發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2025年04月25日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2025年04月25日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)范性文件
近日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
一、 《辦法》的修訂背景是什么？
答：原《辦法》自2013年發(fā)布以來(lái)，在強(qiáng)化資質(zhì)條件要求、嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口、加強(qiáng)任職資格持續(xù)監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極作用，但隨著近年來(lái)銀行業(yè)的改革發(fā)展，出現(xiàn)了一些需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。《辦法》修訂工作旨在結(jié)合近年來(lái)銀行業(yè)運(yùn)行和監(jiān)管工作實(shí)際，進(jìn)一步完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱高管人員）任職資格條件要求和管理規(guī)定，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)選人用人主體責(zé)任，推動(dòng)高管人員恪守誠(chéng)信、履職盡責(zé)、廉潔從業(yè)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和高質(zhì)量發(fā)展。
二、 《辦法》有哪些主要修訂內(nèi)容？
答：《辦法》主要修訂內(nèi)容包括：一是秉持過(guò)罰相當(dāng)原則，適當(dāng)調(diào)整監(jiān)管處罰對(duì)高管人員任職、提拔的影響，進(jìn)一步區(qū)分處罰類型明確影響期限。二是壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求金融機(jī)構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)，明確金融機(jī)構(gòu)及擬任高管人員應(yīng)當(dāng)對(duì)任職資格申請(qǐng)材料和報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。三是其他修訂事項(xiàng)，包括對(duì)適用報(bào)告制的任職資格管理事項(xiàng)予以規(guī)范，統(tǒng)一明確報(bào)告事項(xiàng)的時(shí)限要求；與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度加強(qiáng)銜接，完善部分任職資格基本條件表述等。
三、 根據(jù)《辦法》規(guī)定，受到監(jiān)管部門(mén)行政處罰對(duì)擔(dān)任高管人員有什么影響？
答：原《辦法》第七條規(guī)定受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的，視為不符合任職資格基本條件，不得擔(dān)任高管人員?！掇k法》本次修訂根據(jù)過(guò)罰相當(dāng)?shù)脑瓌t，進(jìn)一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限，對(duì)相關(guān)人員流動(dòng)、提拔作出限制：一是對(duì)警告、通報(bào)批評(píng)及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報(bào)批評(píng)或罰款的行政處罰未滿一年的，不予核準(zhǔn)其任職資格申請(qǐng)；現(xiàn)任高管人員受到警告、通報(bào)批評(píng)或罰款的，金融機(jī)構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔(dān)任更高級(jí)職務(wù)。二是對(duì)禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場(chǎng)禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。三是對(duì)取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的、或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。
四、 《辦法》與其他任職資格監(jiān)管規(guī)定是如何銜接的？
答：《辦法》主要規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格基本條件，不同類型金融機(jī)構(gòu)需經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的高管人員具體范圍及條件（如學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷、職業(yè)資格要求等），由中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行、信托公司、非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法另行規(guī)定，二者互為補(bǔ)充，共同構(gòu)成高管人員準(zhǔn)入規(guī)則體系?！掇k法》修訂后，其相關(guān)規(guī)定與行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法不一致的，以本《辦法》為準(zhǔn)。
五、 《辦法》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的情況如何？
答：《辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，收到了來(lái)自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)法律機(jī)構(gòu)、銀行高管人員及從業(yè)人員等方面的意見(jiàn)和建議，主要圍繞報(bào)告事項(xiàng)管理要求、履職情況審計(jì)要求、行政處罰影響期限規(guī)定、《辦法》適用對(duì)象及執(zhí)行口徑等。對(duì)于各方反饋的意見(jiàn)建議，我們進(jìn)行了認(rèn)真研究。對(duì)于有關(guān)簡(jiǎn)化報(bào)告事項(xiàng)材料要求、完善履職情況審計(jì)規(guī)定、做好《辦法》與其他許可制度銜接等意見(jiàn)建議，已結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際予以吸收采納，并對(duì)《辦法》內(nèi)容進(jìn)行修改完善。對(duì)于一些屬于對(duì)《辦法》理解的問(wèn)題，下一步我們將加強(qiáng)對(duì)《辦法》落實(shí)工作的培訓(xùn)指導(dǎo)，進(jìn)一步提升高管人員任職資格管理工作規(guī)范性、科學(xué)性。
