見(jiàn)，定期報(bào)告工作情況。
四、保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)有關(guān)部門(mén)要及時(shí)調(diào)整對(duì)安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“安華農(nóng)險(xiǎn)”)的監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管流程，確保監(jiān)管工作有序銜接。安華農(nóng)險(xiǎn)分公司所在地保監(jiān)局要加強(qiáng)與保監(jiān)會(huì)試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室和吉林保監(jiān)局的聯(lián)系，指定專(zhuān)門(mén)聯(lián)系人，通報(bào)相關(guān)情況，提供監(jiān)管信息，形成監(jiān)管合力。
五、安華農(nóng)險(xiǎn)要高度重視試點(diǎn)工作，密切配合吉林保監(jiān)局，認(rèn)真貫徹試點(diǎn)工作方案，調(diào)整相關(guān)工作程序，按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送信息，積極落實(shí)監(jiān)管要求。
六、《試點(diǎn)方案》自2009年11月1日起執(zhí)行。請(qǐng)保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)各部門(mén)、吉林及各有關(guān)保監(jiān)局認(rèn)真做好試點(diǎn)前的各項(xiàng)工作，并將試點(diǎn)中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)反饋至試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室。
保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管試點(diǎn)工作方案
為強(qiáng)化保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管，充分發(fā)揮屬地保監(jiān)局作用，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管效率，增強(qiáng)監(jiān)管時(shí)效性和有效性，形成上下聯(lián)動(dòng)的監(jiān)管工作機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議部署，制定本試點(diǎn)方案。
一、基本思路
以“明確分工、上下聯(lián)動(dòng)、試點(diǎn)先行、穩(wěn)步推進(jìn)”為原則，選擇吉林保監(jiān)局對(duì)安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“安華農(nóng)險(xiǎn)”)開(kāi)展法人機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管試點(diǎn)。通過(guò)試點(diǎn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善方案，視情況逐步擴(kuò)大試點(diǎn)區(qū)域和試點(diǎn)公司。
二、監(jiān)管職責(zé)分工和工作程序
(一)機(jī)構(gòu)管理方面
1． 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)：
(1)審批安華農(nóng)險(xiǎn)總公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所涉及吉林省外的變更；
(2)審批安華農(nóng)險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)股權(quán)、章程、業(yè)務(wù)范圍等重要事項(xiàng)的變更和改制、重組、破產(chǎn)等；
(3)核準(zhǔn)安華農(nóng)險(xiǎn)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)及專(zhuān)業(yè)責(zé)任人任職資格；
(4)審批省級(jí)分公司設(shè)立或撤銷(xiāo)。
2． 吉林保監(jiān)局負(fù)責(zé)：
(1)審批安華農(nóng)險(xiǎn)總公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在吉林省內(nèi)變更；
(2)初審安華農(nóng)險(xiǎn)股權(quán)、章程、業(yè)務(wù)范圍變更；
(3)核準(zhǔn)安華農(nóng)險(xiǎn)總公司副總經(jīng)理及以下高管人員任職資格；
(4)初審安華農(nóng)險(xiǎn)設(shè)立或撤銷(xiāo)省級(jí)分公司。
3． 工作程序
保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批的事項(xiàng)，由相關(guān)部門(mén)承辦，批準(zhǔn)文件抄送試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室和吉林保監(jiān)局。不需初審的，由安華農(nóng)險(xiǎn)向保監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料；需要初審的，由安華農(nóng)險(xiǎn)向吉林保監(jiān)局報(bào)送申請(qǐng)材料，吉林保監(jiān)局提出初審意見(jiàn)后報(bào)保監(jiān)會(huì)。其中，在吉林省外設(shè)立或撤銷(xiāo)省分公司的，由安華農(nóng)險(xiǎn)事先征求擬設(shè)分公司所在地保監(jiān)局意見(jiàn)。吉林保監(jiān)局負(fù)責(zé)審批的事項(xiàng)，由安華農(nóng)險(xiǎn)向吉林保監(jiān)局報(bào)送申請(qǐng)材料，批準(zhǔn)后報(bào)告保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)和試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方面
1． 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)：
(1)確定安華農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管類(lèi)別；
(2)安華農(nóng)險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車(chē)保險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)、長(zhǎng)期國(guó)內(nèi)信用貿(mào)易險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批；
(3)管理安華農(nóng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息；
(4)列席安華農(nóng)險(xiǎn)重要會(huì)議。
2． 吉林保監(jiān)局負(fù)責(zé)：
(1)除保監(jiān)會(huì)審批外的其他安華農(nóng)險(xiǎn)條款費(fèi)率備案；
(2)整理、分析安華農(nóng)險(xiǎn)日常統(tǒng)計(jì)信息和監(jiān)管信息，每季度報(bào)送監(jiān)管動(dòng)態(tài)和分析報(bào)告；
(3)報(bào)送安華農(nóng)險(xiǎn)年度監(jiān)管工作報(bào)告；
(4)列席安華農(nóng)險(xiǎn)重要會(huì)議。
3． 工作程序
吉林保監(jiān)局根據(jù)保監(jiān)會(huì)分類(lèi)監(jiān)管要求，組織開(kāi)展安華農(nóng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。機(jī)動(dòng)車(chē)保險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)、長(zhǎng)期國(guó)內(nèi)信用貿(mào)易險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)由安華農(nóng)險(xiǎn)報(bào)保監(jiān)會(huì)審批，其他產(chǎn)品的條款費(fèi)率由安華農(nóng)險(xiǎn)報(bào)吉林保監(jiān)局備案。安華農(nóng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表同時(shí)報(bào)送保監(jiān)會(huì)和吉林保監(jiān)局。吉林保監(jiān)局負(fù)責(zé)日常統(tǒng)計(jì)信息的整理分析，報(bào)送相關(guān)分析報(bào)告。安華農(nóng)險(xiǎn)召開(kāi)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等重要會(huì)議，同時(shí)報(bào)告保監(jiān)會(huì)和吉林保監(jiān)局，保監(jiān)會(huì)和吉林保監(jiān)局可共同或單獨(dú)參會(huì)，并調(diào)閱相關(guān)會(huì)議紀(jì)要和檔案。
(三)現(xiàn)場(chǎng)檢查方面
1． 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)：
(1)確定安華農(nóng)險(xiǎn)總公司及分支機(jī)構(gòu)年度現(xiàn)場(chǎng)檢查工作重點(diǎn)；
(2)組織實(shí)施安華農(nóng)險(xiǎn)綜合性現(xiàn)場(chǎng)檢查或重大專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。
2． 吉林保監(jiān)局負(fù)責(zé)：
(1)提出安華農(nóng)險(xiǎn)總公司及分支機(jī)構(gòu)年度現(xiàn)場(chǎng)檢查建議；
(2)開(kāi)展對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)總公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查。
3． 工作程序
保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管工作需要和吉林保監(jiān)局建議，確定安華農(nóng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作重點(diǎn)，吉林保監(jiān)局根據(jù)保監(jiān)會(huì)工作重點(diǎn)和實(shí)際情況組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，并參加保監(jiān)會(huì)組織的對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)綜合性現(xiàn)場(chǎng)檢查或重大專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。需要對(duì)吉林省外分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行，如需對(duì)涉及總公司有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查的，可由吉林保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行。
(四)監(jiān)管處罰方面
1． 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)：
(1)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題和吉林保監(jiān)局行政處罰建議，向吉林保監(jiān)局提出對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)總公司行政處罰意見(jiàn)，或者直接進(jìn)行處罰；
(2)對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)高管人員監(jiān)管談話。
2． 吉林保監(jiān)局負(fù)責(zé)：
(1)向保監(jiān)會(huì)提出對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)總公司行政處罰建議；
(2)根據(jù)保監(jiān)會(huì)意見(jiàn)組織實(shí)施對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)總公司的行政處罰；
(3)向安華農(nóng)險(xiǎn)提出整改意見(jiàn)和采取一般性監(jiān)管措施；
(4)對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)高管人員監(jiān)管談話。
3． 工作程序
對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)根據(jù)吉林保監(jiān)局提出的行政處罰建議，直接進(jìn)行處罰并抄送吉林保監(jiān)局，或者提出處罰意見(jiàn)由吉林保監(jiān)局組織實(shí)施。整改意見(jiàn)和一般性監(jiān)管措施，由吉林保監(jiān)局直接處罰并抄送保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)和試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室。吉林保監(jiān)局單獨(dú)對(duì)高管人員進(jìn)行監(jiān)管談話的，事后報(bào)告保監(jiān)會(huì)。
(五)其他事項(xiàng)
保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)安華農(nóng)險(xiǎn)償付能力監(jiān)管工作；向吉林保監(jiān)局通報(bào)關(guān)于公司的重大決定和其他重要事項(xiàng)；統(tǒng)籌指導(dǎo)各保監(jiān)局對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)相關(guān)監(jiān)管工作。
三、組織機(jī)構(gòu)
保監(jiān)會(huì)成立屬地監(jiān)管試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室，設(shè)在發(fā)改部。辦公室的主要職責(zé)是按照保監(jiān)會(huì)的部署要求，協(xié)調(diào)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)與試點(diǎn)保監(jiān)局的具體工作，及時(shí)報(bào)送試點(diǎn)工作情況，針對(duì)試點(diǎn)中的有關(guān)問(wèn)題提出工作建議，承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
吉林保監(jiān)局設(shè)立主要負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的法人機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管試點(diǎn)工作小組，根據(jù)試點(diǎn)方案制定實(shí)施細(xì)則和相關(guān)制度，建立目標(biāo)責(zé)任制，抓好落實(shí)工作，確保責(zé)任到人、措施到位。
四、工作要求
1． 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。屬地監(jiān)管試點(diǎn)是一項(xiàng)綜合性、系統(tǒng)性較強(qiáng)的工作，試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，研究問(wèn)題，通報(bào)情況，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)試點(diǎn)工作。會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)和保監(jiān)局應(yīng)高度重視，密切配合，認(rèn)真落實(shí)本方案。
2． 建立工作聯(lián)系機(jī)制。試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)會(huì)內(nèi)相關(guān)部門(mén)、吉林保監(jiān)局以及其他安華農(nóng)險(xiǎn)分公司所在地保監(jiān)局之間關(guān)系，相關(guān)各方應(yīng)及時(shí)向試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室報(bào)送屬地監(jiān)管工作有關(guān)情況，確保信息暢通。吉林保監(jiān)局要主動(dòng)加強(qiáng)與其他保監(jiān)局的聯(lián)系，建立聯(lián)系溝通機(jī)制，及時(shí)了解外地分支機(jī)構(gòu)情況，相互通報(bào)信息，并加強(qiáng)與吉林省政府的聯(lián)系溝通，定期報(bào)告屬地監(jiān)管試點(diǎn)工作情況，聽(tīng)取地方政府意見(jiàn)。
3． 提高屬地監(jiān)管效率。試點(diǎn)工作協(xié)調(diào)辦公室、保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)、吉林保監(jiān)局安華農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管小組和安華農(nóng)險(xiǎn)分公司所在地保監(jiān)局應(yīng)以強(qiáng)化保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管為目標(biāo)，加強(qiáng)溝通，及時(shí)協(xié)調(diào)，增強(qiáng)各級(jí)監(jiān)管決策效率，充分利用現(xiàn)有監(jiān)管資源，形成監(jiān)管合力，切實(shí)加強(qiáng)屬地監(jiān)管工作。
4． 及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。屬地監(jiān)管試點(diǎn)是一項(xiàng)保險(xiǎn)監(jiān)管創(chuàng)新工作，應(yīng)及時(shí)匯總試點(diǎn)工作情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題，并不斷總結(jié)試點(diǎn)工作中好的做法和經(jīng)驗(yàn)，更好地推進(jìn)屬地監(jiān)管工作。
5． 本試點(diǎn)方案未涉及的對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)的監(jiān)管事項(xiàng)仍按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》執(zhí)行
