發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2007年
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)銀監(jiān)通〔2007〕27號(hào)
效力級(jí)別部門規(guī)章
第一條 為依法懲治金融違法犯罪行為，保證及時(shí)移送涉嫌犯罪案件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》、《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送涉嫌犯罪案件，適用本規(guī)定。
第三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、查處違法行為以及追究行政責(zé)任等履行監(jiān)管職責(zé)的程序，不因移送而終止。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送涉嫌犯罪案件前已經(jīng)做出的行政處罰決定，不因移送而停止執(zhí)行。
第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守工作秘密，不得向參與移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露與移送工作有關(guān)的任何信息。
第五條 銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌犯罪案件的移送工作。銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，報(bào)請(qǐng)銀監(jiān)局作出移送決定。
第六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與各級(jí)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院建立涉嫌犯罪案件移送工作機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)調(diào)與配合，并做好案件移送的保密工作。
第七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人有下列情形之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送：
（一）銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的；
（二）銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的；
（三）銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的；
（四）以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的；
（五）銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的；
（六）以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的；
（七）其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的。
第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送：
（一）利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；
（二）利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的；
（三）玩忽職守造成損失的；
（四）泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的；
（五）其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的。
第九條 對(duì)有證據(jù)表明涉嫌犯罪的行為人可能逃匿或銷毀證據(jù)，以及其他需要公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)參與調(diào)查的緊急情況，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以商請(qǐng)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)提前介入。
第十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)指定2 名或2 名以上監(jiān)管工作人員專門負(fù)責(zé)，核實(shí)情況后形成調(diào)查報(bào)告，提出初步處理意見，認(rèn)為需要移送的，應(yīng)當(dāng)制作涉嫌犯罪案件移送書，連同相關(guān)證據(jù)材料，按工作程序報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到報(bào)告之日起3 日內(nèi)作出移送或者不移送的決定。
第十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對(duì)于案情復(fù)雜、疑難，性質(zhì)難以認(rèn)定的案件，可以內(nèi)部征求法律意見，也可以向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院咨詢。
第十二條 銀監(jiān)會(huì)辦公廳、銀監(jiān)局辦公室指定專人負(fù)責(zé)涉嫌犯罪案件移送和管理工作。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人作出移送決定的，專門負(fù)責(zé)案件移送的工作人員應(yīng)當(dāng)在24 小時(shí)內(nèi)向公安機(jī)關(guān)或人民檢察院移送；決定不移送的，應(yīng)當(dāng)由負(fù)責(zé)移送的工作人員將不予移送的理由記錄在案。
第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送案件時(shí)應(yīng)當(dāng)提供以下材料：
（一）涉嫌犯罪案件移送書；
（二）涉嫌犯罪案件情況的調(diào)查報(bào)告；
（三）涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單；
（四）其他有關(guān)涉嫌犯罪案件的材料。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌犯罪案件作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院抄送行政處罰決定書。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院接到控告、舉報(bào)或者發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不移送涉嫌犯罪案件，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢案件情況，要求提供有關(guān)案件材料或者查閱案件材料的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出書面移送建議的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)移送。
第十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉嫌犯罪案件移送簽收制度，要求接受機(jī)關(guān)在涉嫌犯罪案件移送書的回執(zhí)上簽章。
第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院決定立案的案件，應(yīng)當(dāng)自接到立案通知書之日起3 日內(nèi)將涉案物品以及與案件有關(guān)的其他材料移交公安機(jī)關(guān)或人民檢察院，并辦理交接手續(xù)。
第十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)移送涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當(dāng)移送材料副本，對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院要求移送原件的材料，應(yīng)在材料上標(biāo)明“原件”字樣，并留備份。
第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的3 日內(nèi)，向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院提請(qǐng)復(fù)議；對(duì)公安機(jī)關(guān)不予立案的決定有異議的，也可以建議人民檢察院依法進(jìn)行立案監(jiān)督。
第十八條 銀監(jiān)會(huì)辦公廳、銀監(jiān)局辦公室應(yīng)當(dāng)建立涉嫌犯罪案件移送工作專項(xiàng)檔案，將涉嫌犯罪案件移送書副本、涉嫌犯罪案件移送書回執(zhí)、公安機(jī)關(guān)或人民檢察院受理或不予受理的通知書、立案或不予立案的通知書等納入專項(xiàng)檔案進(jìn)行管理。
第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)未按照法律、行政法規(guī)或本規(guī)定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并予以通報(bào)；拒不改正的，由上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》追究主要負(fù)責(zé)人責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)部門按《銀監(jiān)會(huì)工作人員履職問責(zé)試行辦法》進(jìn)行問責(zé)，發(fā)現(xiàn)違紀(jì)、違法行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門依照有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第二十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反規(guī)定泄露與涉嫌犯罪案件移送工作有關(guān)信息的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)視情節(jié)輕重給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)案的，依法追究銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的法律責(zé)任。
第二十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法律法規(guī)及辦案知識(shí)培訓(xùn)，提高工作人員在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)和辨別涉嫌犯罪行為的能力，避免錯(cuò)送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作質(zhì)量。
第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員存在違紀(jì)問題的，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報(bào)。
第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違反法律、行政法規(guī)以及其他行政機(jī)關(guān)規(guī)章的行為，但不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)范圍的，可根據(jù)本規(guī)定的有關(guān)程序，向有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)反映。
第二十五條 對(duì)公安機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送的不需要追究刑事責(zé)任的違法案件，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要履行法定監(jiān)管職責(zé)追究行政責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行處理。
第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在執(zhí)法過程中發(fā)現(xiàn)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織和個(gè)人涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)的，適用本規(guī)定。
第二十七條 本規(guī)定由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十八條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
附件：一、《涉嫌犯罪案件移送書》（格式）
二、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)的涉嫌犯罪案件主要罪名及刑法條款
附件一：
涉嫌犯罪案件移送書
第號(hào)
：（受理移送的司法機(jī)關(guān)名稱）
本單位現(xiàn)有 （案件名稱），因 （移送理由），根據(jù) （移送依據(jù)），移送給貴單位，并附上相關(guān)案件材料。
請(qǐng)查收。
（移送單位名稱及印章）
年 月 日
附材料清單及相關(guān)材料：
案 件 相 關(guān) 材 料 材料名稱 數(shù)量 頁(yè)碼
涉嫌犯罪案件移送書回執(zhí)
今收到 （移送單位名稱）移送 （案件簡(jiǎn)稱） 案件一宗及相關(guān)材料 份。
受理機(jī)關(guān)簽章
年 月 日
附件二：
與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)的涉嫌犯罪案件主要罪名及刑法條款
序號(hào) 罪名 刑法條款
一、金融犯罪罪名
1擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪 第174 條第1 款
2偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪 第174 條第2 款
3高利轉(zhuǎn)貸罪 第175 條
4非法吸收公眾存款罪 第176 條
5偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪 第177 條
6偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪 第178 條第1 款
7違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪 第186 條第1 款
8違法發(fā)放貸款罪 第186 條第2 款
9用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪 第187 條
10 非法出具金融票證罪 第188 條
11 對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 第189 條
12 逃匯罪 第190 條
13 騙購(gòu)?fù)鈪R罪 第190 條
14 洗錢罪 第191 條
15 集資詐騙罪 第192 條
16 貸款詐騙罪 第193 條
17 票據(jù)詐騙罪 第194 條第l 款
18 金融憑證詐騙罪第194 條第2 款
19 信用證詐騙罪第195 條
20 信用卡詐騙罪 第196 條
二、貪污賄賂罪及妨害對(duì)公司、企業(yè)管理犯罪罪名
21貪污罪 第382 條
22挪用公款罪 第384 條
23受賄罪 第385 條
24單位受賄罪 第387 條
25行賄罪 第389 條
26對(duì)單位行賄罪 第391 條
27單位行賄罪 第393 條
28虛報(bào)注冊(cè)資本罪 第158 條
29虛假出資、抽逃出資罪 第159 條
30欺詐發(fā)行股票、債券罪 第160 條
31提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪 第161 條
32妨害清算罪 第162 條
33隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪 第162 條
34公司、企業(yè)人員受賄罪 第163 條
35對(duì)公司、企業(yè)人員行賄罪 第164 條
36國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員失職罪國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪 第168 條
37徇私舞弊低價(jià)折股、出售國(guó)有資產(chǎn)罪 第169 條
三、其他犯罪罪名
38搶劫罪 第263 條
39盜竊罪 第264 條
4O詐騙罪 第266 條
4l侵占罪 第270 條
42職務(wù)侵占罪 第271 條第l 款
43挪用資金罪 第272 條第1 款
44巨額財(cái)產(chǎn)來源不明罪 第395 條第1 款
45隱瞞境外存款罪 第395 條第2 款
46私分國(guó)有資產(chǎn)罪 第396 條第1 款
