發(fā)文機(jī)關(guān)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2005年01月18日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀監(jiān)通〔2005〕1號
施行日期2005年01月18日
效力級別部門規(guī)范性文件
各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲(chǔ)匯局：
近年來，各類賭博違法犯罪活動(dòng)日益猖獗，特別是境內(nèi)人員到境外賭博和參與網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)的蔓延，直接誘發(fā)了貪污腐敗、挪用公款、徇私枉法等職務(wù)犯罪，助長了非法洗錢、地下黑市交易、走私等違法犯罪活動(dòng)，造成了國家資金流失，敗壞了社會(huì)風(fēng)氣，擾亂了金融市場秩序，影響了社會(huì)的和諧發(fā)展。
黨中央、國務(wù)院決定開展全國集中打擊賭博違法犯罪活動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)，是踐行"三個(gè)代表"重要思想、加強(qiáng)"三個(gè)文明"建設(shè)、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)和諧發(fā)展的重要舉措。2005年1月11日，國務(wù)院召開了全國集中打擊賭博違法犯罪活動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議，決定從2005年1月到5月在全國開展集中打擊賭博違法犯罪活動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)。為貫徹落實(shí)國務(wù)院會(huì)議精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，抓好這項(xiàng)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視賭博活動(dòng)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定和金融秩序所造成的嚴(yán)重危害，盡快建立健全有關(guān)規(guī)章制度，依法加強(qiáng)對資金匯兌的管理，做好現(xiàn)金和有價(jià)證券出境的審批工作，采取切實(shí)措施，防止賭博活動(dòng)利用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的支付結(jié)算平臺(tái)和工具實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。
二、 各商業(yè)銀行不得在境外的賭場開設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或者設(shè)置自動(dòng)提款機(jī)。已經(jīng)開設(shè)的，要立即關(guān)閉，違反規(guī)定者將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)格追究責(zé)任。
三、 各商業(yè)銀行不得為與賭博活動(dòng)有關(guān)的網(wǎng)站提供網(wǎng)上支付接口；一旦發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上發(fā)展的特約商戶從事賭博等非法活動(dòng)，必須堅(jiān)決關(guān)閉網(wǎng)上支付接口，并將有關(guān)情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。
四、 為網(wǎng)站提供支付結(jié)算接口的商業(yè)銀行，必須對有關(guān)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商和服務(wù)商進(jìn)行嚴(yán)格審查，簽訂書面協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容要包含網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商或服務(wù)商不得利用該網(wǎng)站從事賭博和其他非法活動(dòng)的承諾。
五、 各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的監(jiān)督回訪機(jī)制，經(jīng)常對所提供的網(wǎng)上銀行支付接口的使用情況進(jìn)行回訪，檢查執(zhí)行有關(guān)法規(guī)和履行合同情況，嚴(yán)加防范不法人員利用網(wǎng)上銀行平臺(tái)從事違法活動(dòng)。
六、 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)，積極配合公安、工商等部門做好相關(guān)工作，根據(jù)提供的信息資料建立有關(guān)境外賭博網(wǎng)站和賭博商戶的賬戶黑名單制度，不得允許客戶通過銀行卡、銀行轉(zhuǎn)賬、銀行匯票或者匯款等方式向以上賭博網(wǎng)站和賭博商戶轉(zhuǎn)移資金。
七、 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常資金交易信息監(jiān)測機(jī)制，跟蹤異常交易賬戶和銀行卡，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)，為公安等有關(guān)部門打擊境內(nèi)外賭博活動(dòng)提供線索。
八、 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合公安等有關(guān)部門對賭博活動(dòng)的打擊工作，對公安等部門提供的可疑網(wǎng)站、可疑賬戶、可疑銀行卡號和其他可疑的資金匯兌情況，應(yīng)依法積極協(xié)助調(diào)查，并及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)管部門。
九、 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格自律，禁止所屬人員參與境內(nèi)外的賭博活動(dòng)。對于利用出國考察活動(dòng)參與境外賭博的，要嚴(yán)厲查處。
十、 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要以此次專項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真查找管理上的漏洞，完善和健全制度，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。對有意隱瞞有關(guān)信息，為賭博活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金提供服務(wù)的、消極抵制有關(guān)部門對賭博活動(dòng)調(diào)查和處理的，中國銀監(jiān)會(huì)將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章予以嚴(yán)肅處罰。
各商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)匯局等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在積極配合有關(guān)部門打擊賭博活動(dòng)的同時(shí)，要認(rèn)真研究和建立長效機(jī)制，完善支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理體系，加強(qiáng)資金匯兌的管理，切斷賭博活動(dòng)的資金轉(zhuǎn)移渠道。
請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
二○○五年一月十八日
