【發(fā)布部門】 最高人民法院
【發(fā)文字號】 法釋〔2020〕18號
【發(fā)布日期】 2020.12.29
【實施日期】 2021.01.01
【時效性】 現(xiàn)行有效
【效力級別】 司法解釋
最高人民法院關(guān)于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規(guī)定
?。?016年7月11日最高人民法院審判委員會第1688次會議通過，根據(jù)2020年12月23日最高人民法院審判委員會第1823次會議通過的《最高人民法院關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于破產(chǎn)企業(yè)國有劃撥土地使用權(quán)應(yīng)否列入破產(chǎn)財產(chǎn)等問題的批復〉等二十九件商事類司法解釋的決定》修正）
為正確審理獨立保函糾紛案件，切實維護當事人的合法權(quán)益，服務(wù)和保障“一帶一路”建設(shè)，促進對外開放，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國涉外民事關(guān)系法律適用法》《中華人民共和國民事訴訟法》等法律，結(jié)合審判實際，制定本規(guī)定。
第一條 本規(guī)定所稱的獨立保函，是指銀行或非銀行金融機構(gòu)作為開立人，以書面形式向受益人出具的，同意在受益人請求付款并提交符合保函要求的單據(jù)時，向其支付特定款項或在保函最高金額內(nèi)付款的承諾。
前款所稱的單據(jù)，是指獨立保函載明的受益人應(yīng)提交的付款請求書、違約聲明、第三方簽發(fā)的文件、法院判決、仲裁裁決、匯票、發(fā)票等表明發(fā)生付款到期事件的書面文件。
獨立保函可以依保函申請人的申請而開立，也可以依另一金融機構(gòu)的指示而開立。開立人依指示開立獨立保函的，可以要求指示人向其開立用以保障追償權(quán)的獨立保函。
第二條 本規(guī)定所稱的獨立保函糾紛，是指在獨立保函的開立、撤銷、修改、轉(zhuǎn)讓、付款、追償?shù)拳h(huán)節(jié)產(chǎn)生的糾紛。
第三條 保函具有下列情形之一，當事人主張保函性質(zhì)為獨立保函的，人民法院應(yīng)予支持，但保函未載明據(jù)以付款的單據(jù)和最高金額的除外：
?。ㄒ唬┍：d明見索即付；
?。ǘ┍：d明適用國際商會《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等獨立保函交易示范規(guī)則；
?。ㄈ└鶕?jù)保函文本內(nèi)容，開立人的付款義務(wù)獨立于基礎(chǔ)交易關(guān)系及保函申請法律關(guān)系，其僅承擔相符交單的付款責任。
當事人以獨立保函記載了對應(yīng)的基礎(chǔ)交易為由，主張該保函性質(zhì)為一般保證或連帶保證的，人民法院不予支持。
當事人主張獨立保函適用民法典關(guān)于一般保證或連帶保證規(guī)定的，人民法院不予支持。
第四條 獨立保函的開立時間為開立人發(fā)出獨立保函的時間。
獨立保函一經(jīng)開立即生效，但獨立保函載明生效日期或事件的除外。
獨立保函未載明可撤銷，當事人主張獨立保函開立后不可撤銷的，人民法院應(yīng)予支持。
第五條 獨立保函載明適用《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等獨立保函交易示范規(guī)則，或開立人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前一致援引的，人民法院應(yīng)當認定交易示范規(guī)則的內(nèi)容構(gòu)成獨立保函條款的組成部分。
不具有前款情形，當事人主張獨立保函適用相關(guān)交易示范規(guī)則的，人民法院不予支持。
第六條 受益人提交的單據(jù)與獨立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面相符，受益人請求開立人依據(jù)獨立保函承擔付款責任的，人民法院應(yīng)予支持。
開立人以基礎(chǔ)交易關(guān)系或獨立保函申請關(guān)系對付款義務(wù)提出抗辯的，人民法院不予支持，但有本規(guī)定第十二條情形的除外。
第七條 人民法院在認定是否構(gòu)成表面相符時，應(yīng)當根據(jù)獨立保函載明的審單標準進行審查；獨立保函未載明的，可以參照適用國際商會確定的相關(guān)審單標準。
單據(jù)與獨立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面上不完全一致，但并不導致相互之間產(chǎn)生歧義的，人民法院應(yīng)當認定構(gòu)成表面相符。
第八條 開立人有獨立審查單據(jù)的權(quán)利與義務(wù)，有權(quán)自行決定單據(jù)與獨立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間是否表面相符，并自行決定接受或拒絕接受不符點。
開立人已向受益人明確表示接受不符點，受益人請求開立人承擔付款責任的，人民法院應(yīng)予支持。
開立人拒絕接受不符點，受益人以保函申請人已接受不符點為由請求開立人承擔付款責任的，人民法院不予支持。
第九條 開立人依據(jù)獨立保函付款后向保函申請人追償?shù)?，人民法院?yīng)予支持，但受益人提交的單據(jù)存在不符點的除外。
第十條 獨立保函未同時載明可轉(zhuǎn)讓和據(jù)以確定新受益人的單據(jù)，開立人主張受益人付款請求權(quán)的轉(zhuǎn)讓對其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。獨立保函對受益人付款請求權(quán)的轉(zhuǎn)讓有特別約定的，從其約定。
第十一條 獨立保函具有下列情形之一，當事人主張獨立保函權(quán)利義務(wù)終止的，人民法院應(yīng)予支持：
?。ㄒ唬┆毩⒈：d明的到期日或到期事件屆至，受益人未提交符合獨立保函要求的單據(jù)；
（二）獨立保函項下的應(yīng)付款項已經(jīng)全部支付；
（三）獨立保函的金額已減額至零；
（四）開立人收到受益人出具的免除獨立保函項下付款義務(wù)的文件；
?。ㄎ澹┓梢?guī)定或者當事人約定終止的其他情形。
獨立保函具有前款權(quán)利義務(wù)終止的情形，受益人以其持有獨立保函文本為由主張享有付款請求權(quán)的，人民法院不予支持。
第十二條 具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當認定構(gòu)成獨立保函欺詐：
（一）受益人與保函申請人或其他人串通，虛構(gòu)基礎(chǔ)交易的；
?。ǘ┦芤嫒颂峤坏牡谌絾螕?jù)系偽造或內(nèi)容虛假的；
?。ㄈ┓ㄔ号袥Q或仲裁裁決認定基礎(chǔ)交易債務(wù)人沒有付款或賠償責任的；
?。ㄋ模┦芤嫒舜_認基礎(chǔ)交易債務(wù)已得到完全履行或者確認獨立保函載明的付款到期事件并未發(fā)生的；
?。ㄎ澹┦芤嫒嗣髦錄]有付款請求權(quán)仍濫用該權(quán)利的其他情形。
第十三條 獨立保函的申請人、開立人或指示人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第十二條情形的，可以在提起訴訟或申請仲裁前，向開立人住所地或其他對獨立保函欺詐糾紛案件具有管轄權(quán)的人民法院申請中止支付獨立保函項下的款項，也可以在訴訟或仲裁過程中提出申請。
第十四條 人民法院裁定中止支付獨立保函項下的款項，必須同時具備下列條件：
（一）止付申請人提交的證據(jù)材料證明本規(guī)定第十二條情形的存在具有高度可能性；
?。ǘ┣闆r緊急，不立即采取止付措施，將給止付申請人的合法權(quán)益造成難以彌補的損害；
?。ㄈ┲垢渡暾埲颂峁┝俗阋詮浹a被申請人因止付可能遭受損失的擔保。
止付申請人以受益人在基礎(chǔ)交易中違約為由請求止付的，人民法院不予支持。
開立人在依指示開立的獨立保函項下已經(jīng)善意付款的，對保障該開立人追償權(quán)的獨立保函，人民法院不得裁定止付。
第十五條 因止付申請錯誤造成損失，當事人請求止付申請人賠償?shù)?，人民法院?yīng)予支持。
第十六條 人民法院受理止付申請后，應(yīng)當在四十八小時內(nèi)作出書面裁定。裁定應(yīng)當列明申請人、被申請人和第三人，并包括初步查明的事實和是否準許止付申請的理由。
裁定中止支付的，應(yīng)當立即執(zhí)行。
止付申請人在止付裁定作出后三十日內(nèi)未依法提起獨立保函欺詐糾紛訴訟或申請仲裁的，人民法院應(yīng)當解除止付裁定。
第十七條 當事人對人民法院就止付申請作出的裁定有異議的，可以在裁定書送達之日起十日內(nèi)向作出裁定的人民法院申請復議。復議期間不停止裁定的執(zhí)行。
人民法院應(yīng)當在收到復議申請后十日內(nèi)審查，并詢問當事人。
第十八條 人民法院審理獨立保函欺詐糾紛案件或處理止付申請，可以就當事人主張的本規(guī)定第十二條的具體情形，審查認定基礎(chǔ)交易的相關(guān)事實。
第十九條 保函申請人在獨立保函欺詐訴訟中僅起訴受益人的，獨立保函的開立人、指示人可以作為第三人申請參加，或由人民法院通知其參加。
第二十條 人民法院經(jīng)審理獨立保函欺詐糾紛案件，能夠排除合理懷疑地認定構(gòu)成獨立保函欺詐，并且不存在本規(guī)定第十四條第三款情形的，應(yīng)當判決開立人終止支付獨立保函項下被請求的款項。
第二十一條 受益人和開立人之間因獨立保函而產(chǎn)生的糾紛案件，由開立人住所地或被告住所地人民法院管轄，獨立保函載明由其他法院管轄或提交仲裁的除外。當事人主張根據(jù)基礎(chǔ)交易合同爭議解決條款確定管轄法院或提交仲裁的，人民法院不予支持。
獨立保函欺詐糾紛案件由被請求止付的獨立保函的開立人住所地或被告住所地人民法院管轄，當事人書面協(xié)議由其他法院管轄或提交仲裁的除外。當事人主張根據(jù)基礎(chǔ)交易合同或獨立保函的爭議解決條款確定管轄法院或提交仲裁的，人民法院不予支持。
第二十二條 涉外獨立保函未載明適用法律，開立人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前亦未就適用法律達成一致的，開立人和受益人之間因涉外獨立保函而產(chǎn)生的糾紛適用開立人經(jīng)常居所地法律；獨立保函由金融機構(gòu)依法登記設(shè)立的分支機構(gòu)開立的，適用分支機構(gòu)登記地法律。
涉外獨立保函欺詐糾紛，當事人就適用法律不能達成一致的，適用被請求止付的獨立保函的開立人經(jīng)常居所地法律；獨立保函由金融機構(gòu)依法登記設(shè)立的分支機構(gòu)開立的，適用分支機構(gòu)登記地法律；當事人有共同經(jīng)常居所地的，適用共同經(jīng)常居所地法律。
涉外獨立保函止付保全程序，適用中華人民共和國法律。
第二十三條 當事人約定在國內(nèi)交易中適用獨立保函，一方當事人以獨立保函不具有涉外因素為由，主張保函獨立性的約定無效的，人民法院不予支持。
第二十四條 對于按照特戶管理并移交開立人占有的獨立保函開立保證金，人民法院可以采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。保證金賬戶內(nèi)的款項喪失開立保證金的功能時，人民法院可以依法采取扣劃措施。
開立人已履行對外支付義務(wù)的，根據(jù)該開立人的申請，人民法院應(yīng)當解除對開立保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施。
第二十五條 本規(guī)定施行后尚未終審的案件，適用本規(guī)定；本規(guī)定施行前已經(jīng)終審的案件，當事人申請再審或者人民法院按照審判監(jiān)督程序再審的，不適用本規(guī)定。
第二十六條 本規(guī)定自2016年12月1日起施行。
