發(fā)文機(jī)關(guān)最高人民法院,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2018年03月12日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)法〔2018〕64號(hào)
施行日期2018年03月12日
高頻法條
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院；各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社：
為全面落實(shí)中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于加快推進(jìn)失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機(jī)制建設(shè)的意見(jiàn)》(中辦發(fā)[2016]64號(hào))、《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見(jiàn)》(法[2014] 266號(hào))、《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)〈人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范〉的通知》（法[2015]321號(hào))，維護(hù)司法權(quán)威，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定進(jìn)一步推進(jìn)人民法院和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控及聯(lián)合信用懲戒作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、 21家銀行(中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信銀行、平安銀行、渤海銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、北京銀行)在2018年3月31日前上線銀行存款網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能和網(wǎng)絡(luò)扣劃功能。
二、 有金融理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的19家銀行(中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、平安銀行、渤海銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、北京銀行)在2018年3月31日前上線金融理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能。
三、 21家銀行以外的地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在2018年4月30日前上線銀行存款網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能和網(wǎng)絡(luò)扣劃功能。
四、 21家銀行以外的地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在2018年3月28日前完成與最高人民法院的金融理財(cái)產(chǎn)品查控功能測(cè)試(有無(wú)金融理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)都需進(jìn)行測(cè)試)；有金融理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在2018年5月31日前上線金融理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)查詢功能，在2018年6月30日前上線金融理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能。
五、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的全額扣劃和部分扣劃。網(wǎng)絡(luò)扣劃功能上線后，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)的款項(xiàng)，原則上應(yīng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)扣劃。
六、 人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)《執(zhí)行裁定書(shū)》《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》、執(zhí)行人員工作證件及聯(lián)系方式；現(xiàn)場(chǎng)扣劃的，參照?qǐng)?zhí)行。
七、 人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款的，應(yīng)先采取網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)措施；網(wǎng)絡(luò)扣劃款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)劃至人民法院執(zhí)行款專(zhuān)戶或案款專(zhuān)戶；人民法院在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)被執(zhí)行人款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知被執(zhí)行人。
八、 因人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃失敗、資金滯留在銀行內(nèi)部賬戶的，由銀行聯(lián)系執(zhí)行法院執(zhí)行人員攜帶《執(zhí)行裁定書(shū)》《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》、工作證件到現(xiàn)場(chǎng)辦理扣劃。
異地執(zhí)行法院委托當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理的，委托法院應(yīng)當(dāng)提供：《執(zhí)行裁定書(shū)》《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》《委托執(zhí)行函》《送達(dá)回證》（或《回執(zhí)》）及執(zhí)行人員工作證件掃描件，以上法律文書(shū)應(yīng)加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書(shū)轉(zhuǎn)換成彩色掃描件；受托法院應(yīng)當(dāng)攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證；銀行應(yīng)當(dāng)協(xié)助辦理。
異地執(zhí)行法院通過(guò)司法專(zhuān)郵郵寄《執(zhí)行裁定書(shū)》《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》原件及執(zhí)行人員工作證件復(fù)印件的，銀行應(yīng)當(dāng)協(xié)助辦理。
九、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)研究完善銀行端，網(wǎng)絡(luò)查控?cái)?shù)據(jù)庫(kù)，確保網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)反饋的數(shù)據(jù)和線下柜臺(tái)查詢的數(shù)據(jù)保持一致；應(yīng)提升銀行端網(wǎng)絡(luò)查控?cái)?shù)據(jù)庫(kù)性能，提高反饋速度和反饋率，解決查控?cái)?shù)據(jù)積壓?jiǎn)栴}；自收到全國(guó)法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)起的網(wǎng)絡(luò)查控請(qǐng)求24小時(shí)之內(nèi)，應(yīng)予以有效反饋。
十、 各省(市、區(qū))高級(jí)人民法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院，各省(市、區(qū))銀監(jiān)局，負(fù)責(zé)督促、落實(shí)本轄區(qū)地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按時(shí)上線銀行存款網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能和網(wǎng)絡(luò)扣劃功能、按時(shí)上線金融理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)查詢功能和網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能；負(fù)責(zé)跟蹤、督促本轄區(qū)地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行好協(xié)助執(zhí)行的法定義務(wù)，提高網(wǎng)絡(luò)查控反饋信息的準(zhǔn)確性和反饋率；并向最高人民法院和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告進(jìn)展情況。
十一、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行好協(xié)助執(zhí)行的法定義務(wù)，嚴(yán)禁違法向被執(zhí)行人透露案件相關(guān)信息、為被執(zhí)行人逃避規(guī)避執(zhí)行提供幫助。人民法院和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員違反以上規(guī)定、造成不良影響的，將追究相關(guān)責(zé)任。
十二、 人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于協(xié)助執(zhí)行的有關(guān)規(guī)范性文件與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。
