發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行
發(fā)文日期2024年10月22日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)中國(guó)人民銀行令〔2024〕第5號(hào)
施行日期2025年01月01日
效力級(jí)別部門規(guī)章
《中國(guó)人民銀行關(guān)于修改部分規(guī)章的決定》已經(jīng)2024年9月3日中國(guó)人民銀行第8次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2025年1月1日起施行。
行 長(zhǎng) 潘功勝
2024年10月22日
中國(guó)人民銀行關(guān)于修改部分規(guī)章的決定
為貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》，促進(jìn)嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，中國(guó)人民銀行對(duì)涉及行政處罰內(nèi)容的規(guī)章進(jìn)行了清理，現(xiàn)決定對(duì)6件規(guī)章的部分條款予以修改。
一、 修改《中國(guó)人民銀行緊急貸款管理暫行辦法》（銀發(fā)〔1999〕407號(hào)文印發(fā)）
將第十九條修改為：“借款人有下列情形之一，中國(guó)人民銀行可提前收回部分或全部緊急貸款；情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定給予處罰：
“（一）虛報(bào)材料，隱瞞事實(shí)，騙取緊急貸款的；
“（二）違反本辦法規(guī)定，挪用緊急貸款的；
“（三）未按中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)救助方案采取自救措施的。”
二、 修改《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2001〕第1號(hào)發(fā)布）
（一）將第四十一條修改為：“商業(yè)銀行、信用社占?jí)?、挪用所收納預(yù)算收入款項(xiàng)的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十二條的規(guī)定給予處罰。
“商業(yè)銀行、信用社有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定給予處罰：
“（一）不按規(guī)定設(shè)置‘待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)’科目核算其預(yù)算收入款項(xiàng)的；
“（二）國(guó)庫(kù)經(jīng)收處將經(jīng)收的預(yù)算收入款項(xiàng)轉(zhuǎn)入‘待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)’以外其他科目或賬戶的；
“（三）國(guó)庫(kù)經(jīng)收處拒收繳款人向國(guó)庫(kù)繳納的現(xiàn)金款項(xiàng)，或繳款人存款賬戶余額充足而拒絕劃轉(zhuǎn)資金的。
“代理支庫(kù)發(fā)現(xiàn)代理鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)和國(guó)庫(kù)經(jīng)收處有上述行為的，應(yīng)及時(shí)向上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
（二）將第四十二條修改為：“代理支庫(kù)發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)或國(guó)庫(kù)經(jīng)收處有本辦法第四十一條所列行為而隱匿不報(bào)的，代理行的上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)除對(duì)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)或國(guó)庫(kù)經(jīng)收處按本辦法第四十一條所列標(biāo)準(zhǔn)給予處罰外，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)代理行依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定給予處罰?！?/p>
（三）將第四十三條修改為：“代理行有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，該代理行的上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定給予處罰：
“（一）未按規(guī)定切實(shí)履行國(guó)庫(kù)職責(zé)、發(fā)揮國(guó)庫(kù)在預(yù)算執(zhí)行中的促進(jìn)、反映、監(jiān)督作用的；
“（二）利用代理支庫(kù)業(yè)務(wù)之便，截留、占?jí)骸⑴灿?、拖欠、轉(zhuǎn)存國(guó)庫(kù)資金的；
“（三）擅自為征收機(jī)關(guān)開(kāi)立預(yù)算收入過(guò)渡賬戶或?qū)㈩A(yù)算收入存入征收機(jī)關(guān)在該代理行設(shè)立的經(jīng)費(fèi)賬戶或其他賬戶的?！?/p>
三、 修改《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2009〕第2號(hào)發(fā)布）
將第八十條修改為：“電子商業(yè)匯票相關(guān)各方存在下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定給予處罰：
“（一）接入機(jī)構(gòu)為客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)，未對(duì)客戶基本信息盡審核義務(wù)的；
“（二）接入機(jī)構(gòu)為客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)，未對(duì)客戶電子簽名真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，造成資金損失的；
“（三）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者未對(duì)接入機(jī)構(gòu)身份真實(shí)性和電子簽名真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，造成資金損失的；
“（四）接入機(jī)構(gòu)因清算資金不足導(dǎo)致電子商業(yè)匯票資金清算失敗，給票據(jù)當(dāng)事人造成損失的；
“（五）接入機(jī)構(gòu)因人為或系統(tǒng)原因未及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票信息，給票據(jù)當(dāng)事人造成損失的；
“（六）接入機(jī)構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)存儲(chǔ)的電子商業(yè)匯票信息與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)信息嚴(yán)重不符，給票據(jù)當(dāng)事人造成損失的；
“（七）接入機(jī)構(gòu)的內(nèi)部系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時(shí)排除，造成重大影響的；
“（八）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者運(yùn)營(yíng)的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時(shí)排除，造成重大影響的；
“（九）電子商業(yè)匯票債務(wù)解除前，接入機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定為承兌人撤銷賬戶的；
“（十）其他違反本辦法規(guī)定的行為?！?/p>
四、 修改《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2013〕第1號(hào)發(fā)布）
將第三十五條修改為：“個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得核準(zhǔn)任職資格的，依照《中華人民共和國(guó)行政許可法》第六十九條的規(guī)定進(jìn)行處理?！?/p>
五、 修改《人民幣圖樣使用管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2019〕第2號(hào)發(fā)布）
將第十六條修改為：“有下列行為之一的，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十四條的規(guī)定給予處罰：
“（一）違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的；
“（二）違反本辦法第四條，在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的；
“（三）違反本辦法第九條，未按規(guī)定使用人民幣圖樣的。
“違反本辦法第十條、第十一條、第十二條、第十四條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處5000元以上3萬(wàn)元以下罰款?！?/p>
六、 修改《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2022〕第2號(hào)發(fā)布）
（一）將第五十四條修改為：“被檢查人或其工作人員違反本規(guī)定，拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，拒絕提供信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料或者提供虛假信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料，拒絕參加或者配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約談的，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定進(jìn)行處理；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處十萬(wàn)元以下罰款，視情況給予通報(bào)批評(píng)。”
（二）將第五十五條修改為：“被檢查人未按照中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的要求整改，或者提交的整改報(bào)告內(nèi)容不實(shí)的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行處理?！?/p>
本決定自2025年1月1日起施行。
