發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2025年06月19日
時(shí)效性2025年08月01日生效
發(fā)文字號(hào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局令2025年第6號(hào)
施行日期2025年08月01日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)章
(2025年6月19日國(guó)家金融監(jiān)督管理總局令2025年第6號(hào)公布 自2025年8月1日起施行)
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)督管理，規(guī)范經(jīng)紀(jì)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱貨幣經(jīng)紀(jì)公司，是指經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，專門(mén)為金融機(jī)構(gòu)之間的貨幣、債券、外匯等金融市場(chǎng)交易提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱經(jīng)紀(jì)服務(wù)及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指貨幣經(jīng)紀(jì)公司接受金融機(jī)構(gòu)的委托，為促成金融市場(chǎng)交易提供的報(bào)價(jià)詢價(jià)信息、撮合交易意向等中介服務(wù)。
第三條 未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)，任何單位和自然人不得擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，或者變相從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”字樣。
第四條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理。相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依據(jù)各自監(jiān)管職責(zé)，對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間市場(chǎng)、交易所等市場(chǎng)開(kāi)展的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)管和檢查。
第二章 設(shè)立、變更與終止
第五條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程；
（二）有符合規(guī)定條件的出資人；
（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
（五）從業(yè)人員中應(yīng)當(dāng)有不低于60%的人員從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；
（六）建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（七）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的安全合規(guī)、自主可控的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)安全運(yùn)行和業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；
（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
（九）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他審慎性條件。
第六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，或依法設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)；
（二）非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從事貨幣市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上，符合審慎監(jiān)管要求；
（三）金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與金融資產(chǎn)交易相關(guān);
（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（五）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；
（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（七）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（八）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；
（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；
（十）具有有效的反洗錢(qián)和反恐怖融資措施；
（十一）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）為所在國(guó)家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（二）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；
（三）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
（四）最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；
（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；
（九）具有有效的反洗錢(qián)和反恐怖融資措施；
（十）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國(guó)家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；
（十一）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他審慎性條件。
第八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn):
（一）變更名稱；
（二）變更注冊(cè)資本；
（三）變更住所；
（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（五）變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（六）修改公司章程；
（七）變更董事、高級(jí)管理人員；
（八）分立或合并；
（九）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司因解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止的，按照有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定辦理。
第十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立、變更、終止和董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)等行政許可程序，按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定。
第三章 業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（二）境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（三）境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（四）境內(nèi)外黃金市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（五）境內(nèi)外場(chǎng)外金融衍生品市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（六）向主管部門(mén)認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、估值類機(jī)構(gòu)、金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu)以及境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)服務(wù)；
（七）經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)對(duì)相關(guān)金融產(chǎn)品交易管理的監(jiān)管規(guī)定。對(duì)于有市場(chǎng)準(zhǔn)入要求的，應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)許可或備案，并向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得直接或間接從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。
第十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、為客戶保密的原則，依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家和社會(huì)公共利益，不得損害客戶合法權(quán)益。
第十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)已獲得相關(guān)金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入資格，金融機(jī)構(gòu)的交易人員已取得開(kāi)展相關(guān)金融交易的授權(quán)。
第十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在接受客戶委托報(bào)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶確認(rèn)交易要素和交易條件。交易意向達(dá)成后，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)立即與交易各方進(jìn)行確認(rèn)。
第十八條 在交易雙方未明確表示成交意向前，貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得提前透露交易各方的身份信息。
第十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)使用具有實(shí)名認(rèn)證、權(quán)限管理、信息留痕及記錄保存等功能的交易即時(shí)通訊工具規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)，做好交易撮合、交易確認(rèn)、傭金計(jì)算等業(yè)務(wù)記錄。
第二十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)妥善保存經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)信息資料，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整反映經(jīng)紀(jì)撮合過(guò)程和成交結(jié)果。撮合報(bào)價(jià)成交記錄等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息，以及郵件、錄音、聊天記錄等交流信息應(yīng)當(dāng)至少保存5年，涉及業(yè)務(wù)糾紛爭(zhēng)議的交易信息資料應(yīng)當(dāng)保留至爭(zhēng)議解決。
第二十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)和數(shù)據(jù)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，約定服務(wù)內(nèi)容、期限、費(fèi)率等事項(xiàng)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合貨幣經(jīng)紀(jì)公司遵守本辦法相關(guān)規(guī)定，維護(hù)市場(chǎng)公平秩序。
第二十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理以及向客戶提供數(shù)據(jù)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和商業(yè)道德，尊重社會(huì)公德和倫理，履行數(shù)據(jù)安全保護(hù)義務(wù)，不得危害國(guó)家安全、政治安全、經(jīng)濟(jì)金融安全、公共利益，確保數(shù)據(jù)安全規(guī)范使用。
第二十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)服務(wù)價(jià)格管理，嚴(yán)格遵守國(guó)家價(jià)格主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的相關(guān)規(guī)定，收取費(fèi)用應(yīng)當(dāng)遵循質(zhì)價(jià)相符原則，接受客戶委托的交易意向報(bào)價(jià)不得包含傭金。
第四章 公司治理與內(nèi)部控制
第二十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，建立健全公司治理架構(gòu)，明確各治理主體的職責(zé)邊界、履職要求，完善風(fēng)險(xiǎn)管控、制衡監(jiān)督及激勵(lì)約束機(jī)制，構(gòu)建決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機(jī)制。
第二十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)，健全內(nèi)部控制制度體系，明確內(nèi)部控制職責(zé)，持續(xù)開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督，確保規(guī)范運(yùn)作。
第二十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)明確高級(jí)管理人員范圍、高級(jí)管理層職責(zé)，清晰界定董事會(huì)與高級(jí)管理層之間的關(guān)系，確保職責(zé)分工符合適當(dāng)分權(quán)和有效制衡原則。
第二十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循誠(chéng)實(shí)信用、公開(kāi)公允、穿透識(shí)別、結(jié)構(gòu)清晰的原則。
第二十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立指標(biāo)科學(xué)完備、流程清晰規(guī)范的績(jī)效考評(píng)機(jī)制。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的薪酬管理制度，設(shè)置合理的績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回機(jī)制。
第二十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和權(quán)限管理制度，前臺(tái)交易、后臺(tái)確認(rèn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分隔，前、后臺(tái)負(fù)責(zé)人不得兼任，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立的交叉復(fù)核制度。
第三十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全公司財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)制度，嚴(yán)格遵循會(huì)計(jì)原則進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和編制財(cái)務(wù)報(bào)告，真實(shí)記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況。
第三十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立健全年度信息披露制度，每年4月30日前通過(guò)官方網(wǎng)站對(duì)外披露公司基本信息、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、公司治理信息、重大事項(xiàng)信息等。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理
第三十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，健全風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制和緩釋各類風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)流程、人員崗位、信息系統(tǒng)和外包管理等情況，建立科學(xué)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定規(guī)范員工行為和道德操守的相關(guān)制度，加強(qiáng)員工行為管理和案件風(fēng)險(xiǎn)防控，確保有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
第三十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立完善合規(guī)管理體系，制定合規(guī)管理制度，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)培訓(xùn)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，并定期進(jìn)行合規(guī)檢查與評(píng)估。
第三十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)制定符合業(yè)務(wù)規(guī)劃的信息科技戰(zhàn)略，建立并落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和數(shù)據(jù)安全責(zé)任制，健全信息科技治理體系、數(shù)據(jù)治理體系和信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善信息科技管理制度，充分識(shí)別、監(jiān)測(cè)和控制信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
第三十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)落實(shí)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度，履行網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)義務(wù)；建立網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急預(yù)案，開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警、響應(yīng)處置、通知報(bào)告等工作；采取相應(yīng)的技術(shù)和管理措施，保障網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行安全。
貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格管理信息系統(tǒng)用戶賬戶和訪問(wèn)權(quán)限，定期檢查核對(duì)；用戶權(quán)限設(shè)置應(yīng)當(dāng)遵循“必需知道”和“最小授權(quán)”原則。
第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)構(gòu)建覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期和應(yīng)用場(chǎng)景的安全保護(hù)機(jī)制，制定數(shù)據(jù)安全保護(hù)策略，實(shí)施數(shù)據(jù)分類分級(jí)管理，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與處置，依法合規(guī)進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，保障數(shù)據(jù)信息安全和數(shù)據(jù)開(kāi)發(fā)利用活動(dòng)安全穩(wěn)健開(kāi)展。
第三十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其他金融機(jī)構(gòu)、第三方合作機(jī)構(gòu)等開(kāi)展數(shù)據(jù)合作，應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保數(shù)據(jù)安全，并以合同協(xié)議方式明確雙方在數(shù)據(jù)提供和使用中的數(shù)據(jù)安全責(zé)任和義務(wù)，防止敏感數(shù)據(jù)和信息外泄。
第三十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司向境外提供在中華人民共和國(guó)境內(nèi)運(yùn)營(yíng)中收集和產(chǎn)生的重要數(shù)據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)遵守?cái)?shù)據(jù)出境安全管理相關(guān)法律法規(guī)，開(kāi)展數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估，采取相應(yīng)的數(shù)據(jù)安全保護(hù)技術(shù)和管理措施，確保數(shù)據(jù)安全。
第四十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，健全恢復(fù)處置機(jī)制，保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)重要信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，定期開(kāi)展恢復(fù)驗(yàn)證。
第四十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立與公司信息科技戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的信息科技外包管理體系，健全信息科技外包活動(dòng)分類管理機(jī)制，制定落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理措施，有效控制外包風(fēng)險(xiǎn)。
第四十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)、反恐怖融資和打擊非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面識(shí)別、評(píng)估和管理面臨的洗錢(qián)、恐怖融資和非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題線索應(yīng)當(dāng)及時(shí)向相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)報(bào)告。
第四十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)等存在的資本金必須至少能夠維持3個(gè)月的運(yùn)營(yíng)支出。貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。
第四十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每年的利潤(rùn)中提取一定比例的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)中可能發(fā)生的損失。
第六章 經(jīng)紀(jì)人管理
第四十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)崗位職責(zé)需要，配備具有相應(yīng)職業(yè)操守和專業(yè)技能的經(jīng)紀(jì)人。經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)規(guī)范開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，遵守執(zhí)業(yè)道德，公平對(duì)待服務(wù)對(duì)象，準(zhǔn)確傳遞業(yè)務(wù)信息，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)秩序。
第四十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范，建立合規(guī)培訓(xùn)、激勵(lì)約束、廉潔從業(yè)和監(jiān)督問(wèn)責(zé)等管理制度，健全履職回避等利益沖突管理機(jī)制，有效防范經(jīng)紀(jì)人道德風(fēng)險(xiǎn)。
第四十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)權(quán)限管理，對(duì)于發(fā)生崗位變動(dòng)或離職的經(jīng)紀(jì)人，及時(shí)調(diào)整或終止其業(yè)務(wù)權(quán)限，變更或注銷其交易即時(shí)通訊工具賬戶信息。
第四十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，不得有下列行為：
（一）超出業(yè)務(wù)范圍提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，或向不具備相關(guān)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和人員提供經(jīng)紀(jì)服務(wù);
（二）未如實(shí)發(fā)布客戶提供的報(bào)價(jià)信息，或發(fā)布私自編造、無(wú)法確認(rèn)來(lái)源、不反映正當(dāng)交易目的或真實(shí)成交意向的報(bào)價(jià)信息或成交行情信息；
（三）傳輸展示涉及虛假報(bào)價(jià)交易等違規(guī)行為的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息；
（四）在客戶雙方未確認(rèn)交易關(guān)鍵要素前，提前披露潛在交易對(duì)手名稱；
（五）在客戶接受報(bào)價(jià)或確認(rèn)關(guān)鍵交易要素后，拒絕披露交易對(duì)手名稱，或披露虛假交易對(duì)手名稱；
（六）有意增加不必要的交易和結(jié)算鏈條，通過(guò)撮合交易直接或間接賺取買賣雙方價(jià)差收益；
（七）未按要求使用交易即時(shí)通訊工具，或私下完成交易撮合后再通過(guò)交易即時(shí)通訊工具進(jìn)行形式經(jīng)紀(jì)撮合；
（八）編造、篡改或刪除交流信息記錄、報(bào)價(jià)成交明細(xì)等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息；
（九）利用信息優(yōu)勢(shì)與相關(guān)方合謀開(kāi)展交易，獲取不正當(dāng)利益；
（十）直接或間接持有交易頭寸、控制交易賬戶，參與內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、利益輸送等違規(guī)行為；
（十一）未經(jīng)客戶允許，泄露其交易意向、交易和持倉(cāng)信息等未公開(kāi)信息；
（十二）利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益，危害貨幣經(jīng)紀(jì)公司正當(dāng)利益；
（十三）以價(jià)格聯(lián)盟等形式實(shí)施壟斷，損害客戶合法權(quán)益或擾亂市場(chǎng)秩序等其他行為；
（十四）其他違反法律法規(guī)和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的行為。
第四十九條 經(jīng)紀(jì)人發(fā)現(xiàn)客戶交易行為不合理等可疑交易線索的，應(yīng)當(dāng)留存相關(guān)證據(jù)，發(fā)現(xiàn)其涉嫌違反相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。
第五十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備專用于開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的辦公場(chǎng)地，以及錄音電話和交易即時(shí)通訊工具等通訊設(shè)施。經(jīng)紀(jì)人不得在公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所之外開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第五十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)通訊設(shè)施使用規(guī)范，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一配置的錄音電話、交易即時(shí)通訊工具開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，確保真實(shí)完整記錄經(jīng)紀(jì)服務(wù)過(guò)程。
第五十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立健全經(jīng)紀(jì)人檔案管理，及時(shí)更新記載經(jīng)紀(jì)人基本信息、執(zhí)業(yè)活動(dòng)情況、違法違規(guī)行為及問(wèn)責(zé)處理情況等信息。
第五十三條 經(jīng)紀(jì)人涉嫌違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)。涉嫌刑事犯罪的，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
第七章 監(jiān)督管理
第五十四條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局與中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局在貨幣經(jīng)紀(jì)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)處置等方面加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同。
第五十五條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，有權(quán)要求貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)送有關(guān)交易數(shù)據(jù)信息、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料、審計(jì)報(bào)告等資料。相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)有其他規(guī)定的，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。
第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立定期外部審計(jì)制度，并在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，將經(jīng)法定代表人簽名確認(rèn)的年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)。
第五十七條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可依照有關(guān)程序和規(guī)定對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法對(duì)與涉嫌違法違規(guī)事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。
第五十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反本辦法規(guī)定的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改；逾期未整改的，或其行為嚴(yán)重危及公司穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益的，可依法對(duì)其采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施，以及對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司和相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施行政處罰。
貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反銀行間市場(chǎng)、交易所等市場(chǎng)相關(guān)監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)規(guī)則的，相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)可依法對(duì)其采取監(jiān)管措施，以及對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司和相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施行政處罰。
第五十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以成立行業(yè)性自律組織，實(shí)行自律管理。自律組織開(kāi)展活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)接受相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第八章 附則
第六十條 本辦法所稱國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)，是指國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局。
本辦法所稱數(shù)據(jù)服務(wù)，是指貨幣經(jīng)紀(jì)公司基于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)匯集的金融產(chǎn)品報(bào)價(jià)、成交意向等數(shù)據(jù)信息，對(duì)其進(jìn)行脫敏加工處理后，提供給金融市場(chǎng)相關(guān)主體用于行情分析、交易決策等用途的行為。
本辦法所稱經(jīng)紀(jì)人，是指在貨幣經(jīng)紀(jì)公司任職，從事或參與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)人員。
本辦法所稱境內(nèi)外場(chǎng)外金融衍生品市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不包括權(quán)益類、商品類衍生品經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第六十一條 本辦法所列的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑，“以上”均含本數(shù)。
第六十二條 本辦法由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。
第六十三條 本辦法自2025年8月1日起施行，原《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2005年第1號(hào)）同時(shí)廢止。
