制定機(jī)關(guān)：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(已撤銷)
發(fā)文字號：保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號
公布日期：2010.03.05
施行日期：2010.03.05
時(shí)效性：現(xiàn)行有效
效力位階：部門規(guī)范性文件
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于貫徹實(shí)施《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》有關(guān)問題的通知
（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號）
各保險(xiǎn)公司、各保監(jiān)局、機(jī)關(guān)各部門：
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》）已于2009年10月1日施行。為更好地貫徹實(shí)施《規(guī)定》，切實(shí)加強(qiáng)對保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)市場持續(xù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)分支機(jī)構(gòu)整改的具體要求通知如下，請遵照執(zhí)行。
一、關(guān)于保險(xiǎn)公司現(xiàn)有分支機(jī)構(gòu)整改
?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《規(guī)定》關(guān)于分支機(jī)構(gòu)的日常管理要求，對營銷服務(wù)部在內(nèi)的所有分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面自查。自查重點(diǎn)主要包括：
1、分支機(jī)構(gòu)高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人是否是與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同的正式員工；
2、分支機(jī)構(gòu)是否具有規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所，配備必要工作人員和辦公設(shè)備；
3、分支機(jī)構(gòu)是否將經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置；
4、營業(yè)部、營銷服務(wù)部是否管理其他分支機(jī)構(gòu)等。
不符合《規(guī)定》要求的，應(yīng)當(dāng)在2011年10月1日前完成整改。
?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)高度重視分支機(jī)構(gòu)的整改工作，盡快制定統(tǒng)一的整改計(jì)劃，指定一名高級管理人員和專門部門具體負(fù)責(zé)整改事宜，并于2010年5月1日前將整改計(jì)劃和指定負(fù)責(zé)的高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人名單報(bào)中國保監(jiān)會(huì)。
?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公司省級分公司應(yīng)當(dāng)制定轄區(qū)內(nèi)整改計(jì)劃，并于2010年6月1日前報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；保險(xiǎn)公司根據(jù)《規(guī)定》第四條第三款指定計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)）的，應(yīng)當(dāng)由該機(jī)構(gòu)將計(jì)劃單列市整改計(jì)劃報(bào)計(jì)劃單列市保監(jiān)局。
?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)公司總公司、省級分公司和計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2010年12月1日前分別向中國保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交中期整改報(bào)告；于2011年11月1日前提交整改完成的總報(bào)告。
省級分公司或者計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)提交的中期整改報(bào)告和整改完成的總報(bào)告，應(yīng)當(dāng)明確說明轄區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)之間的相互隸屬和管理關(guān)系。
（五）各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)積極督促轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按計(jì)劃整改，及時(shí)檢查整改情況，給予必要指導(dǎo)，提出監(jiān)管要求，并在2011年1月1日前，向中國保監(jiān)會(huì)提交轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)中期整改情況報(bào)告，在2011年12月1日前提交整改完成的總報(bào)告。中國保監(jiān)會(huì)將根據(jù)監(jiān)管需要，對保險(xiǎn)公司整改情況進(jìn)行抽查。
整改期滿仍不符合《規(guī)定》要求的，由中國保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局依法采取監(jiān)管談話、風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管措施，并視情形依法予以行政處罰。
?。┍ｋU(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《規(guī)定》第四條的要求，指定省級分公司或者計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)，并于2010年4月1日前報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；保險(xiǎn)公司變更指定的上述機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自變更之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。
二、關(guān)于整改期間營業(yè)部、營銷服務(wù)部的改建程序
（一）為符合《規(guī)定》對保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的管理要求，保險(xiǎn)公司在2011年10月1日前申請將營業(yè)部、營銷服務(wù)部改建為支公司或者中心支公司的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
1、申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；
2、具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；
3、建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；
4、建立了與經(jīng)營管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；
5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；
6、對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；
7、對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評估，并有合理可行的應(yīng)對措施；
8、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
（二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：
1、改建申請書；
2、申請人分支機(jī)構(gòu)管理制度；
3、擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；
4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；
5、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；
6、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；
7、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；
8、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；
9、改建報(bào)告，包括改建原因及情況，改建對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案；
10、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
（三）中資保險(xiǎn)公司申請改建，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
外資保險(xiǎn)公司申請改建，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請，由保監(jiān)局受理并進(jìn)行初審，初審?fù)戤呄蛑袊１O(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見和全部申請材料；中國保監(jiān)會(huì)收到上述材料后進(jìn)行審查，并自保監(jiān)局收到完整申請材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
批準(zhǔn)改建的，頒發(fā)新的《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》；不予批準(zhǔn)改建的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。外資保險(xiǎn)公司批準(zhǔn)改建的書面決定和《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》由保監(jiān)局負(fù)責(zé)送達(dá)。
?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)改建之日起20個(gè)工作日以內(nèi)，在營業(yè)場所顯著位置就改建事項(xiàng)進(jìn)行公告，公告期不得少于3個(gè)月，并同時(shí)按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》的規(guī)定予以公告，公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)載明客戶服務(wù)電話和該分支機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話。
?。ㄎ澹┰谡钠陂g，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束前，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部和營銷服務(wù)部的改建情況。
本通知自發(fā)布之日起施行。
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○一○年三月五日
