【發(fā)布部門】 最高人民法院
【發(fā)文字號】 法發(fā)[1996]32號
【發(fā)布日期】 1996.12.16
【實(shí)施日期】 1996.12.16
【時效性】 失效
【效力級別】 司法解釋性質(zhì)文件
【失效依據(jù)】 最高人民法院關(guān)于廢止1980年1月1日至1997年6月30日期間發(fā)布的部分司法解釋和司法解釋性質(zhì)文件(第九批)的決定
最高人民法院印發(fā)《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的通知
（最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過 法發(fā)[1996]32號 1996年12月16日）
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院：
現(xiàn)將《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》印發(fā)給你們，望遵照執(zhí)行。在執(zhí)行中如有問題，請及時報(bào)告我院。
最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋
為依法懲治詐騙犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）和《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡稱《決定》）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下：
一、根據(jù)《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
個人詐騙公私財(cái)物２千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人詐騙公私財(cái)物３萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。
個人詐騙公私財(cái)物２０萬元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額特別巨大是認(rèn)定詐騙犯罪“情節(jié)特別嚴(yán)重”的一個重要內(nèi)容，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在１０萬元以上，又具有下列情形之一的，也應(yīng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
?。ǎ保┰p騙集團(tuán)的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴(yán)重的主犯；
?。ǎ玻T犯或者流竄作案危害嚴(yán)重的；
?。ǎ常┰p騙法人、其他組織或者個人急需的生產(chǎn)資料，嚴(yán)重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴(yán)重?fù)p失的；
?。ǎ矗┰p騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、救濟(jì)、醫(yī)療款物，造成嚴(yán)重后果的；
?。ǎ担]霍詐騙的財(cái)物，致使詐騙的財(cái)物無法返還的；
（６）使用詐騙的財(cái)物進(jìn)行違法犯罪活動的；
（７）曾因詐騙受過刑事處罰的；
?。ǎ福?dǎo)致被害人死亡、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的；
?。ǎ梗┚哂衅渌麌?yán)重情節(jié)的。
單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在５萬至１０萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法》第一百五十一條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任；數(shù)額在２０萬至３０萬元以上的，依照《刑法》第一百五十二條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任。
對共同詐騙犯罪，應(yīng)當(dāng)以行為人參與共同詐騙的數(shù)額認(rèn)定其犯罪數(shù)額，并結(jié)合行為人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得數(shù)額等情節(jié)依法處罰。
已經(jīng)著手實(shí)行詐騙行為，只是由于行為人意志以外的原因而未獲取財(cái)物的，是詐騙未遂。詐騙未遂，情節(jié)嚴(yán)重的，也應(yīng)當(dāng)定罪并依法處罰。
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，并考慮社會治安狀況，在“２千元至４千元”、“３萬元至５萬元”的幅度內(nèi)，分別確定本地區(qū)執(zhí)行的個人詐騙“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”，以及單位實(shí)施詐騙，追究有關(guān)人員刑事責(zé)任，參照本條第四款規(guī)定的數(shù)額，確定適用《刑法》第一百五十一條或者第一百五十二條的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，并報(bào)最高人民法院備案。
二、根據(jù)《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，利用經(jīng)濟(jì)合同詐騙他人財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙的，詐騙數(shù)額應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額認(rèn)定，合同標(biāo)的數(shù)額可以作為量刑情節(jié)予以考慮。
行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于以非法占有為目的，利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙：
?。ㄒ唬┟髦獩]有履行合同的能力或者有效的擔(dān)保，采取下列欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財(cái)物數(shù)額較大并造成較大損失的：
１、虛構(gòu)主體；
?。病⒚坝盟嗣x；
３、使用偽造、變造或者無效的單據(jù)、介紹信、印章或者其他證明文件的；
?。础㈦[瞞真相，使用明知不能兌現(xiàn)的票據(jù)或者其他結(jié)算憑證作為合同履行擔(dān)保的；
?。?、隱瞞真相，使用明知不符合擔(dān)保條件的抵押物、債權(quán)文書等作為合同履行擔(dān)保的；
?。丁⑹褂闷渌垓_手段使對方交付款、物的。
?。ǘ┖贤炗喓髷y帶對方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)逃跑的；
?。ㄈ]霍對方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)，致使上述款物無法返還的；
?。ㄋ模┦褂脤Ψ疆?dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行違法犯罪活動，致使上述款物無法返還的；
?。ㄎ澹╇[匿合同貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)，拒不返還的；
（六）合同簽訂后，以支付部分貨款，開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內(nèi)或者雙方另行約定的付款期限內(nèi)，無正當(dāng)理由拒不支付其余貨款的。
三、根據(jù)《決定》第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。
“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。
“非法集資”是指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。
行為人實(shí)施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：
（１）攜帶集資款逃跑的；
?。ǎ玻]霍集資款，致使集資款無法返還的；
?。ǎ常┦褂眉Y款進(jìn)行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
?。ǎ矗┚哂衅渌墼p行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在１００萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在５０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在２５０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
四、根據(jù)《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”是指：
（１）為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的；
?。ǎ玻]霍貸款，或者用貸款進(jìn)行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
?。ǎ常╇[匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
?。ǎ矗┨峁┨摷俚膿?dān)保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
（５）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。
《決定》第十條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”是指：
?。ǎ保轵_取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額巨大的；
?。ǎ玻y帶集資款逃跑的；
（３）使用貸款進(jìn)行犯罪活動的。
個人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在１萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
五、根據(jù)《決定》第十二條規(guī)定，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
個人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于：數(shù)額巨大”；個人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在１０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在１０萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在３０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在１００萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙，數(shù)額較大的，以票據(jù)詐騙罪定罪處罰。
六、根據(jù)《決定》第十三條規(guī)定，利用信用證進(jìn)行詐騙活動的，構(gòu)成信用證詐騙罪。
個人進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在１０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在５０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在５０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在２５０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
七、根據(jù)《決定》第十四條規(guī)定，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。
行為人實(shí)施《決定》第十四條第一款（一）、（二）、（三）項(xiàng)規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支數(shù)額超過信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起３個月內(nèi)仍不歸還的行為。惡意透支５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；惡意透支５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；惡意透支２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支數(shù)額以超出保證金的數(shù)額計(jì)算。
八、根據(jù)《決定》第十六條規(guī)定，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。
個人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在１萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在２５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在１００萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
九、對于多次進(jìn)行詐騙，并以后次詐騙財(cái)物歸還前次詐騙財(cái)物，在計(jì)算詐騙數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已經(jīng)歸還的數(shù)額扣除，按實(shí)際未歸還的數(shù)額認(rèn)定，量刑時可將多次行騙的數(shù)額作為從重情節(jié)予以考慮。
十、行為人進(jìn)行詐騙犯罪活動，案發(fā)后扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息，如果權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還給被害人；如果權(quán)屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人；如果能夠確定扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無法發(fā)還未查明被害人的，應(yīng)當(dāng)依法上繳國庫。
十一、行為人將詐騙財(cái)物已用于歸還個人欠款、貨款或者其他經(jīng)濟(jì)活動的，如果對方明知是詐騙財(cái)物而收取，屬惡意取得，應(yīng)當(dāng)一律予以追繳；如確屬善意取得，則不再追繳。
十二、本解釋中使用的貨幣數(shù)額是指人民幣的數(shù)額。審理具體案件涉及外幣的，應(yīng)當(dāng)依照案發(fā)當(dāng)日國家外匯管理局公布的外匯牌價(jià)折算成人民幣。
十三、本解釋所稱“以上”包括本數(shù)在內(nèi)。
十四、本解釋自公布之日起生效。
