發(fā)文機(jī)關(guān)中國保險監(jiān)督管理委員會,公安部
發(fā)文日期2004年10月28日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號保監(jiān)發(fā)〔2004〕129號
施行日期2004年10月28日
效力級別部門規(guī)范性文件
各保監(jiān)局,各省、自治區(qū)、直轄市公安廳(局),新疆建設(shè)兵團(tuán)公安局:
近年來,一些境外保險機(jī)構(gòu)及其銷售人員未經(jīng)我國保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可,向境內(nèi)居民推銷、售賣境外保險公司的保單。此類活動嚴(yán)重擾亂了我國的金融秩序,損害了投保人、被保險人的利益,觸犯了我國的有關(guān)法律,有的甚至涉嫌犯罪。為規(guī)范保險市場秩序,保護(hù)境內(nèi)保險消費(fèi)者的利益,維護(hù)社會穩(wěn)定,保障國家金融安全,各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)要高度重視境外保險機(jī)構(gòu)及其銷售人員在境內(nèi)非法銷售境外保單的活動,密切配合,采取有力措施,予以嚴(yán)厲打擊?,F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下:
一、 充分認(rèn)識非法銷售境外保單的嚴(yán)峻形勢,以對人民高度負(fù)責(zé)的態(tài)度認(rèn)真抓好此項工作。近年來,設(shè)立于香港、澳門等地區(qū)的一些境外保險機(jī)構(gòu)及其銷售人員,非法在廣東、福建、上海、江蘇等沿海地區(qū)銷售境外保險產(chǎn)品,愈演愈烈,而且逐步向內(nèi)地省市蔓延。境外保險銷售人員有的是向其境內(nèi)的親戚、朋友推銷,再利用親戚、朋友宣傳擴(kuò)大推銷范圍,有的則拉攏境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員,以高額傭金利誘其向境內(nèi)居民推銷。這些非法經(jīng)營活動游離于我國保險市場監(jiān)管之外,數(shù)額巨大,不僅嚴(yán)重擾亂了我國的金融秩序,給投保人的資金安全和生活保障帶來隱患,同時也給一些不法分子洗錢提供了便利條件。各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)要充分認(rèn)識這些違法犯罪活動對金融秩序的破壞作用,以對國家利益、對廣大人民群眾利益負(fù)責(zé)的態(tài)度,加大打擊力度,堅決遏止此類違法犯罪活動的滋生蔓延。
二、 加強(qiáng)協(xié)作,密切配合,嚴(yán)厲查處非法銷售境外保單的違法犯罪活動。由于非法銷售境外保單的活動比較隱蔽,加之保險期間和投保人繳費(fèi)周期較長,各種問題和隱患短期內(nèi)難以暴露,因此查處和打擊的難度較大。各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)要從當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展情況和保險市場的實際入手,在日常工作當(dāng)中認(rèn)真研究此類違法犯罪活動的特點(diǎn)和規(guī)律,找準(zhǔn)突破口,確保查處和打擊的效果。
(一)積極開展調(diào)研工作。各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)要切實履行監(jiān)管職責(zé),主動開展調(diào)研工作,可自行或聯(lián)合公安等其他有關(guān)職能部門,對轄區(qū)內(nèi)非法銷售境外保單的情況進(jìn)行摸底調(diào)查,及早發(fā)現(xiàn)問題,并視情況制訂工作方案,采取措施依法查處。
(二)加強(qiáng)信息溝通和共享,建立相應(yīng)的工作機(jī)制。各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)要根據(jù)當(dāng)?shù)胤欠ㄤN售境外保單活動的特點(diǎn),采取定期或不定期交流信息、召開聯(lián)席會議和通報案件等方式,及時通報案件線索和重要案件調(diào)查處理情況并逐級報告上級機(jī)關(guān),同時要建立因信息通報不及時、不準(zhǔn)確影響案件查處的責(zé)任追究制度,確保信息渠道暢通。
(三)做好案件移送工作。各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)對在現(xiàn)場檢查和信訪投訴中了解、掌握的非法銷售境外保單案件線索,認(rèn)為涉嫌犯罪的,要依據(jù)《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》( 國務(wù)院令[2001]第310號)的程序和要求,及時將有關(guān)材料移送有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)。各級公安機(jī)關(guān)對于了解掌握或保險監(jiān)管部門移送的涉嫌犯罪線索,應(yīng)當(dāng)依法受理,并迅速審查,在規(guī)定時限內(nèi)決定是否立案。對不予立案的,公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時向保險監(jiān)管部門反饋,并說明理由。對于不按規(guī)定移送或延誤移送的單位,或因工作不力造成嚴(yán)重后果的,要依法依紀(jì)嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人和單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
(四)各司其職查處案件,加大監(jiān)管力度。對于非法銷售境外保單涉嫌犯罪的,各級公安機(jī)關(guān)應(yīng)予立案偵查,并積極開展調(diào)查取證和追捕犯罪嫌疑人工作,各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合;對于不構(gòu)成犯罪或犯罪情節(jié)顯著輕微不需要追究刑事責(zé)任的,由保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國保險法》、《外資保險公司管理條例》等法律、行政法規(guī)的相關(guān)規(guī)定給予處罰。各保監(jiān)局要將轄區(qū)內(nèi)查實并經(jīng)司法機(jī)關(guān)給予刑事處罰或保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)給予行政處罰的非法銷售境外保單人員及其所屬機(jī)構(gòu)的情況,及時匯總上報保監(jiān)會。保監(jiān)會對于在境內(nèi)非法銷售境外保單的境外保險機(jī)構(gòu),將在市場準(zhǔn)入等方面作為重要因素加以考慮。
三、 加強(qiáng)信息披露,廣泛開展社會和輿論監(jiān)督。各級保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)要采取多種形式,大力宣傳在境內(nèi)非法銷售境外保單的危害性,提醒廣大人民群眾注意保護(hù)自身的合法權(quán)益。要通過媒體向社會公布舉報、投訴電話,指定專人負(fù)責(zé)此項工作,確保及時發(fā)現(xiàn)線索,及時調(diào)查處理。對于查實并已處理完畢的案件,各級保險監(jiān)管部門和公安機(jī)關(guān)可以通過召開新聞發(fā)布會、刊登公告等形式,及時向社會公布處理情況和處罰結(jié)果,警示廣大投保人和被保險人,震懾違法犯罪分子。