制定機關：最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 工業(yè)和信息化部 中國人民銀行
公布日期：2020.12.16
施行日期：2020.12.16
時效性：現行有效
效力位階：兩高工作文件
超鏈接：（2020年）中國人民銀行關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告
當前，非法買賣電話卡、銀行卡(以下簡稱“兩卡”)用于電信網絡詐騙及其他相關違法犯罪活動問題日益突出，嚴重損害人民群眾切身利益，嚴重侵蝕社會誠信根基，必須堅決依法嚴厲打擊、懲戒和治理。為切實維護人民群眾合法權益和社會治安大局穩(wěn)定，依據《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》《中華人民共和國網絡安全法》等有關法律規(guī)定，現就依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣“兩卡”違法犯罪活動的有關事項通告如下:
一、凡是實施非法出租、出售、購買“兩卡”(包括手機卡、物聯網卡、個人銀行卡、單位銀行賬戶及結算卡、支付賬戶等)違法犯罪活動的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發(fā)布之日起至2021年1月15日前，主動投案自首，如實供述、積極揭發(fā)的，可以依法從輕或者減輕處罰。在規(guī)定期限內拒不投案自首的，將依法從嚴懲處。
二、公安機關、人民檢察院、人民法院將以“零容忍”的態(tài)度，依法從嚴打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，全力斬斷非法買賣“兩卡”的黑灰產業(yè)鏈。
三、電信行業(yè)監(jiān)管部門和人民銀行將依法加強行業(yè)監(jiān)管，電信企業(yè)、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構要按照“誰開卡、誰負責”的原則，落實主體責任，強化風險防控。
四、公安機關將對重點電信運營商和銀行營業(yè)網點加強巡查，及時發(fā)現非法買賣“兩卡”的可疑人員。涉案“兩卡”較多地區(qū)公安機關將逐一上門，與涉案“兩卡”開卡人見面，并簽訂承諾書。
五、對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的非法出租、出售、購買銀行賬戶（卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，銀行業(yè)金融機構和非銀行支付機構根據《中國人民銀行 公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》(銀發(fā)〔2019〕304號）實施5年內暫停其銀行賬戶(卡）非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，不得新開戶等懲戒措施。相關單位和個人對懲戒提出申訴的，經公安機關確認后，銀行業(yè)金融機構和非銀行支付機構將及時解除相關懲戒措施，恢復業(yè)務辦理。對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定并處理的非法出租、出售、購買電話卡的失信用戶，電信行業(yè)監(jiān)管部門將聯合公安機關，推動實施相關懲戒措施。
廣大人民群眾要提高防范意識，切莫貪圖小利、心存僥幸，非法買賣“兩卡”，并積極向公安機關反詐騙中心舉報涉“兩卡”的違法犯罪線索，打一場打擊懲戒治理非法買賣“兩卡”違法犯罪活動的人民戰(zhàn)爭。
本通告自發(fā)布之日起施行。
最高人民法院
最高人民檢察院
公 安 部
工業(yè)和信息化部
中國人民銀行
2020年12月21日
