發(fā)文機關中國人民銀行反洗錢局
發(fā)文日期2022年09月16日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀反洗發(fā)〔2022〕16號
施行日期2022年09月16日
效力級別部門規(guī)范性文件
中國人民銀行上?？偛拷鹑诜斩?，各分行、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處；銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、財付通支付科技有限公司反洗錢部門：
為加強證券期貨基金業(yè)金融機構洗錢風險管理，提升可疑交易類型分析水平，增強風險防范能力，人民銀行在總結分析近年各類型典型案例和洗錢風險的基礎上，歸納了當前證券期貨基金業(yè)金融機構面臨的主要可疑交易類型，以及各類型可疑活動主體在身份信息、資金交易和行為上的主要特征，形成了證券期貨基金業(yè)金融機構涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點對照表(見附件)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就加強可疑交易類型分析、提升防范打擊洗錢犯罪有效性相關事宜通知如下。
一、 人民銀行分支機構反洗錢部門要指導證券期貨基金業(yè)金融機構在全面識別、評估自身面臨的洗錢風險基礎上，充分參考涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點對照表，結合自身業(yè)務實際，及時評估、完善可疑交易自定義監(jiān)測標準，更新優(yōu)化可疑交易監(jiān)測模型和指標，切實提升監(jiān)測標準的有效性和風險覆蓋面。
二、 證券期貨基金業(yè)金融機構要組織相關崗位人員在理解各類型可疑交易活動全流程交易模式和背景的基礎上，深入掌握各交易流程、各環(huán)節(jié)的可疑交易識別點，學習運用可疑交易三維度分析方法，結合客戶身份、資金交易和行為特點，做好可疑交易監(jiān)測、類型識別和研判工作。要避免機械式照搬照抄可疑交易識別點或“一刀切”問題，切實提升可疑交易類型分析精確度，提高可疑交易報告撰寫能力。
三、 證券期貨基金業(yè)金融機構要持續(xù)完善可疑交易類型分析機制，組織相關部門加大人工分析識別力度，避免單純依賴監(jiān)測模型預警結果。要將客戶盡職調查和可疑交易類型分析工作有效結合，在客戶盡職調查過程中有意識地識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易，在可疑交易分析工作中自覺運用客戶盡職調查結果進行綜合研判。要開展可疑交易全鏈條穿透性延伸分析，完善可疑交易報告證據(jù)鏈條，進一步提升可疑交易報告的情報價值，充分發(fā)揮反洗錢工作在打擊洗錢及上游犯罪活動、支持國家專項行動、防范重大金融風險等方面的重要作用。
四、 人民銀行分支機構反洗錢部門要指導證券期貨基金業(yè)金融機構以結果為導向，將可疑交易報告是否轉化為案件線索作為評價反洗錢工作的重要指標，注重提升可疑交易類型分析成果運用價值，推動公安機關對可疑交易線索以洗錢罪立案，進一步提升打擊洗錢犯罪的有效性。
請人民銀行上海總部金融服務二部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行反洗錢處將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內人民銀行分支機構、證券期貨基金業(yè)金融機構反洗錢部門。
聯(lián)系人及電話: 李鴻宇 010-66195557
中國人民銀行反洗錢局
2022年9月16日
