發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)務(wù)院辦公廳
發(fā)文日期1995年03月12日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)國(guó)辦發(fā)〔1995〕19號(hào)
施行日期1995年03月12日
效力級(jí)別國(guó)務(wù)院規(guī)范性文件
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：
經(jīng)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志批準(zhǔn)，現(xiàn)將《中國(guó)人民銀行關(guān)于10家金融機(jī)構(gòu)違反“約法三章”處理情況的通報(bào)》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)各地區(qū)、各部門(mén)以此為鑒，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，進(jìn)一步做好整頓金融秩序工作。
國(guó)務(wù)院辦公廳
一九九五年三月十二日
中國(guó)人民銀行關(guān)于10家金融機(jī)構(gòu)違反“約法三章”處理情況的通報(bào)
(一九九五年三月十日)
1993年下半年以來(lái)，中國(guó)人民銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)金融工作的指示精神，從嚴(yán)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，整頓金融秩序，堅(jiān)決落實(shí)1993年7月國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志在全國(guó)金融工作會(huì)議上提出的“約法三章”(即：金融機(jī)構(gòu)要立即停止并認(rèn)真清理收回違章拆借資金；不得擅自和變相提高存貸款利率；停止向銀行興辦的經(jīng)濟(jì)實(shí)體注入資金并實(shí)行徹底脫鉤)，金融秩序逐步好轉(zhuǎn)，亂拆借、亂集資、亂提利率、亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)象基本得到制止。經(jīng)過(guò)整頓，金融系統(tǒng)廣大職工遵紀(jì)守法觀念明顯增強(qiáng)，為維護(hù)正常的金融秩序做了大量工作，不僅鞏固了金融宏觀調(diào)控的成果，也為深化金融體制改革和貨幣政策的順利實(shí)施創(chuàng)造了良好的條件。去年，貨幣發(fā)行和銀行各項(xiàng)貸款均控制在計(jì)劃目標(biāo)之內(nèi)；金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款大幅度增加，城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)達(dá)到歷史最高水平；金融和外匯管理體制改革取得良好效果。這充分證明金融系統(tǒng)的職工隊(duì)伍是好的，組織紀(jì)律性是比較強(qiáng)的。但是，也有極少數(shù)金融機(jī)構(gòu)我行我素，繼續(xù)違反“約法三章”。1993年7月國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志在全國(guó)金融工作會(huì)議上明確提出：自此次會(huì)議后，如有違反“約法三章”者，發(fā)現(xiàn)一個(gè)，查處一個(gè)，主要負(fù)責(zé)人要給予紀(jì)律處分。為嚴(yán)肅金融紀(jì)律，教育違規(guī)者和金融系統(tǒng)的廣大職工，經(jīng)與有關(guān)單位研究，決定對(duì)10家嚴(yán)重違規(guī)的金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)負(fù)責(zé)人給予嚴(yán)肅處理。現(xiàn)將有關(guān)情況通報(bào)如下：
一、中國(guó)人民銀行河南省融資中心總經(jīng)理郭振東同志于1993年11月任總經(jīng)理后，該中心共辦理了違章拆借資金8筆、金額1.03億元。其中，郭振東簽批3筆、金額7000萬(wàn)元。為此，給予郭振東同志行政記大過(guò)處分，免去其所擔(dān)任的中國(guó)人民銀行河南省融資中心總經(jīng)理職務(wù)。
二、中國(guó)工商銀行廣東省東莞市分行為了逃避信貸規(guī)模控制，于1993年8月16日，違章拆出資金5705萬(wàn)元，用于107國(guó)道東莞路段的維修擴(kuò)建工程。這筆違章拆借業(yè)務(wù)是由中國(guó)工商銀行東莞市分行黨組書(shū)記林銘石同志審批的。為此，給予林銘石同志行政記大過(guò)處分，經(jīng)商上一級(jí)黨組織，免去其所擔(dān)任的中國(guó)工商銀行東莞市分行黨組書(shū)記職務(wù)。
三、中國(guó)工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行信托投資公司分別于1994年4月19日和5月5日從中國(guó)工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行拆入資金兩筆，共計(jì)金額1680萬(wàn)元，用作向廣西桂冠電力股份有限公司投資參股。這兩筆違章業(yè)務(wù)均是由該公司副總經(jīng)理卜世權(quán)同志辦理的。事后，卜世權(quán)同志雖與該公司總經(jīng)理及其他副總經(jīng)理口頭打了招呼，但應(yīng)負(fù)主要責(zé)任。為此，給予卜世權(quán)同志行政記大過(guò)處分，免去其所擔(dān)任的中國(guó)工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行信托投資公司副總經(jīng)理職務(wù)。
四、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行云南省玉溪地區(qū)中心支行在有資金無(wú)規(guī)模的情況下，于1993年12月通過(guò)委托云南省信托投資公司發(fā)放貸款1600萬(wàn)元，其中，用于固定資產(chǎn)投資187.6萬(wàn)元。這一違規(guī)做法是由該行行長(zhǎng)呂存昌同志主持的辦公會(huì)議決定的，呂存昌同志應(yīng)負(fù)主要責(zé)任。為此，給予呂存昌同志行政記大過(guò)處分，免去其中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行玉溪地區(qū)中心支行行長(zhǎng)職務(wù)。
五、中國(guó)銀行四川省涪城支行1993年7月以后，以自辦勞動(dòng)服務(wù)公司的名義違章拆借資金共18筆、金額1817.16萬(wàn)元，全部在銀行帳表外反映。同時(shí)，該行在1993年3月4日至12月25日間，以填制空?qǐng)?bào)單、虛列利息支出和變更帳面余額等方法，挪用銀行資金266.77萬(wàn)元，給自辦勞動(dòng)服務(wù)公司用作拆借。1994年7月16日，該行在收到一筆500萬(wàn)元拆借款后，給中間人提取11萬(wàn)元現(xiàn)金作為“引資”手續(xù)費(fèi)。
對(duì)上述問(wèn)題，中國(guó)銀行涪城支行行長(zhǎng)白勇同志應(yīng)負(fù)主要責(zé)任。為此，給予白勇同志撤銷(xiāo)中國(guó)銀行涪城支行行長(zhǎng)的處分。
六、中國(guó)人民建設(shè)銀行山西省分行行長(zhǎng)黃政云同志，于1994年1月5日、2月23日、5月13日，在未經(jīng)該行集體研究的情況下，違規(guī)批準(zhǔn)用流動(dòng)資金貸款向太鋼熱連軋自籌基建項(xiàng)目發(fā)放固定資產(chǎn)貸款3筆，金額1.3億元。為此，給予黃政云同志行政記大過(guò)處分，免去其所擔(dān)任的中國(guó)人民建設(shè)銀行山西省分行行長(zhǎng)職務(wù)。
七、中國(guó)交通銀行南昌分行行長(zhǎng)徐水蓮?fù)居?994年4月15日主持召開(kāi)會(huì)議，在聽(tīng)取該行全資附屬企業(yè)――南昌銀通房地產(chǎn)綜合開(kāi)發(fā)公司負(fù)責(zé)人匯報(bào)時(shí)，認(rèn)為到海南省三亞市投資房地產(chǎn)有利可圖，當(dāng)即決定貸款500萬(wàn)元，由南昌銀通房地產(chǎn)綜合開(kāi)發(fā)公司與海南南達(dá)工貿(mào)公司共同到三亞市搞房地產(chǎn)。1994年7月11日，中國(guó)人民銀行南昌市分行通過(guò)稽核發(fā)現(xiàn)這一問(wèn)題后，該行即派人去海南收款，此款于7月26日收回，沒(méi)有發(fā)生資金損失。為此，給予徐水蓮?fù)拘姓洿筮^(guò)處分，免去其所擔(dān)任的中國(guó)交通銀行南昌分行行長(zhǎng)職務(wù)。
八、廣東省國(guó)際信托投資公司深圳公司于1993年12月10日吸收深圳供電局存款3000萬(wàn)元，期限5個(gè)月，合同利率為9%，實(shí)際執(zhí)行利率為18%，比同期限法定利率高出11.34個(gè)百分點(diǎn)。1993年12月15日和22日，該公司吸收廣東省審計(jì)局駐深圳特派員辦事處工會(huì)1年期存款2筆、金額100萬(wàn)元，合同利率為10%，實(shí)際執(zhí)行利率為18%，比同期限法定利率高出7.02個(gè)百分點(diǎn)。1993年12月28日，該公司拆給茂名市信托投資公司電白辦事處1100萬(wàn)元，期限3個(gè)月，利率29.1%，比國(guó)家規(guī)定的同期限利率上限高出15.9個(gè)百分點(diǎn)。
這4筆業(yè)務(wù)中有3筆、金額3100萬(wàn)元是由該公司總經(jīng)理侯國(guó)新同志簽批的。為此，給予侯國(guó)新同志行政記大過(guò)處分，免去其所擔(dān)任的廣東省國(guó)際信托投資公司深圳公司總經(jīng)理職務(wù)。
九、海南南華金融公司自1991年7月至1994年6月，共向?？谀先A大廈和三亞南奧度假村兩個(gè)項(xiàng)目投資1.133億元，其中1994年新增投資2350萬(wàn)元。經(jīng)查，該公司用于固定資產(chǎn)投資的資金來(lái)源，除公司凈資產(chǎn)7000萬(wàn)元外，主要從深圳發(fā)展銀行拆入資金，其中1993年11月16日借入2570萬(wàn)元國(guó)庫(kù)券(由公司變現(xiàn)為3051萬(wàn)元)，1994年1月10日拆入1000萬(wàn)元。為此，給予黃肇德同志撤銷(xiāo)海南南華金融公司董事長(zhǎng)職務(wù)的處分；給予該公司總經(jīng)理于為群同志行政記大過(guò)處分，免去其所擔(dān)任的海南南華金融公司總經(jīng)理職務(wù)。
十、海南匯通國(guó)際信托投資公司沈陽(yáng)辦事處主任王義俊同志于1994年6月30日通過(guò)廣東省融資中心中山辦事處，從中國(guó)人民建設(shè)銀行遼寧省分行融資中心拆入資金1000萬(wàn)元，并要求廣東省融資中心中山辦事處于1994年7月1日將此款直接匯往沈陽(yáng)中誠(chéng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)有限公司，用于沈陽(yáng)東亞商業(yè)廣場(chǎng)的建設(shè)。為此，給予王義俊同志撤銷(xiāo)海南匯通國(guó)際信托投資公司沈陽(yáng)辦事處主任職務(wù)的處分，吊銷(xiāo)海南匯通國(guó)際信托投資公司沈陽(yáng)辦事處的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。并由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行按規(guī)定對(duì)廣東融資中心中山辦事處和中國(guó)人民建設(shè)銀行遼寧融資中心予以處罰。
以上金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)負(fù)責(zé)人違反“約法三章”和金融法規(guī)的行為，對(duì)加強(qiáng)宏觀調(diào)控，穩(wěn)定金融秩序造成了不良影響。金融系統(tǒng)的廣大職工要引以為戒，并從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，自覺(jué)遵守“約法三章”和有關(guān)規(guī)定，為穩(wěn)定金融秩序做出不懈的努力。為此，特提出以下要求：
一、各金融機(jī)構(gòu)要將本通報(bào)傳達(dá)到全體工作人員，并組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志提出的“約法三章”和各項(xiàng)金融法規(guī)，牢固樹(shù)立全局觀念，自覺(jué)維護(hù)金融秩序。
二、各金融機(jī)構(gòu)要對(duì)照“約法三章”，對(duì)一年多來(lái)本單位的貫徹執(zhí)行情況，嚴(yán)肅認(rèn)真地進(jìn)行一次總結(jié)檢查，對(duì)存在的問(wèn)題要自查自糾；對(duì)問(wèn)題多的單位，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要派得力的工作組下去進(jìn)行整頓，限期糾正。
三、要切實(shí)加強(qiáng)金融監(jiān)管，堅(jiān)決制止各種違反金融政策法規(guī)的行為，防止各種違規(guī)違紀(jì)案件的再度發(fā)生。對(duì)有令不行、有禁不止、明知故犯者，要嚴(yán)肅處理，決不寬容。
